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1、XX财产保险股份有限公司合规政策XX财产保险股份有限公司合规政策第一章总则第一条制定目的和依据为保障XX财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）依法合规经营，建立公司有效的合规风险管理机制，根据保险法、保险公司合规管理指引和其他相关法律法规，以及XX财产保险股份有限公司章程，制定本合规政策。第二条适用范围本合规政策适用于公司各级机构及其员工和营销员。员工指所有与公司存在长期或临时劳动关系的个人。销员指所有取得中国保险监督委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，在公司授权的范围内代为办理保险业务，并收取佣金的个人。第三条合规、合规风险及合规管理定义合规是指公司及其员工和营销员的保险经营管理行
2、为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。合规风险是指公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作o第四条合规目标公司合规管理的目标是：通过有效的合规管理，营造合规人人有责、主动合规和合规创造价值的合规文化，及时识别、防范和化解合规风险，确保公司的经营管理活动遵守合规法律
3、、规则和准则，最大限度地减少公司的经济损失，维护和不断提升公司的良好声誉，从而践行“化险为夷，补天爱人”的企业精神，充分体现“为社会、客户、员工和股东创造更大价值，赢得市场尊重和社会认同”的公司使命，把公司建设成为信誉卓越、经营稳健、具有社会责任感和长期投资价值的金融服务机构。第五条合规文化合规人人有责、合规从高层做起、合规创造价值是公司倡导的合规文化O公司应积极倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化作为公司企业文化建设的一个重要组成部分。合规应当从公司管理层做起，管理层的言行应与公司的合规目标以及公司宗旨、精神相一致。管理层应当在公司倡导诚实守信的道德准则
4、和价值观念，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。第四条合规政策基本原则本合规政策遵循以下基本原则：（一）诚信和良好声誉是公司的重要资产诚信和良好声誉是公司企业核心价值观的重要内容，是公司的重要资产，公司致力于维护其诚信和正直的良好商誉。（二）管理层是遵循合规政策的权责单位管理层是遵循合规政策的全责单位。在合规管理部门和相关合规管理人员的协助下,级管理层负有严格遵守和实施合规政策的责任。（三）合规是所有员工和营销员的义务和责任每一位员工和营销员，不论其任何职位，应在其管理层及合规管理人员的指导下履行其合规职责。（四）所有层级都应当建立有效的合规管理组织管理层应当在其负责的机构范围内负责建立
5、有效的合规管理机构或合规管理岗位，配合合规管理所需要的合格人员和充足资源。（五）各级合规管理机构或合规管理岗位应定期提供合规报告合规管理机构或合规管理岗位应当向其管理层和上一级合规管理机构或合规管理岗位提供半年度、年度合规报告，报告应包括但不限于重大的合规风险、重大违规事件，以及后续行动计划的建议。（六）合规政策是最低行为标准合规政策是公司各级机构及其员工和营销员应遵守的最低行为标准。公司各机构鼓励员工、营销员以高于合规政策的标准要求自己。第二章合规职责第五条董事会的合规职责公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年
6、度评估；司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决；（二）审议批准并向中国保监会提交公（三）根据总裁提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项;（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通；（六）公司章程规定的其他合规职责。第六条董事会审计委员会的合规职责公司董事会审计委员会履行以下合规职责：（-）审核并向董事会提交公司年度合规报告；（二）定期审查公司半年度合规报告；（三）听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告，并向董事会提出意见和建议;（四）公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。第七条监事会的合规职
7、责公司监事会履行以下合规职责:（一）监督董事会和高级管理人员合规职责的履行情况；（二）监督董事会的决策及决策流程是否合规；（三）对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;（四）向董事会提出撤换公司合规负责人的建议；（五）依法调查公司经营中的异常情况,并可要求公司合规负责人和合规管理部门协助;（六）公司章程规定的其他合规职责。第八条总裁的合规职责公司总裁履行以下合规职责：（一）根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构，向董事会提名合规负责人,设立合规管理部门，并为其履行职责提供充分条件；（二）审核合规负责人提交的公司合规政策，报经董事会审议后执行；（三）每年至少组织一次对公司合规
8、风险的识别和评估，并审核下年度公司合规风险管理计划；（四）审核并向董事会审计委员会提交公司年度、半年度合规报告;（五）发现公司有不合规的经营管理行为的，及时采取适当的补救措施，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告；（六）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。第九条合规负责人的合规职责合规负责人是总公司的高级管理人员O合规负责人不得兼管公司的业务部门和财务部门。公司合规负责人对总裁和董事会负责，并履行以下职责:（一）制订和修订公司合规政策并报总裁审核；（二）将董事会审议批准后的合规政策传达给公司全体员工和营销员，并组织执行；（三）在董事会和总裁领导下，制定公司年度合规风险管理计划，全面
