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1、XX中支反洗钱自查自纠报告新东支行二0一一年反洗钱工作自查情况汇报友好北路支行营业部处反洗钱自查报告关于开展xx年反洗钱专项检查的报告反洗钱工作情况自查的报告银行反洗钱自查报告XX中支反洗钱自查自纠报告XX中支在收到人民银行下发的关于开展反洗钱工作自查的通知后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经XX洋担任，小组成员分别是公共资源部经理XX、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经理XX、保费部经理XX、营销部人管岗XX。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部
2、门、各服务部，自查时间为20XX年3月25至4月30日，自查时间跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下：一、反洗钱组织机构建设情况：我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了XX保险股份茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程XX茂发20XX第010号、X
3、X保险股份茂名中心支公司反洗钱内部检查制度XX茂发20XX第011号、XX保险股份茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法XX茂发20XX第012号、XX保险股份茂名中心支公司反洗钱工作保密制度XX茂发2010第013号、XXXX保险股份茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度XX茂发2010第014号、XXXX茂名中心支公司反洗钱审计制度的通知XX茂发2010第015号、关于进一步明确XXXX茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责的通知XX茂发2010第016号，在20XX年3月制定了关于20XX年度反洗钱工作计划的报告XX茂发20XX第001号、关于20XX年度反洗钱检
4、查计划的通知XX茂发20XX第002号、关于20XX年度反洗钱培训计划的通知XX茂发20XX第003号、关于20XX年度反洗钱宣传计划的通知XX茂发20XX第004号。通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。三、大额和可疑交易报告情况茂名中心支公司基本能按照XXXX保险股份茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则20XX修订版 XX茂发20XX第007号的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与
5、人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。四、客户身份识别情况在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照XXXX茂名中心支公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则【2010修订版】XX茂发20XX第007号来执行。五、客户身份资料和交易记录保存情况茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，保留电子文档，公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照XXXX保险股份业务实物档案管理办法有序管理，客户投保、退保、给付等均保存资料记录。六、反洗钱培训情况通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训
6、。20XX年共举行了X次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤；每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。将反洗钱内容纳入代理制保险营销员合规培训教材，在全中支范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用，充分利用新人培训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训，做到反洗钱培训制度化、普及化。七、反洗钱宣传情况为响应人民银行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。我中心支公司于20XX年XX月在全市所辖服务部开展了“反洗钱宣传月”活动，
7、宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反洗钱宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、X展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等活动，面向内外勤员工和广泛的客户，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，同时也让我们的客户更加了解与配合我们的反洗钱工作。八、对发现问题的整改计划（一）存在的问题:1、内控制度有漏报现象。2、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。（二）整改措施:1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及
8、实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终的考核中。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动特此报告XXXX保险股份茂名中心支公司20XX年XX月X日新东支行二0一一年反洗钱工作自查情况汇报为切实履行金融机构反洗钱法定义务，进一步推动我行反洗钱工作，建立流程化管理体系下的有效反洗钱管理体系，根据源农商行发2011165号文件的通知精神及结合河源源城农村商业银行股份反洗钱检查工作方案要求，在总行
9、反洗钱工作专项检查小组的领导和指导下，我支行结合本行反洗钱工作实际，组织有关人员对反洗钱工作情况进行一次全面自查，现将自查情况汇报如下： 一、反洗钱组织机构建设情况。2011年，我支行在总行党委的下的正确带领下，设立了反洗钱兼职合规经理和兼职合规员，建立起反洗钱风险防范长效机制。 二、反洗钱内控制度建设情况。2011年，我支行根据总行有关文件精神，认真组织相关部门人员召开学习分析会议，按照总行反洗钱工作指示和要求，对我支行反洗钱工作做了全面部署，在全行范围内大力开展反洗钱工作。三、客户尽职调查情况。根据通知要求，我支行对2010年11月1日至2011年3月31日期间开立的帐户进行了抽查，抽查基
10、本情况：一是基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整的帐户。四、大额和可疑交易报告制度方面。我行临柜人员能按规定认真识别人民币大额交易和可疑交易，兼职合规员每天将对符合报告
11、标准的人民币大额交易和可疑交易在反洗钱系统进行录入，每月按要求填制报告，无漏报或迟报现象。我支行基本能按照“一个规定、两个办法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，及时打印装订大额现金支付日报表、大额交易历史报文和可疑交易历史报文，加强对大额现金收付交易和大额转帐收付交易的补录和分析，防止不法分子利用农商行进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易和可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付、汇划审批制度，对出入我支行的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都
12、能及时、主动上报。五、帐户资料及交易记录保存情况。2010年11月1日至2011年3月31日，我支行开立对公账户 户，个人结算账户，户，保存交易记录 笔，我支行职工均能自觉加强账户管理，建立健全账户数据信息档案，保存好客户账户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存在违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱宣传和业务培训情况。2010年11月至2011年3月，我支行积极配合总行开展反洗钱工作，通过悬挂横幅、张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单，结合本行工作实际进行广泛宣传。不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律、法规意识，积极配合总行开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打
13、击洗钱活动的社会氛围。今年四月中下旬，我支行根据总行反洗钱工作要求，认真组织全员学习和领会有关反洗钱文件精神，积极开展反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，全面开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。七、配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况。2010年11月至2011年3月，我支行能积极协助、配合司法和行政执法机关打击洗钱活动，自觉维护公共金融秩序。八、存在问题及今后的工作要求。我支行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但在实际工作中仍存在一些不足，如部分员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验；大额支付
14、和可疑交易监测与识别能力有待进一步提高等。今后，我支行将严格按照“一个规定、两个办法”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定、两个办法”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好大额现金支付及可疑交易的系统补录工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保我行反洗钱工作的顺利开展。友好北路支行营业部处反洗钱自查报告友好北路支营业部根据营业部对反洗钱工作具体要求，进行了2
15、011年1月1日至2011年12月31日期间反洗钱工作情况的检查，现将自查工作进行上报：（一）反洗钱组织机构建设情况：友好北路支营业部成立反洗钱小组，组长为支行行长，专管员为胡晓红，曾芳，组员为网点的全体员工。反洗钱小组成员责任分工明确，组长职责是做好反洗钱工作的宣传、对人民币可疑支付交易进行监测、确认，对无法确认及可疑支付交易进行及时上报，并负责登记可疑支付台帐；专管员负责反洗钱台帐的保管、上报。组员的职责是对柜面业务进行认真操作，发现可疑支付，及时上报组长，副组长，并通过每月一次反洗钱内容的学习，加强了对反洗钱工作的判断力及其的社会危害性。（二）反洗钱内控制度建设情况1网点在平时的工作中，严格执行上级行规定的现金支取5万元以上提供本人及代理人有效证件；存款1万元以上代理人则必须提供代理人有效身份证件；网点的柜面监测系统对本日发生频繁的业务也有及时的监控；对风险预警系统及时、真实进行反馈。2专管员每日按时处理大额交易和可疑交易系统，保证了大额交易和可疑交易上报的及时性，准确性。（三）客户身份识别情况1与客户建立业务关系时，对单位开立帐户时，要求单位提供全部完整、真实的开户资料的正本文件，并留存复印件，基本帐户均经人民银行审批
