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1、自助机具管理员培训自助设备简介1自助设备日常管理维护3自助设备管理制度文件2 风险防范5 自助设备管理制度要点4一、一、自助设备简介自助设备定义 自助设备，指由银行提供，由客户自行完成现金交易、转账交易、账户查询等业务的专用设备，如自动取款机ATM、存取款一体机CRS、自动存款机CDM、货币兑换机FEM、自助效劳终端DST、存折补登机、对账单打印机、多媒体信息查询机、自助存储保险柜、电子银行体验终端等设施。根据自助设备与银行营业场所位置关系，自助设备可分为：在行式自助设备、离行式自助设备；根据自助设备与建筑实体安装模式又可分为大堂式自助设备、穿墙式自助设备、壁挂式自助设备。大堂式 布放在平安且
2、环境好的室内、大厅等场所，在前端加钞、维护、操作穿墙式 布放在普通对外24小时营业网点，在前方进行加钞、维护、操作设备号命名和编号规则为了能够方便管理对我行自助设备进行统一命名和编号规那么如下：设备型号+网点号+顺序号设备型号：取款机C存取款一体机Y自助终端Z例如：营业部第一台取款机营业部网点号7306设备编号：C7306001自助设备简介1 自助设备日常管理维护3 自助设备管理制度文件2 风险防范5自助设备管理制度要点4晋合行【】号?福建晋江农村合作银行自助设备管理方法试行?晋合行【】号?福建晋江农村合作银行离行式自助设备运行实施细那么?自助设备管理制度文件自助设备简介1自助设备自助设备日常
3、管理维护日常管理维护3自助设备管理制度文件自助设备管理制度文件2 风险防范5 自助设备自助设备管理制度要点管理制度要点4开通前管理员准备工作三、自助设备日常管理维护 学习自助设备管理制度，学习自助设备管理制度，准备各项登记簿准备各项登记簿 熟悉自助设备操作说明，熟悉自助设备操作说明，了解管理维护流程和方法了解管理维护流程和方法 在综合业务系统中增加在综合业务系统中增加ATM柜员柜员 在综合业务系统中为在综合业务系统中为ATM柜柜员增加尾箱员增加尾箱日常管理工作三、自助设备日常管理维护扎帐是否平帐柜面加钞自助设备清机加钞上传交易明细日常登记簿管理日常登记簿管理日常巡查日常巡查日常过失处理日常过失
4、处理否是扎帐案例故障现象可能原因解决方法取款机芯取款机芯功能失效或动作失常传感器线路故障；钞箱安装出错或不到位；钞票质量过差、钞票用 尽、钞票阻塞；通信故障排除法逐一排除凭条打印机送不出凭条 打印纸用完；杂物将出口阻塞；送纸器出口高度不准补充打印纸；清理；调整高度切纸不准 凭条机前灰尘太多；传感器过脏或损坏清洁或更换切纸不断 切纸器内切刀损坏 更换日志打印机字符打印不正确色带安装不正确；通讯问题；重新安装；检查通信线缆读卡器读卡器不入卡内有杂物；通讯线路问题清除杂物；检查通信线路插入卡后，主机显示非法卡ATM执行文件不正常；文件丢失重新拷贝执行文件；检查系统完整性显示器画面抖动波纹干扰电压不稳
5、；有干扰源增加稳压设备；移动安装地三、自助设备管理员日常管理维护常见故障及解决方法一览表 自助设备简介自助设备简介1 自助设备日常管理维护3自助设备管理制度文件 2 风险防范5 自助设备管理制度要点4自助设备管理必须坚持相互监督原那么，每台设备设置三个管理岗位：专管员、出纳员、巡查员。总行不定期组织自助设备管理员培训，通过培训合格的专管员和出纳员方可上岗操作。进行现场操作时，必须坚持专管员、出纳员双人在场，双人协同操作，相互监督；专管员和出纳员不得交叉。岗位设置在行式：专管员岗位由柜台会计及其替班人员担任，实行综合柜员制网点由管理柜员担任。出纳员岗位由柜台出纳及其替班人员担任，实行综合柜员制网
6、点由临柜柜员担任。离行式：专管员岗位由总行或支行指定的一名工作人员及其替班人员担任。出纳员岗位由总行或支行指定的一名工作人员及其替班人员担任。专管员和出纳员为互不兼容岗位，不得交叉或混管。巡查员为可兼容岗位，可由专管员、出纳员、大堂经理、网点值日平安员、客户经理、外勤等人员兼任，或总行设立的巡查员担任。助设备所属管理网点必须明确安排每日自助设备值日管理人员，并建立管理人员值日登记薄备查。营业期间，专管员和出纳员必须至少分别有一人在岗，钥匙必须及时入箱入屉上锁保管。营业网点职责：营业网点职责：催促、检查支行辖内各网点贯彻执行自助设备各项规章制度。催促、检查支行辖内各网点贯彻执行自助设备各项规章制