9、负责公司的合规管理工作，并领导合规管理部门或者合规岗位；（四）定期向总裁和董事会审计委员会提出合规改进建议，及时向总裁和董事会审计委员会报告公司和高级管理人员的重大违规行为；（五）审核并签字认可合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件;（六）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。第十条合规管理部门的职责合规管理部门履行以下合规职责:（一）协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规风险管理计划，并推动其贯彻落实，协助高级管理人员培育公司的合规文化；制订、修订公司的岗位合规手册和其他合规管理规章制度；（二）组织协调公司各部门和分支机构（三）实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险；（四
10、）撰写年度、半年度及其他合规报告;（五）参与新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持；（六）负责公司反洗钱制度的制订和实施;（七）组织合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向员工和营销员提供合规咨询；（八）审查公司重要的内部规章制度和业务流程，并根据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务流程的建议;（九）保持与监管机构的日常工作联系,跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议；（十）董事会确定的其他合规管理职责。第十一条各级分支机构负责人的合规职责各级分支机构负责人对于本级机构经营管理是否合规承担直接的和第一位的责任。各级分支机构负责
11、人履行以下合规职责:（一）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核下年度公司合规风险管理计划；（二）发现公司有不合规的经营管理行为的，及时采取适当的补救措施，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告。第十二条各部门负责人的合规职总公司各部门负责人和各级分支机构的各部门负责人对本条线范围内的经营管理是否合规承担直接的和第一位的责任。第十三条各级合规风险责任人的合规职责总、分公司各部门和公司各级分支机构的合规风险责任人应当协助本机构、本部门负责人开展合规工作、控制合规风险，对本机构、本部门的违法违规行为承担监督管理责任。并履行以下合规职责：（一）协助本机构或本部门负责人推动公司合规管理
12、工作、落实合规要求；（二）负责传达公司各类合规工作信息，组织本机构或部门合规宣导和培训；（三）负责向公司合规管理部门传递本机构或本部门内的合规管理信息及状况、报告并纠正违规事项；（四）协助公司合规管理部门进行合规状况评估；（五）协助公司合规管理部门处理违规事件、采取补救措施。第十四条每一位员工和营销员的合规职责合规不仅是合规管理部门、合规岗位及专业合规人员的责任，更是公司每一位员工和营销员的责任。每一位员工和营销员对其经营活动是否合规承担直接的和第一位的责任。第三章合规管理框架和报告路线第十五条合规管理的组织构架公司依据风险管理战略建立与经营策略相适应的合规管理部门组织架构。公司设立合规负责人
13、，并在总公司、分公司和中心支公司设置合规管理部门和合规管理岗位。同时，公司在各级分支机构经营层和总、分公司的管理部门设置合规风险责任人。形成网格化的合规管理组织构架体系。第十六条总公司合规管理部门总公司设立合规管理部门，在公司董事会、高级管理层和合规负责人的领导下，独立开展合规管理工作。总公司合规管理部门负责制定公司合规政策和合规管理基本制度，建立公司合规管理工作的组织体系，评估、检测公司的总体合规风险，对公司重大合规事项提出预案或处置方案，指导、监督和协调公司各级分支机构的合规管理工作，落实公司的各项合规管理计划。第十七条分公司合规管理部门分公司应当设置专门的合规管理部门，在总公司合规管理部
14、门的指导下，结合当地的合规法律、规则、准则和实际情况，在分公司负责人的领导下，负责分公司的合规管理工作。第十八条中心支公司、支公司合规管理部门各中心支公司、支公司应当设置专职或兼职合规管理岗位，在分公司合规管理部门的指导下，结合当地的合规法律、规则、准则和实际情况，在本级机构负责人的领导下，负责本级机构的合规管理工作。第十九条各分支机构合规风险责任人各分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部以及公司各类专属机构应当在本机构高级管理人员中设立兼职合规风险责任人。合规风险责任人应当由该机构的经营班子成员担任，根据上级合规管理部门指导和本机构负责人指示，组织协调本机构合规管理工作。第二十条总公
15、司和分公司各部门合规风险责任人总公司和分公司各部门应当设立兼职合规风险责任人。各部门的合规风险责任人应当由部门班子成员担任，在同级合规管理部门的指导和本部门负责人的领导下，结合本部门或本业务条线的法律、规则、准则的实际情况，负责组织协调本部门、本业务条线的合规管理工作。第二十一条上下级合规管理部门的关系各级合规管理部门、合规管理岗位及各分支机构合规风险责任人向其所在机构的负责人和上一级合规管理部门或合规管理岗位负责。各部门合规风险责任人向其所在部门负责人、所在机构合规风险责任人和同级机构合规管理部门负责。第二十二条合规风险报告路线公司各部门和各级合规管理机构报告合规风险采取矩阵式报告路线。公司各部门、员工以及营销员在向同级合规管理部门或合规岗位报告合规风险的同时，应向同级部门负责人报告。各部门合规风险责任人在向本级合规管理部门报告合规风险的同时，应当向本机构负责人和机构合规风险责任人报告。分支机构的合规管理部门和合规风险责任人应向上一级合规管理部门报告合规风险，同时应向本机构负责人报告。总公司合规管理部门向公司合规负责人报告合规风险，公司合规负责
