《工程风险防范问题探析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《工程风险防范问题探析（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、目 录1 绪论1 1.1 论文写作的背景1 1.2 国内外研究现状21.3 论文总体思路及研究方法 42 工程风险及分类 421工程风险的概念5 22 工程风险的特点 5 23 工程风险的成因 53 工程风险的防范与工程保险 7 31工程风险处置流程7 32风险防范措施833 工程保险84案例分析杭州湾跨海大桥工程风险分析 941杭州湾跨海大桥工程风险特征9 42杭州湾跨海大桥工程风险防范措施9 43风险规避机制 9 5结论 18 结束语19后记20 参考文献211 绪 论1.1 论文写作的背景在我国是个工程建设大国，但并不是工程强国。由于工程自身以及工程所处自然环境、社会环境的复杂性，致使任
2、何工程都有风险。在工程建设实践中，工程活动的不理想和失败常常源于工程建设参与人员对什么是工程风险的不明和对风险管理方法的缺陷的认识不足。对工程风险的探讨一直都是在工程管理领域内进行，从工程学的角度对工程风险致成原因进行概括的也一直十分驳杂，不能得到明晰，许多研究者往往以非常笼统的形式大致区分工程中技术因素和非技术因素所具有的风险，而且对工程风险的规避机制的探讨也有待深入。工程项目风险管理是参与人必须面对的客观存在，是不以人的意志为转移的。通过在项目管理过程中加强主观防范，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或进
3、而使风险为我所用。1.2 国内外研究现状一、国外研究现状在各国的风险管理中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很广，在风险管理的职业教育与培训方面是相当出色的，拥有这方面大量的人才。美国是风险管理研究最为活跃的国家之一，30年代起就开展风险管理的研究和咨询活动，1963年，梅尔M(eh)r和赫奇斯(Hdeges)合著的(Risk Mnaagement in Business Enterprise)，该书后来成为该学科领域影响最为深远的历史文献。1983年，美国RMIS年会上，世界各国专家学者共同讨论并通过了“l01条风险管理准则”，以作为各国风险管理的一般准则(其中包括风险识别与衡量，
4、风险控制，风险财务处理，索赔管理，职工福利，退休年金，国际风险管理，行政事务处理，保险单条款安排技巧交流，管理哲学等);1997年，美国项目管理学会PMI(Project Managementinstitute)公布了第一个项目管理知识体系(porjeet Mnaagement Body of knowledge，简称PMBoK)，将风险管理作为项目管理的一个重要组成部分，并于2000年对其进行了修正，足以可见PMI对项目风险管理的重视。日本的风险管理也是从美国引进的，由于日本经历经济高度发展后进入了动荡不定的时代，因而企业发展充满着风险。为了自身的生存和发展，开始广泛研究风险管理，将其作为管
5、理企业的科学方法，1987年，成立了日本风险管理学会。1980年，关西大学教授龟井利明出版了专著风险管理的理论和实务，以后又出版了海上风险管理与保险制度和风险管理学，像英美一样，日本一些大学也开设了风险管理课程，日本是继承了美国“风险管理”模式，虽然起步较晚，但成果颇丰，逐渐形成了一套适合其本国的理论体系。发达国家风险管理方面的丰硕成果对发展中国家的新兴工业有着很强的吸引力，随着跨国公司的扩张和垄断资本的输出，很自然地将风险管理带到了发展中国家和地区，如此，风险管理在这些国家和地区迅速发展起来，并已取得实际成果。国外在工程风险管理方面出版了很多的著作，发表了很多的文章，主要内容集中在风险技术的
