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1、2014年度住房公积金管理专项检查情况整改报告2014年度住房公积金管理专项检查情况整改报告省财政厅于2015年7月对我分中心住房公积金管理情况进行了专项检查，并下发了专项检查情况通报（浙财综201567号），接到通知后，分中心领导高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施情况报告如下：一、问题整改情况（一）公积金缴存超过规定最高限额问题xx县信用联社徐某缴存额为5318元/月，超过当年月平均工资4240元的5.23倍。按照衢州市住房公积金中心文件规定，省属及国企可参照市控上限当地月平均工资的5倍计算，徐某确实超过5倍标准。现在分中心要求xx县信用联社按5倍标准调整徐某的住房公积金月
2、缴额。（二）缴存业务资料不全问题按照文件规定单位职工退休、辞职，单位公积金经办人员应及时到公积金中心办理账户封存和销户手续，但实际操作中确实存在凭证资料滞后或缺失，如退休封存所需的退休证劳动人事部门未能及时下发，企业辞职人员没有办理辞职手续等等，封存凭证资料难以保留。新增账户职工，我分中心要求单位经办人需填写身份证号码信息，并保证准确，但没有要求提供身份证复印件。下一步，我分中心将按照要求提供新增人员身份证复印件。（三）终止劳动关系和异地调动提取公积金问题按照省文件规定，与所在单位终止劳动关系，未重新就业不满5年方可提取公积金。但在实际操作中，终止劳动关系多属非公企业，特别是外地来xx打工的农
3、民工，本身公积金缴存额不高，辞职后回到户籍所在地，要求其5年以后提取公积金这样操作不够人性化。我分中心参照市中心做法，终止劳动关系、异地调动不满5年均予以提取。（四）租赁住房提取金额超出限额问题xx县农业局饶某以租房为由提取公积金2.3万元，超过房屋租赁合同租金0.85万元问题，经分中心核实，饶某确属生活困难，加之租房因素，超租金提取事实。下一步，我分中心将加大审核力度，按规定办理支取。（五）因自建房提取公积金缺支付费用凭证问题xx县建房购买材料大部分都没有出具正式发票，所以对于自建房提取公积金，我分中心没有硬性要求提供正规发票。经分中心讨论，自2015年7月30日起自建房公积金提取额度按照不
4、超过土地证批准占地面积*2000元办理。（六）因购商品房提取公积金，后附资料不全问题我分中心已要求xx县第二高级中学余某、陈某，龙洲街道办事处余某将购买商品房所需材料补齐。（七）因死亡提取公积金，缺法律遗嘱问题考虑到突发性死亡没有遗嘱等原因，由死者原单位开具证明由死者直系亲属中谁代为支取，我分中心给予办理。（八）因大病提取公积金，缺少资料问题经查，xx县工商局伍某、钱某确实因患重大疾病提取公积金，现已将医疗费用凭证不足部分补齐。（九）个别贷款申请资料填写不完整问题xx寺后初中李某贷款申请审核表未填写贷款申请日期，现已填补齐全。（十）贷款资金直接划入借款人账户问题xx县房产中介不规范，缺少监管账
5、户，为确保资金安全，在购房款付清或已过户的情况下，可以将贷款资金直接划入借款人账户。（十一）借款人征信记录问题由于目前的公积金管理系统不能直接查询贷款人信用记录，我分中心将征信记录审核交由委托银行具体办理。（十二）贷款楼盘档案资料缺年度财务审计报告问题个别楼盘上年度财务审计报告尚未产生，现已全部补上。二、下一步工作要求1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为第一要务的共识。加强提高内控管理对防范住房公积金风险认识，杜绝因违反操作引起的风险，提高对存在问题整改认识。2、抓好制度落实。落实各项内控制度，完善监督管理制度，加强考核评价，发现问题及时通报整改，坚持问题抓早抓小，从源头上防控住房公积金运行风险。3、加强干部队伍建设。进一步加强员工规章制度学习，加大业务操作培训力度，不断提高员工综合业务素质，不断提高员工风险防范意识，对存在问题举一反三，引以为鉴，进一步提高管理水平，将风险降低到最低限度。xx县公积金中心2016年1月25日
