《2020年广东省《中级银行管理》模拟卷(第587套)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年广东省《中级银行管理》模拟卷(第587套)（18页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2020年广东省中级银行管理模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正 常情况。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共30题）1 .财务公司应建立（），培育“诚信、业绩、创新的经营理念和健康的内部控制文化，提高全体员工的职业操守和诚信意识，从而创造全体员工都充分了解且能履行其职责的环 境。A.完善的法人治理结构B.科学、有效的绩效评价机制C.完整的授权体系D.内部控
2、制的评价制度2.同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础 上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A. 1B. 2C. 3D. 43,按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.中华人民共和国合同法4 .下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是（）。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在 流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以 便对银行流动性风险管
3、理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵 盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划 和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求5 .从近20家汽车金融公司的地域分布情况来看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%6 .（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票.向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利7 .中国银行业监督管理委员会行
4、政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和 形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（ ）内进 行补正。A. 1个月B. 3个月C. 2个月D. 15个工作日8 .资本充足指标包括（）两个指标。A.资产充足率和核心资产充足率B.资本充足率和核心资产充足率C.资本充足率和核心资本充足率D.资产充足率和核心资本充足率9.组织实施现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A. 1人B.2人C.3人D.4人10.1987年5月7日，（）批准设立东风汽车工业财务公司（后更名为东风汽车财务有限公司），标志着财务公司在中国诞生。A.国务院银行业监督
5、管理机构B.证监会C.中国银行D.中国人民银行11,下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法12 .下列最能体现“管内控”的监管理念的是（ 兀A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、 控制和处置风险13 .（）指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影响，把与环境条件相关的潜
6、在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融 经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会经济资源的引导，促进 社会的可持续发展。A.绿色金融B.环境金融C.绿色信贷D.环境信贷14 .吸收成员单位存款的品种不包括（）A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位基本存款D.单位通知存款15 .下列不属于信贷资产证券化的主要步骤的是（）。A.现金流集聚B.组合阶段C.现金流重整D.合并阶段16 .截至（）年末，保障基金管理规模265.17亿元，保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务57笔，融资余额281. 73亿元。A. 2012B. 2013C. 2014
7、D. 201517 .()不属于金融衍生品。A .远期B.期货C.期权D.即期18 .由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指 ( )。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D .信用风险19 .()是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资20 .中国银行业金融机构企业社会责任指引从( )三个方面对银行业金融机构应该 履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制 度提出了建议。A.经济责任、社会责任、环境责任B.法律责任、社会责任、环境责任C.经济责任、社会责任、道
8、德责任D.经济责任、环境责任、文化建设责任21 .金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A. ”形式重于实质”B.”实质重于形式”C. “法律优于政策”D. “政策优于法律”22 .通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的 问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性23 .下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）,A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优
9、化升级D.根本途径是深化改革24 .境外非金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件之一为承诺（）年内不转让所持有的信托公司股权（银保监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行 质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明。A. 1B. 3C. 5D. 725 .监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题26 .下列关于银行业金融机构风险管理组织架构说法不正确的是（）A.董事会承担全面风险管理的最终责任B.监事会承担全面风险管理的监督责任C.高级管理层承担全面风险管理的实施
10、责任D.风险管理委员会履行其全面风险管理的全部职责27 .下列属于巴塞尔协议m首次提出的流动性监管量化标准的是（）.A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率28.立案程序需经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任29.（）业务是汽车金融公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。A.同业拆入B.同业拆借C.发行金融债券D.资产证券化30 .流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A. 30天B. 60天C. 90天D. 180 天二、多选题（共20题）31 .商业银行开展
11、理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财 （）,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。A.单独定价B.集合管理C.单独管理D.单独核算E.单独建账32 .商业银行债券投资业务主要面临四种关联性风险为（兀A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作性风险E.合规风险33.绩效考评是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评 标准，对考评对象在特定期间内的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A.职业道德B.经营成果C.投资收益D.风险状况E.内控管理34.依据行政复议法的规定，行政复议参加人具体包括（）
12、。A.申请人B.被申请人C.第三人D.代理人E.申请人的近亲属35.商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的 条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所指的关系人包括（）。A.商业银行的董事B.商业银行的监事C.商业银行的管理人员D.商业银行的信贷业务人员E.商业银行的信贷业务人员的近亲属36 .在权重法下，根据商业银行的表外资产类别的不同，信用转换系数可以分为多个档次, 包括（）。A. 0%B. 20%C. 50%D. 80%E. 100%37 .商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有（）。A.各治理主体独立运作B.有效制衡C.相互合
13、作D.协调运转E.合理的激励38 .商业银行同业存放的主要风险点表现在(),.A.业务不合规B.内部控制薄弱C.风险管理欠缺D.核算不真实E.内部审计监督不到位39 .科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的 ( )。A.独立性B. 一致性C.有效性D.统一性E.全而性40 .银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括()。A.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.宣告破产E.终止银行业务41 .风险监管的完整链条由(?)构成。A.市场准入B.现场检查C.非现场检查D.市场退出E.信息披露42 .广义的金融创新是指金融机构出于提高利润、降低成本、分散风
14、险、提升经营效率、满 足市场需求、扩大市场份额等目的，而创造出的原本不存在的新产品、新市场、新技术、新 过程、新组织、新制度，或者对既有（ ）的较大改进与新应用。A.产品B.市场C.技术D.营销模式E.组织43.目前，我国经济发展的内外部条件已经开始发生变化，资源环境的约束日益加大，人口 红利逐渐消失，国际需求有所下降，经济开始进入新常态。我国经济新常态具有的特征包括 （ ）等。A.消费需求B.投资需求C.出口和国际收支D.生产能力和产业组织方式E.生产要素相对优势44 .商业银行普遍建立了流动性风险管理的制度框架，明确了（）等的职权；A.股东会B.董事会C.监事会D.高级管理层E.负责流动性风险管理的部门45 .有效银行监管的核心原则的主要变化有（）。A.加强对系统重要性银行的监管B.引入宏观审慎视角C.重视危机管理、恢复和处置D.完善公司治理和信息披露E.强化监管资本基础46 .我国银行信息化发展经历了的阶段有（）。A.信息孤岛阶段B.信息集成阶段C.互联互通阶段D.银行信息化阶段E.信息化银行阶段47.巴塞尔资本协议H中