6、开发和理论体系的完善上，也有一定数量的应用报告和体会文章。Ali Jaafari在文献中讨论了项目的风险管理，在项目的生命周期里不确定性和机会随着时间推移而相互转换的情况。因此提出工程风险的评价不仅要考虑到工期和费用在预算之内，还要涉及到长期运营的相关实体，一定要尽力达到预期目标。H.Steyn在文献中讨论了约束理论在风险管理中的应用。它一方面论述了约束理论在工期方面的控制，另一方面则主要讨论了该理论在几个因素共同作用下的应用。最重要的是找出关键线路，以此来对工期风险进行评价，从而达到对工程的控制和管理。J.H.M.Tah，V.Carr在文献中提出了当前风险管理工具和技术的一些缺陷，他提到用工
7、作分解结构来对工程风险进行识别，并对其进行分类，然后把这些分类结果存储，通过计算机得到一个数据库，把这个数据作为原始系统从而进行风险分析和评价。二、国内研究现状在我国，工程风险相关防范的研究起步较晚，70 年代末才引入我国。1979 年，中国人保最先开展了工程保险业务。1994 年关于调整建筑安装工程费用项目组成的若干规定把保险费增加到工程概算中，至此开始了国内建工险的发展。近几年来，中国相继颁布了建筑法、保险法等一系列的法律、法规，为推行工程担保提供了重要的法律依据。同时，国内也制定了建筑工程一切险，安装工程一切险，第三者责任险等保险条款，大型工程项目如三峡工程，西气东运，上海磁悬浮等工程都
8、投了工程保险，用来防范工程风险。但总体上看，我国的工程风险的防范水平仍十分落后，工程保险作为风险管理的重要手段在建筑业中还远未广泛应用，主要体现在：保险市场主体方面，保险主体较少；保险中介方面，代理人、经纪人、公估人少量并且专业性较差；人力资源方面，缺乏复合型人才；保单形式方面，保单形式单一；投保率方面，目前国内保险业务仍以车险为主，工程保险的业务量在国内财产保险业务中所占的比重微乎其微。1.3 论文总体思路及研究方法一、总体思路在了解了风险管理在国内外研究发展的基础上，本文从分析工程风险的含义开始，进入到对工程项目风险评价的理论研究。在借鉴以往理论研究的成果、总结实践应用的基础上，总结了风险
9、识别的理论和方法，并对常用的风险种类加以分析，并提出工程风险防范的措施与工程保险的应用，最后以杭州跨海大桥为例对工程风险的防范进行深入探讨。二、研究方法（一）采用归纳总结的方法介绍了具有代表性质的工程风险防范方法发展的的状况和简要历程，从而说明中国的风险防范所需要面对的问题。（二）采用举例分析的方法通过杭州跨海大桥的工程风险防范措施与结果进行思考，分析了我国工程风险防范的不足之处。2 工程风险及分类21工程风险的概念工程风险是指在工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性或者遭受发生损失的危害。在工程项目的筹划、设计、施工和竣工验收等各个阶段都可能遭受到这样的风险。工程项目的一次性使其不
10、确定性要比其它一些经济活动大，因而其风险的可预测性就也就差很多。重复性的生产和业务活动若出现了问题，常常可以在以后找到机会补偿，而工程项目一旦出现了问题，则很难补救。工程项目的不同阶段会有不同的风险。风险大多数随着项目的进展而变化，不确定性也随之减少;最大的不确定性存在于项目的早期，因此早期阶段作出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响最大。为减少损失而在早期阶段主动付出必要的代价要比拖到后期阶段才迫不得已采取措施好得多。22 工程风险的特点我工程风险与工程管理的全过程是紧密相关的，同一般产品生产过程相比较，建筑安装工程项目的施工工艺和施工流程是非常复杂的，相关因素也很多，因而期间潜伏的工程风险
