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1、2022年自贸工程师（初级）考试题库（含答案）一、单选题1.客户满足以下哪项条件的,应认定为合规关注客户:A、第三方支付公司的海外平台(经国家监督机构核批经营牌照的除外);B、无法说明公司设立用途的特殊目的公司(因并购、项目融资等已有明确目的设立的除外);C、经总行认定的其他关注类客户。D、以上都是答案：D2.临港新片区优质企业跨境人民币结算事后检查要求中首次抽查业务比例和抽查范围:A、各银行对货物贸易(含预收预付货款)、服务贸易、其他便利化业务抽查比例下限为结算金额10%B、各银行可根据本行实际情况,确定本行具体抽查比例C、自律机制、相关监管部门可根据实际情况或形势变化,调整抽查比例上限D、
2、抽查或回访频率根据企业实际情况而定,至少每一年实施一次,鼓励有条件的银行每季度实施一次。答案：B3.进口信用证业务应遵循的原则,确保满足反洗钱合规工作的目的和要求。A、贸易背景真实,审核客户资信,注重履约能力,加强风险控制B、保证金真实有效,审核客户资信,注重履约能力,加强风险控制C、注重履约能力,加强风险控制D、贸易背景真实,审核客户资信答案：A4.现阶段FTN结构性存款产品要求单个客户认购金额在()人民币以上,单一产品成立规模在1亿人民币以上。A、100万B、300万C、500万D、1000万答案：C5.对于级客户,在每季度的贷后检查之间,增加一次以非现场方式为主的检查A、BBB、CCCC
3、、BD、BBB答案：D6.自由贸易账户信息应由()按中国人民银行上海总部有关规定报送。A、客户B、各营业网点C、总行D、营销人员答案：B7.以下哪些情况要审慎开展跨境资金池业务:A、境外企业入池账户在我行开立FT账户做过反洗钱风险评级B、入池企业有投资、投资管理等资本运作、类金融企业的C、境内企业入池账户是非我行账户D、入池企业为新经济企业等答案：B8.本外币自由贸易账户由开户银行,通过()等方式进行银企对账。A、当面B、邮寄C、电子渠道D、以上均可答案：D9.金融机构试验区分账核算单元可以通过内部联行往来的方式在其境内法人机构开立人民币清算专用账户,用于系统内及跨系统清算。以下哪项条件不是该
4、账户的日常管理应满足:A、FTU清算账户日末余额该日清算收支净收额的10%*宏观审慎调节参数B、FTU清算账户月内日终累计净额20亿元人民币C、FTU清算账户按月的日余额累计0D、FTU清算账户月内日终累计净额10亿元人民币答案：B10.同一非金融机构自由贸易账户与其开立的境内其他银行结算账户之间,不可办理以下业务项下的人民币资金划转:A、资本项下业务。B、偿还自身名下且存续期超过6个月(不含)的上海市银行业金融机构发放的人民币贷款,偿还贷款资金必须直接划入开立在贷款银行的同名账户。C、新建投资、并购投资、增资等实业投资。D、中国人民银行上海总部规定的其他跨境交易。答案：A11.客户经理应在信
5、贷资金发放后10日内对授信用途进行检查,收集资金使用证明资料,包括但不限于:A、银行对账单或背景贸易合同及发票等文件B、转账凭证(含网上银行凭证)、或背景贸易合同及发票等文件C、银行对账单、转账凭证(含网上银行凭证)等文件D、银行对账单、转账凭证(含网上银行凭证)、或背景贸易合同及发票等文件答案：D12.上海国际黄金交易中心按季度以中国人民银行公布的同期()利率对会员存入金交所国际板保证金账户中的资金进行结息。A、活期B、定期存款C、通知存款D、协定存款答案：A13.任何恐怖融资类别中的对象在本行或企图在本行办理业务的,应当在认定完成后的24小时内,向()提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面
6、形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A、中国反洗钱监测分析中心B、所在地中国人民银行或者其分支机构C、所在地中国银行保险监督管理委员会或者其分支机构D、所在地公安局或者当地派出所答案：A14.担保人、债务人、债权人向境内银行申请办理与跨境担保相关的购付汇或收结汇业务时,境内银行应当对-进行尽职审查,以确定该担保合同符合中国法律法规和本规定。A、跨境担保交易的背景B、跨境交易的担保C、还款来源D、都不必额外审核答案：A15.金交所国际板是在中国(上海)自贸区推出的首个国际化金融类资产交易平台,全球投资者可以通过开立()账户,参与金交所国际板交易。A、
7、OSA账户B、NRA账户C、FT账户D、境外账户答案：C16.单位存款报送中由于我行内部经济活动引发的手续费交易,对方户名应填写()A、上海浦东发展银行上海FTUB、交易对手户名C、上海浦东发展银行D、上海浦东发展银行FTU答案：A17.全国版跨境双向人民币资金池中境外成员企业(含香港、澳门、台湾地区)需经营时间()以上,上年度营业收入合计金额不低于()元人民币A、1年、1亿B、1年、2亿C、半年、1亿D、2年、2亿答案：B18.本外币自由贸易账户以FT*标识,与其它账户严格区分,分账经营。其中区内机构自由贸易账户:A、FTEB、FTNC、FTUD、FTIE、FTF答案：A19.关于自由贸易试
