《初级银行业专业人员资格银行业法律法规与综合能力模拟题2020年(4)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行业专业人员资格银行业法律法规与综合能力模拟题2020年(4)（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2初级银行业专业人员资格银行业法律法规与综合能力模拟题2020年(4) (总分77.5,做题时间120分钟)一、单项选择题1. 下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是 A.出于好奇向其他同事打听客户个人信息 B.与本行专家讨论某股票的走势 C.向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的资料 D.依法向有权机构提供客户账户信息SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D2. 银行风险中的国家风险不包括。 A.政治风险 B.社会风险 C.汇率风险 D.经济风险SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D3. 是指由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来
2、损失的可能性。 A.市场风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.操作风险SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D4. 关于银行业金融机构依法宣告破产，下列表述正确的是。 A.银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或 者明显缺乏清偿能力，可直接向人民法院提出破产清算的申请，依法宣 告破产 B.银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或 者明显缺乏清偿能力，由国务院金融监督管理机构对该金融机构进行破 产清算 C.银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或 者明显缺乏清偿能力，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该 金融机构进行破
3、产清算的申请后，由人民法院依法宣告破产 D.银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或 者明显缺乏清偿能力，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该 金融机构进行重整后，由人民法院依法宣告冻结其资产SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D5. 下列关于留置的说法错误的是。 A.留置权只能发生在特定的合同关系中，如保管合同、运输合同和加工 承揽合同 B.留置权发生两次效力，即留置标的物和变价并优先受偿 C.留置权具有可分性，即债权得到全部清偿之前，留置权人可以留置未 得到清偿那部分对应的标的物 D.留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期SSS_SIN
4、GLE_SELAABBCCDD6.对每个理财产品单独进行会计账务处理，不是每个理财产品必须包含的财务报表。A.资产负债表B.利润表C.所有者权益变动表D.现金流量表A AB BC CD D7. 下列不属于监管部门行政处分的措施的是 A.撤职 B.警告 C.降级 D.管制SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D8. 下列关于计算活期存款利息的表述，正确的是 A.本金计息起点是分 B.按季度结息 C. 一年一定按365天计算 D.须执行人民银行规定的同期限档次存款利率SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D9. 在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是 A.外国银行分行 B
5、.外商独资银行 C.外国银行代表处 D.以上机构具有相同的业务经营范围SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D10. 以下说法错误的是 A.资产负债表反映的是银行在某一特定日期的财务状况 B.利润表反映的是银行在某一特定日期的经营成果 C.现金流量表反映的是一定期间内银行现金的流入和流出情况 D.财务报表附注是对财务报表所列项目的文字说明和明细资料SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D11. 金融工具的价格与其盈利率和市场利率的变动关系分别为 A.反方向；反方向 B.同方向；同方向 C.反方向；同方向 D.同方向；反方向SSS_SINGLE_SELAABBCCDD12
6、.不是银行资信调查的主要内容。 A.资产调查 B.单位调查 C.市场调查 D.情感调查SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D13. 在行业的市场结构特征分析中，相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额的情形是指。 A.完全垄断的行业 B.寡头垄断的行业 C.完全竞争的行业 D.垄断竞争的行业SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D14. 交通银行属于我国的。 A.政策性银行 B.大型商业银行 C.全国性股份制商业银行 D.城市商业银行SSS_SINGLE_SELA AB BC CD D15. 企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担 心
7、企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请 A.借款保函 B.开立信贷证明 C.履约保函 D.项目贷款承诺SSS_SINGLE_SELAABBCCDD二、多项选择题1. 按金融工具交易的阶段来划分，金融市场可分为 A. 一级市场 B.二级市场 C.现货市场 D.期货市场 E.股票市场SSS_MULTI_SELA AB BC CD DE E2. 商业银行的内部控制构成要素包括 A.内部控制环境 B.风险识别与评估 C.内部控制措施 D.信息交流与反馈 E.监督、评价与纠正SSS_MULTI_SELA AJ B BC CH D DJ E E3. 票据保证适用于。 A.信用证
8、 B.本票 C.信用卡 D.汇票 E.支票SSS_MULTI_SELA AB BC CD DE E4. 银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有 A.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息 B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机 C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息 D.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 E.协助客户逃避其他银行信贷监管SSS_MULTI_SELA AB BC CJ D DE E5. 以下行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的有 A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务 申请材料有部分是假造的，但是为了做
9、成业务，该业务员暗示客户其行 为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请 条件，并规避法律约束 B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法 律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告 C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并 利用其所在机构的资源为这些行为提供方便 D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客 户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核 E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则C CJ D DE E6. 影响行业兴衰的主要因素包括 A.技术进步 B.国家政策 C.
10、行业组织创新 D.社会变化 E.经济全球化SSS_MULTI_SELA A三B BC CJ DDJ EE7. 广义的贷款法律关系包括。 A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系 B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系 C.委托贷款合同法律关系 D.贷款合同法律关系 E.附属于贷款合同法律关系的担保合同法律关系SSS_MULTI_SELA A_B BC CJ D DE E8. 有限责任公司的特点有。 A.公司的经营和财务状况必须向社会公开 B.股东以其出资额为限对公司承担有限责任 C.股权转让须按规定经其他股东同意 D.公司以其全部资产对其债务承担责任 E.股票经批准可以上市交易C C
11、D DJ E E9. 下列关于商业银行与客户签订的授信协议的表述，错误的有。 A.授信额度即为实际信贷额度 B.银行在授信之后，对授信额度内的业务不得拒绝 C.在授信额度内，客户申请实际授信可能会被银行拒绝 D.授信额度的确定与客户的资金需求、客户的风险状况等因素有关 E.银行在授信之后，对授信额度内的业务仍可具体审查SSS_MULTI_SELA AB BC CJ D DE E10.推进利率市场化的优势包括。A.有利于优化资源配置、促进经济结构调整和转型升级B.有利于提升金融机构可持续发展能力C.有利于推动金融市场深化发展D.有利于完善金融调控体系E.有利于促进相关改革协调推进SSS_MULT
12、I_SELA AB BC CD DE E11. 行为人出售、运输假币后又使用的，以处罚。 A.出售假币罪 B.运输假币罪 C.伪造货币罪 D.购买假币罪 E.使用假币罪SSS_MULTI_SELA AY .B BC CJ D DJ E E12. 公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询某企业与案件有关的银行存款资料时，以下做法符合规定的有。 A.银行应积极配合 B.查询人必须出示本人工作证或执行公务证 c.查询人必须出具地市级（含）以上人民法院、人民检察院、公安局签发 的“协助查询存款通知书” D.查询人履行一定的程序后可以借走原件，但是借走原件时间不得超过 7天 E.对银行提供的情况和
13、资料，应当依法保守秘密C CD DJ E E13. 按照是否有实物载体，股票可以分为 A.普通股 B.实体股票 C.记账股票 D.优先股 E.有面额股票D DJ E E14. 根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是 A.苏格兰皇家银行北京代表处 B.中国工商银行股份有限公司 C.花旗银行（中国）有限公司 D.中国银行天津分行 E.中国建设银行股份有限公司1SSS_MULTI_SELA AB BC CD DE E15. 银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以。 *万元以上500万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万 元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以 上50万元以下罚款 D.情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机 构责令停业整顿或吊销其经营许可证 E.处以20万元以上50万元以下罚款SSS_MULTI_SELA AB BC CD DJ .E E三