11、就具有不同于一般风险的特殊属性，具体表现在如下方面：一、 工程风险发生频率高。由于建筑安装工程周期长，施工环境复杂，危险因素多，尤其在大型工程中，人为或自然原因造成的工程风险频繁出现，进而导致风险事故频发，损失巨大。据国内有关资料统计，国内建筑安装工程项目风险发生频率仅次于煤矿等挖掘业，位居第二位。二、 工程风险承担者的综合性。建筑安装工程项目参与的责任方较多，诸如业主、承包商、分包商、设计方、材料设备供应商等。风险事故的发生有当方因素，但常常是由多方责任造成的。因而相对某项工程通常有多个风险承担者，这是建筑施工项目的特点。三、 风险回避工程风险损失的关联性。由于工程项目涉及面较广、人员流水作
12、业和接口协调比较复杂，各分部、分项工程之间关联度很高。各种风险相互关联，牵一发而动全身，使得工程项目由于各因素的关联产生特有的风险组合。因此，建筑业与其他行业相比，风险的关联性相当突出。四、风险回避工程风险管理需要专业知识。工程管理是一个复杂的过程，工程的唯一性又决定了各个工程的不可重复性，又说明了工程管理各具特色。只有具备了丰富的建筑安装工程的知识，并且理论结合实践，才能凭借工程管理专业经验，在工程准备阶段开始，进行识别风险、评估风险，尽早预防、尽快解决工程建设中出现的危险因素，实施有效的工程风险管理。23 工程风险的成因工程风险主要由于风险的不确定性造成，由于信息不对称、不完备性，人们在认
13、识事物的深度与广度等方面能力有限，所以，人们对于当今不少事物属性认识仍存在很大局限性。从根本上是人们获取数据和信息能力有限性与客观事物发展变化的无限性这对矛盾造成的，这种信息的滞后性是造成工程风险的根本原因。风险因素构成工程风险，风险造成损失有大小，所以风险由主要风险和次要风险。最主要的分类方法是按照工程项目风险产生的原因及其性质分类，主要分类方法如下：一、政治风险指工程项目所在国家政治背景与变化是否稳定，国家政权是否稳固以及和地方机构的衔接和各自作用是否良好。政治环境稳定与否对项目的影响很深，而这种风险是企业所无法左右。二、信用风险信用风险涉及到交易主体的诚信程度，也涉及企业的市场信誉。由于
14、某个建筑市场不健全、不完善、交易主体行为不规范和建筑市场秩序混乱等问题给工程项目造成损失。主要表现有：投资方以项目为要挟，强制压低合同价，强迫承包商垫资，并发生拖欠工程款或履约迟缓等情况。这种情况正随着国家整顿建筑市场，健全相关法律，完善各种管理办法，逐步走向规范。各企业也都在建立诚信体系，珍惜售后信誉，注重老客户市场。三、合同风险双方签订工程合同中，条款内容不恰当或与国家法律相违背时，可能造成合同缺陷或合同不成立等巨大风险。由于双方地位不等，造成合同条款有失公允，明显有利业主，不利承包商。国际工程的合同翻译风险，翻译人员不专业造成翻译合同有误差，词不达意或用词不够精准，造成执行合同上不必要损
15、失。采用国家标准合同，加强合同管理，使用专业翻译公司等，企业可以通过各种手段去把握应对。四、技术风险建设项目采用新技术、新工艺，超出承包商技术人员掌握的技术问题，或由于技术条件的不确定性造成项目风险。项目执行过程中，业主对工程变更过多影响工程进展，设计变更在建成后错过最佳变更期。地质勘探资料反映地质条件不全面，造成开外后需再加强基础。物资采购时图纸设计未跟上，材料到场后质量不符合要求等。这些风险属可控风险，但也是频发风险，加强管理人员积极能动性和责任心，会减少此类风险。五、经济风险当地经济状况、大宗物资供应实力、发展趋势等方面的经济问题可能影响工程项目的顺利施工。例如：该国发生严重的通货膨胀会造成材料价格与人工工资大幅上涨，合同规定的支付外币贬值或短期大幅波动会造成实际获得工程款损失，周边资源缺乏工程无法顺利进行。这种上升到国家层面的风险，是企业所无法左右的。六、客观风险客观风险就是不可抗力风险，由于人力无法抵御的突发事件、自然灾害、国民的暴乱，国家政府的专制政策所造成的，承包商事前无法预防的、给项目带来无法顾及后果，甚至无期限停工或合同终止的风险。3 工程风险的防范与工程保险31工程风险处置流程在工程中风险无时不在，面对风险应采取措施，已提前提出预防措施，尽可能规避、减少或降低风险损失，完成工程预期目标的工作。该工作流程序为：分析评价（风险辩识及估计的结
