理财产品营销方案6篇

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1、理财产品营销方案篇为了确保工作或事情能有条不紊地开展,时常须要预先制定一份周密的方案，方案是为某一行动所制定的详细行动实施方法细则、步骤和支配等。方案应当怎么制定才好呢?下面是我为大家收集的理财产品营销方案，欢迎阅读，希望大家能够喜爱。理财产品营销方案1 一、前言 债券基金，又称为债券型基金,是指特地投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产8%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外,投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。二、市场环境分析 （一）行业情势分

2、析从全球基金业的发展看,0世纪0年头以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的快速发展,受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展阅历的启示,一些发展中国家也相识到基金的重要性,对基金业的发展普遍持主动的看法,相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。依据美国投资公司协会(II)的统计，截至0xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18、7万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。 （二)市场状况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金；另一方面,将募集的资金，通过专业理

3、财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来,后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 (三）竞争者分析 1、主要竞争对手分析：截至2xx年末,我国基金管理公司有6家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响,债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。 2

4、、其他竞争争对手分析: 股票：受到全球金融危机的影响,上证在00大关失守之后,始终都都在200上下浮动,有涨有跌,风险较大，收益不稳。 保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长，提前支取会损失本金。储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。 (四）企业状况及产品分析 招商基金管理有限公司于2xx年12月27日经中国证监会证监基金字 10号文批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、INGAsetMnagemenB、V、（荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一

5、亿六千万元(RMB160,000，00元）,其中，招商证券股份有限公司持有4股权，荷兰投资持有3股权，其他三家财务公司各持股权0。公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月,是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部,各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是IN集团的特地从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一,其金融服务网遍及全球60多个国家,活跃于银行保险及资产管理业。IN集团1、万名员工通过其丰富的环球阅历为全球超过,00万名顾客供应综合金融服务。依据2xx年7月财宝杂志全球00大企业排名

6、,以上市寿险公司计算,ING集团在资产及盈利两项均名列第,而以全球最大企业资产值计算则名列第1。依据20xx年4月福布斯杂志全球2,00大企业排名以销售额盈利资产及市值计算,IG集团名列第12。公司本着诚信、融合、创新、卓越的经营理念,力争成为客户推崇、股东满足、员工酷爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。 招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会0xx年5月3日关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复核准公开募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。产品特点分析: （一)低风险，低收益。由于债券型基金的投资对

7、象债券收益稳定、风险也较小，所以,债券型基金风险较小,但是同时由于债券是固定收益产品,因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。 (二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理困难,因此债券基金的管理费也相对较低。 (三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。 (四）注意当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入,相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。三、目标市场及客户分析（一）市场目标 1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象,与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。2、加

8、强风险的管理，不断提高产品的收益满意客户需求。 3、通过专业投资,保证每位客户的收益率。 4、发掘潜在客户，提高融资效益。四、销售策略分析 由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣扬，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。 当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而,良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。 而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，许多一般群众对于基金都是没有什么详细概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里,多了就会挑花眼，只要你说的让其动心,那就成了。并且,现在销售过程中，也经常用一些

9、小礼品做为购买产品或者参与活动的嘉奖。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。销售洽谈主要是要给对方全面的讲解并描述此款产品的优势与基金管理人的实力与相应成就。这些详细的数据与事例都是比较有劝服力的，比较能让人信服。 在销售成交,制定合同的时候(其实,基金这类的产品，合同都是统一的,接下的,都是针对该份合同制定的想法。),应当将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。 五、营销活动方案设计 之前,有提到，基金此类产品是不相宜公共媒体宣扬的,但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。 招商迎新,元旦福临 1、活动时间：2x年12月3号 、活

10、动地点：招商先锋基金代理点 3、活动目的:庆祝2xx年元旦,为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。 、内容： 这天进行优待服务,凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会,凭票出席。 5、实施细微环节： 20xx年12月3号点起先,凡是在20x年2月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待,来开户的人根据号码可以有机会抽奖,我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会（凭票出席)等。这个活动的主要目的,迎接20年元旦,我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里,大家都会顺顺当利。主要是设立品牌形象,给大家留个品牌意识

11、，能够带来更多的效益和顾客。理财产品营销方案2 现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，如同中医一般，须要望闻问切才能供应最佳理财方案,在理财询问中，您须要供应收入，支出，资产（车子 房子 股票基金 保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你供应合适的解决方案。这个看来很烦琐,并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱,但终究不是每个人都情愿放弃本应享受的生活。就在这样一个状况下，基金这种理财产品迎世而生,占据肯定的市场。本文从理财产品入手并对其发呈现状分析,结合营销理论，制定策略

12、。 一、前言 债券基金,又称为债券型基金,是指特地投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。二、市场环境分析（一)行业情势分析从全球基金业的发展看，2世纪80年头以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的快速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展阅历的启示，一些发展中国家也相识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持主动的看法,相继制定了一系列法律、

13、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。依据美国投资公司协会（CI）的统计，截至20x年末，全球共同基金的资产规模已达到18.万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。(二）市场状况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金,通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大,在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年 月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多

14、只基金。例如：银河基金的银河债券、X基金的XX安本等。 (三)竞争者分析 1、主要竞争对手分析： 截至2xx年末，我国基金管理公司有60家,都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响,债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。 表1国内部分银行理财品牌 基金管理公司 基金品牌 长城基金管理有限公司 长城债券 南方基金管理有限公司 南方元宝 长盛基金管理有限公司 长盛全债 富国基金管理有限公司 富国天利2、其他竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机的影响,上证在3000大关失守

15、之后,始终都都在0上下浮动,有涨有跌,风险较大，收益不稳。 保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长,提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。（四）企业状况及产品分析 XX基金管理有限公司于20xx年1月27日经中国证监会证监基金字20x10号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由XX证券股份有限公司、IN Aset Maageen B.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RB 160，00,0 元),其中,XX证券股份 有限公司持有0%股权，荷兰投资持有30股权，其他三家财务公司各持股权0%。 公司主要中方股东XX证券股份有限公司成立于9年7月,是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是ING集团的特地从事资产管理业务的全资子公司。NG集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业