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1、公司销售业务团队管理办法第一章总则为加强我公司 客户经理的日常管理，切实转变 工作作 风，提高工作效率 ，强化内控管理制度，提高经营水平， 保证我公司信贷工作顺利开展。实现 客户经理的管理规范化科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。第二章人员管理第一条 晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必 须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集 中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部 的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和 营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：1、咏颂公司 服务理念、经营理念；
2、2、点名考勤；3、业 务经营及内部管理等重大事项通告；4、业务指导、工作安排等。第二条 工作例会制度.公司销售部每月定期召开一次 工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作 .各团 队应每星期召开一次业务讨论会 ，对一周工作进行回顾、总 结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。第三条 外由报告制度：客户经理外由走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在公司业务部客户 经理外由登记簿中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访记录 和当日所办理的主要业务事项的 工作日志。同时向部经理做 详细工作报告。部经理要认真听取客
3、户经理的 工作汇报，对 当日客户经理撰写的 工作日志要仔细阅读，签署意见，并部 署次日的工作。客户走访记录的主要内容：1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务；2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果；3、走访结果.包括收集到的其他方面的信息；4、下一步工作打算。第四条销售部工作人员在外由拜访客户、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类 信贷业务 必须按要求做好详细的工作日志。第五条 客户经理对每日办理的各项 信贷业务，在业务 处理结束后应当即通知公司其他相关部门做好当日系统账 务处理，不得拖延或不报。第六条 对已受理的 信贷业
4、务 客户经理在申报公司上级 的同时，应对客户资料、（包括 ：各类资金证明、客户信息资料等）留档。（应保密，并在客户经理脱离本公司时上交,不得私自留存和外泄）第七条 建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有 老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户 资料，前往其他相关部门校验客户的有效的信息情况后方能 确定是否办理业务。第八条风控和销售部的工作人员对客户经理提交的信 贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的 调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、 必须在月末5个工作日内交各 客户部门。第九条建立不良贷款预
5、警制度和存款通报制度。综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据，对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理，督促有关人员及时采取措施。1、提前一个月向主管上级报送到期贷款情况表.2、每句向主管上级报送客户资信动态情况表.3、每月终了前向主管公司领导、本部经理报送不良贷 款及不良贷款率的变化情况。第十条 客户经理必须认真履行职责，敬业爱岗，勇于开 拓，对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无大起色的、 无业绩的客户经理，部主任要以谈话方式告诫，对告诫无效 的要提由警告责令其限期整改，对整改无效的劝其调离或待J-JU冈。第三章工作制度第十一条 逐级负责制。 即：客户
6、经理要对公司销售部 主管负责，公司销售部主管要对公司销售部负责.客户经理负有部署、检查、管理、指导的责任 .第十二条工作汇报制度。客户经理负责管理的客户， 对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部主 任反映。对客户在经营中由现的重大经营决策、法人代表 变动、以及非正常因素的重大事故，自然灾害等应及时填写 贷中检查重大事故报告以书面形式及时向公司部业务部反映。第十三条 各客户部的信贷业务由客户经理首先向部经 理汇报，然后报公司业务部审贷会议；重点客户可由客户经理直接向公司主管汇报。第十四条 信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数据准确、语言流畅、逻辑合理 .公司部经理对申报资料的完 整
7、性，准确性要严格把关、审核。在签署初步意见后按程序逐级审签上报。第十五条客户经理对所受理的信贷业务不得随意向客户做由决策性的答复，应按工作程序上报讨论后，按照审贷会的决策意见向客户做由答复。第十六条 客户经理对所受理的信贷业务应在接受日的次日三个工作日内，向公司部提由初步意见。对已具备条件经信贷讨论会同意推荐上报的业务，应在当日内完成所有上报资料的撰写及采集。对超时未完成的，提由警告，警告无效者给予一次100元的经济处罚。第十七条 客户经理对办理完毕的信贷业务，应在业务办理结束后的3日内将信贷资料移交综合人员，并保证档案资料的完整。无故拖延不交的，每发生一笔罚款50元。按照信贷业务管理的有规定
8、，及时做好贷后检查、专题检查等贷后检查工作，及时收集更新客户财务信息。第四章劳动纪律第十八条 客户经理必须严格遵守公司管理办法和有关劳动纪律的规定，对违反 劳动纪律者，除按有关规定处理外，对每迟到一次者处以 50元的罚款；公司部经理在查岗时发现脱岗的处以罚款 200元。第十九条 外由客户经理原则上应按预先预定的单位、事宜到预定的地点办理工作。若公司部经理在抽查时发现外由的客户经理，未按预订地点或办理与工作无关的事和接到客户投诉的，首次发现者给予 100元的经济处罚，若第二次发现并警示无效，按待岗处理。第二十条 严格请假制度。客户经理有事请假必须提前 报公司业务部经理批准，并且作好未完成工作续办事宜后方 可离岗。无故离岗或不请假、或事后请假者，以旷工论处，并处以50元罚款.第二十一条严格遵守业务纪律，第二十二条 本细则自发布之日起执行公司市场销售部二0一三年八月