8、验区临港新片区总体方案中要求建立以投资贸易自由化为核心的制度体系,以下说法不正确的是:A、实施与自贸区对标的投资经营便利B、实施高标准的贸易自由化C、实施资金便利收付的资金金融管理制度D、实施高度开放的国际运输管理答案：A20.离岸风险参与业务下,风险参与银行承担的是A、单据风险B、市场风险C、信用风险答案：C21.境内个人可作为并参照非银行机构办理内保外贷业务。A、债务人B、担保人C、债权人D、借款人答案：B22.156担保人为第三方债务人向债权人提供物权担保,构成内保外贷或外保内贷的,应当按照-相关规定办理担保登记手续,并遵守相关规定。A、内保外贷B、境内担保规定C、境外担保规定D、都可答
9、案：A23.关于自由贸易试验区临港新片区总体方案中要求的建立全面风险管理制度,以下说法错误的是:A、强化重点监管区域B、加强信用分级管理C、强化边界安全D、加强制度创新答案：D24.对于临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案中的优质客户,出现以下哪种情况不属于要被移出名的异常情况?A、出现与企业日常经营范围、自身实力、经营特征明显不符的突发性大额业务B、出现与企业日常经营特征、经营规模明显不符的大额或高比例预收、预付款项或相关融资,突然大规模开展转口贸易结算或融资C、企业半年内无跨境人民币业务D、一段时期内的跨境收付规模、结算限等与其历史状)一段时期内的跨境收付规模、结算限等与其历史状况出
10、现大幅偏离答案：C25.ODI核准机关在受理ODI项目申请报告后,如确有必要,应当在-个工作日内委托咨询机构进行评估。A、4B10C20d30答案：A26.自贸版资金池送人行的材料包括:A、初始化信息表和股权结构图;B、所有池内企业所有者权益清单C、所有池内企业营业执照、财务报表答案：A27.境内居民FT账户缴纳/释放保证金,交易性质填写()A、D.40000-经常转移B、822030-境外存入款项C、D.80001-获得/偿还境内贷款D、822020-获得境外贷款答案：A28.客户经理应在信贷资金发放后()内对授信用途进行检查?A、10日B、1个月C、10个工作日答案：A29.关于我行FT账
11、户的使用,下列选项哪个正确?A、可以办理现金业务;B、个人客户可以开卡;C、个人客户可通过ATM取款;D、企业客户可以开通网银办理转账。答案：D30.自贸分账核算单元跨境同业存款报价超过总行公布的外部指导价,或出现非T+0起息的情况,需经_审批同意后方可确认交易A、总行资产负债管理部B、总行金融市场部C、分行金融市场部D、分行金融机构部答案：A31.境内贸易融资资产跨境转让业务是指转出方与转入方根据双方约定,由转出方将经营范围内持有但尚未到期的中国境内的贸易融资资产向转入反进行跨境转让并以()进行跨境结算的业务A、美元B、人民币C、欧元D、英镑答案：B32.FT账户内可自由兑换的业务包括()。
12、A、已实现可兑换的业务(含经常项目和直接投资相关业务);B、低风险业务;C、涉及特定高风险业务的自由贸易账户内资金;D、以上说法都不对。答案：A33.区内、境外机构在上海清算所开立自贸区跨境债券专用托管账户的,应向备案。A、中国人民银行总部B、中国人民银行上海总部C、外管局D、浦东新区管委会答案：B34.下述哪项要求不符合机构自由贸易账户与境内(含区内)机构非自由贸易账户之间产生的资金划转(含同名账户):A、应以人民币进行B、视同跨境业务管理C、应按展业三原则要求进行相应的真实性审核D、遵循一线宏观审慎原则答案：D35.9、FT结构性存款现阶段的币种是?A、人民币B、美元C、英镑D、欧元答案：
13、A36.跨一线异户名结算不包括以下哪类交易?A、机构自由贸易账户(FTE账户、FTN账户)异户名之间的资金划转B、机构自由贸易账户(FTE账户、FTN账户)与异户名的境外账户之间的资金划转C、机构自由贸易账户(FTE账户、FTN账户)与境内账户之间的资金划转D、机构自由贸易账户(FTE账户、FTN账户)与非居民本外币NRA、OSA账户之间的资金划转答案：C37.对于临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案中的优质客户,事后检查的要求不正确的是哪个?A、各银行对货物贸易(含预收预付货款)、服务贸易、其他便利化业务抽查比例下限为结算金额的5%B、各银行可根据本行实际情况,确定本行具体抽查比例。C
14、、自律机制、相关监管部门可根据实际情况或形势变化,调整抽查比例下限。D、抽查或回访频率根据企业实际情况而定,至少每年实施一次,鼓励有条件的银行每半年实施一次。答案：D38.非居民开立的本外币自由贸易账户的名称应与其在境外合法成立的()记载的名称全称一致。A、证明文件B、证明文件对应的中文翻译C、以上均可以答案：C39.以下关于自贸版资金池的使用要求,不正确的是:A、资金池内的资金可用于支付货款B、资金池内的资金可用于购买原材料C、资金池内的资金可用于购买理财D、资金池内的资金可用于支付员工工资答案：C40.以下哪种类型的公司可以搭建资金池()A、房地产公司B、保理公司C、租赁公司D、贸易公司答案：D41.FT结构性存款的投资标的是A、金融衍生品B、房地产C、股票答案：A42.关于全功能型跨境资金池的说法,下列说法正确的是()A、被列为出口重点监管企业名单内以及货物贸易外汇分类等级为B、C类的企业不可以参池B、只能接受日间透支服务C、账户资金不能购买理财产品D、账户资金可用于非自用房地产和股票市场投资答案：A43.临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案中的优质企业可以不享受以下什么便利化措施?A、凭收付款指令直接办理货物贸易跨境人民币结算B、凭收付款指令直接办理服务贸易跨境人民币结算C、凭收付款指令直接办理人民币资