7、度。负责离行式自助设备所需营业场所的租赁事项，做好自助设备管理及宣传推广。负责离行式自助设备所需营业场所的租赁事项，做好自助设备管理及宣传推广。为每台自助设备指定每日值日专管员、出纳员、巡查员，为每台自助设备建立相关登记薄，并催促、检查登记薄登记、为每台自助设备指定每日值日专管员、出纳员、巡查员，为每台自助设备建立相关登记薄，并催促、检查登记薄登记、管理情况。管理情况。负责辖内自助设备的日常运行监控及维护、平安巡查、卫生保洁、负责辖内自助设备的日常运行监控及维护、平安巡查、卫生保洁、2424小时应急出警等工作，做好每台设备的运行、巡小时应急出警等工作，做好每台设备的运行、巡查、维修等历史情况。
8、查、维修等历史情况。负责所辖自助设备的盘库、加钞、清机、结账，打印交易流水和客户回单凭证的安装及账务核对工作负责所辖自助设备的盘库、加钞、清机、结账，打印交易流水和客户回单凭证的安装及账务核对工作,保证账款正确保证账款正确无误。无误。检查自助设备及其附属设备通信、电力、监控等设备的运行情况，及时排除卡钞、卡纸、回单堵塞、缺纸等常见检查自助设备及其附属设备通信、电力、监控等设备的运行情况，及时排除卡钞、卡纸、回单堵塞、缺纸等常见故障，对于重大故障无法解决的应向总行主管部门报告，并建立、填写故障，对于重大故障无法解决的应向总行主管部门报告，并建立、填写?自动柜员机自动柜员机ATMATM故障维护登记
9、簿故障维护登记簿?。建立建立?自动柜员机自动柜员机ATMATM钞箱登记簿钞箱登记簿?，对自助设备的日常盘库、加钞、清钞等作详细记录。，对自助设备的日常盘库、加钞、清钞等作详细记录。建立建立?自动柜员机自动柜员机ATMATM吞没卡登记簿吞没卡登记簿?，确保营业时间内的吞卡能及时核对。，确保营业时间内的吞卡能及时核对。保持营业机构自助设备交易区和自助设备机身内外及附近环境的卫生清洁。保持营业机构自助设备交易区和自助设备机身内外及附近环境的卫生清洁。负责接受客户投诉，为客户操作提供咨询效劳，解答疑难问题，并配合总行职能部门处理其他相关事项。负责接受客户投诉，为客户操作提供咨询效劳，解答疑难问题，并配
10、合总行职能部门处理其他相关事项。(十一十一)负责对辖区内在行式自助设备每月不少于负责对辖区内在行式自助设备每月不少于2 2次的查库工作。次的查库工作。自助设备专管员、出纳员、巡查员等人员职责：自助设备专管员、出纳员、巡查员等人员职责：专管员职责。负责保管上柜或外柜钥匙和保险柜密码，负责自助设备机内及外观、自助设备灯箱广告、设备附属环专管员职责。负责保管上柜或外柜钥匙和保险柜密码，负责自助设备机内及外观、自助设备灯箱广告、设备附属环境的保洁工作，调整自助设备灯光控制时间、语音音量，负责耗材补充，打印、整理交易清单和有关报表，负责账务核算，境的保洁工作，调整自助设备灯光控制时间、语音音量，负责耗材
11、补充，打印、整理交易清单和有关报表，负责账务核算，负责对出纳员现金和吞没卡的复核，负责检查自助设备监控录像设备、防暴振动报警器等平安设施的运行情况，协助处理持负责对出纳员现金和吞没卡的复核，负责检查自助设备监控录像设备、防暴振动报警器等平安设施的运行情况，协助处理持卡人咨询与投诉，遇重大问题可暂停设备，及时报告有关部门。负责协助科技部门进行自助设备版本程序更新，协助科技部卡人咨询与投诉，遇重大问题可暂停设备，及时报告有关部门。负责协助科技部门进行自助设备版本程序更新，协助科技部门进行设备预防性维护和维修。遇有突发紧急情况，专管员应随时赶赴现场，排查机具潜在风险。门进行设备预防性维护和维修。遇有
12、突发紧急情况，专管员应随时赶赴现场，排查机具潜在风险。出纳员职责。负责保管钱箱钥匙、保险柜钥匙，负责现金的装箱、加钞、盘库等出纳工作以及清点保管吞没卡。出纳员职责。负责保管钱箱钥匙、保险柜钥匙，负责现金的装箱、加钞、盘库等出纳工作以及清点保管吞没卡。巡查员职责。对自助设备进行巡查，去除非法张贴物和非法装置。发现可疑情况或风险点及时报专管员、有关部门进一巡查员职责。对自助设备进行巡查，去除非法张贴物和非法装置。发现可疑情况或风险点及时报专管员、有关部门进一步处理。步处理。自助设备所属营业网点柜员职责。协助自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对工作，协助处理持卡人咨询与投诉，自助设备所属营业网点柜
13、员职责。协助自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对工作，协助处理持卡人咨询与投诉，协助自助设备发生的吞没卡及长短款的账务处理，协助处理自助设备业务报表的打印、统计、分析工作。协助自助设备发生的吞没卡及长短款的账务处理，协助处理自助设备业务报表的打印、统计、分析工作。大堂经理职责。负责自助设备业务的客户引导、营销宣传工作，负责业务咨询及客户投诉的引导工作。协助自助设备运大堂经理职责。负责自助设备业务的客户引导、营销宣传工作，负责业务咨询及客户投诉的引导工作。协助自助设备运行状态检查，发现问题及时通知专管员处理。行状态检查，发现问题及时通知专管员处理。岗位分工职责 在行式自助设备的日常管理由该营业
14、网点负责，自助设备产生的业务量、收益计入该网点进行考核；离行式自助设备由总行调拔中心集中统一进行管理，负责对离行式自助设备集中加钞、盘库、清机、维护、巡查等工作，同时为方便客户办理吞卡、错账等事项，由总行或支行就近指定一个营业网点负责协助处理吞卡、错账事宜，该自助设备日常营运产生的业务量、收益计入该网点进行考核。自助设备具体业务考核奖罚方法由自助设备业务营销部门另行制定。运行管理运行管理在行式自助设备营业网点及总行调拔中心应做好每日自助设备的平安巡查。巡查要求：在行式自助设备每日巡查次数不少于3次：早/中/晚。离行式自助设备每日巡查次数不少于2次：早/晚。自助设备每日巡查情况应及时登记在?AT
15、M运行监控登记薄?上，并在“备注栏上标注具体巡查时间备查。巡查时查看内容包括：自助设备防护实体有否被撬挖、击打等痕迹，门锁是否正常。自助设备外观及广告灯箱的完好程度。视频监控系统摄像探头是否完好。自助设备插卡口有否非法读卡设备或插入异物、密码键盘是否有粘贴盗取密码的装置。出钞口有否安装粘贴钓现等盗取钞票的设备。自助设备或运行环境有否安装偷拍摄像头。自助银行门禁系统有否安装盗卡装置。自助设备操作台及灯箱上有否张贴有虚假信息。自助设备或监控报警装置的电源及线路是否损坏或人为破坏。运行管理运行管理 自助设备管理必须做到保险柜钥匙、保险柜密码分人掌管。交接保险柜钥匙、更改保险柜密码时，由网点负责人或会
16、计主管监交，并应登记相关登记簿，做好记录，坚持单线平行传递，不得在专管员和出纳员之间交叉或混合使用。按照相互监督原那么，自助设备备用钥匙、备用密码分别由分开的部门单独管理，备用钥匙由自助设备出纳员会同营业网点负责人或会计主管当面共同密封，填写管理网点名称、自助机具编号等详细信息，分别签章，办理登记签收手续，上缴总行科技信息部专人负责接收登记，入总行大库保管；备用密码由自助设备专管员会同营业网点负责人或会计主管当面共同密封，填写管理网点名称、自助机具编号、密码修改时间等信息，上缴支行，入支行保险柜保管。备用钥匙如需启封，要经总行分管领导批准，使用完毕要立即密封入总行大库保管。备用密码如须启封，要经支行行长批准，备用密码启用后要立即变更，密码变更成功后要形成新的密码信封，旧密码封要双人在场现场销毁，新密码封要及时入支行保险柜保管。自助设备保险柜密码至少每半年更换一次，自助设备专管员短期休假或离职5天含以上或专管员岗位变更，需更换自助设备保险柜密码。密码更换时，应在关上保险柜门之前，新密码必须连续成功测试至少5次以上方可关上保险柜门，并打乱拔盘，再作一次开锁操作验证其可靠性。保险柜钥匙、密码
