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1、村镇银行工作总结范例一、业务情况截止6月30日，我行共计开立储蓄账户 718户、对公 账户278户，累计组织存款7680万元。储蓄存款2387万元， 其中储蓄活期存款1995万元，储蓄定期存款 392万元；对 公存款5293万元，其中对公活期存款 4153万元，对公定期 存款1140万元。截止6月30日，我行共发放贷款 51笔，其中：个人贷 款42笔，企业贷款9笔，贴现3户9笔，贷款余额7097万 元。其中短期农户贷款1231万元，短期农业贷款1160万元， 短期农村工商业贷款 3460万元，其他贷款 360万元，贴现 886万元，户均贷款127万元。业务发展以服务“三农”为 宗旨，坚持“做小
2、”、“做散“的原则。二、人员机构设置运行情况目前我行共有员工49人，其中在编人员43人，劳务派 遣人员6人。行领导班子4人，按条线分工负责，设置职能 部室8个，具体为综合管理部、计划财务部、风险管理部、 业务管理部、运行管理部、业务拓展一部、业务拓展二部、 业务拓展三部；各部门负责人均为具有多年银行从业经验的 人员，各职能部门按部门职责要求开展工作，运行情况良好。三、内控机制建设及风险管理情况开业以来，我行在抓好业务发展的同时，围绕各业务板 块，认真做好建章立制工作，努力完善内控机制建设。在会计结算方面，建立了有关业务运营的基本制度。具 体制定了浙江长兴联合村镇银行基本会计制度、关于 明确当前
3、若干会计结算业务流程的通知、浙江长兴联合 村镇银行存款证明业务管理暂行办法、浙江长兴联合村 镇银行验资资金证明业务管理暂行办法、浙江长兴联合 村镇银行有价单证及重要空白凭证管理办法、浙江长兴 联合村镇银行大额现金支付审批管理办法、浙江长兴联 合村镇银行会计专用印章管理办法、浙江长兴联合村镇 银行代签银行汇票管理办法等一系列的制度办法，有力的 保障了业务的正常有序运行。在信贷方面，制定了审贷委员会工作规程，建立健 全了信贷业务集体决策、分级审批的信贷管理机制。下发了 客户统一授信管理办法，规范了信贷客户的准入、风险 限额的确定及授信环节中各岗位人员的尽职要求。制定了信贷操作规程，对信贷业务操作中
4、每个岗位的工作内容、 职责和业务操作流程进行了明确规定，让信贷相关业务人员 均了解本人在处理业务时所处的位置，前后的作业环节，所 应承担的责任等，增强了内控制度的可操作性。制定了信 贷资产风险分类实施细则，对信贷资产实行动态、实时的 跟踪监测，分析判断信贷资产的内在风险，从而对信贷资产 作出有效的预警、防范和化解。另还制定了信贷档案管理 办法、银行承兑汇票贴现管理办法等制度办法，以规 范信贷业务管理和具体业务的操作。在防范信贷操作风险上，本行将职责细化到了每一个操 作环节，并覆盖整个业务流程，做到前中后台的相互制约和 不相容岗位的分离控制。前台的调查要求由主协办双人调 查，调查人员与审查人员分
5、属于业务拓展部及风险管理部二 个部门，下柜中心归属于风险管理部，行使下柜业务资料的 完整性、合法性、合规性的审核。对不符合要求的信贷业务 有权拒绝下柜，在下柜中心进行审核的同时要求临柜人员对 相关要素及审批流程再进行相应的审核，形成了全流程的控 制。为进一步加强内部控制，完善审计监督机制，防范经营 风险，确保各项业务依法、合规、稳健经营，本行制定下发 了浙江长兴联合村镇银行内部审计操作规程，明确了审 计机构、审计人员及审计职责。本行内部审计事务由风险管 理部下设的合规审计岗负责具体实施。审计人员根据人行、 银监局的部署及本行实际情况，确定审计对象和内容，拟定 工作计划，向董事长提交审计方案，审
6、计人员对董事会负责 并报告工作，审计人员依法履行审计职责，不受任何组织和 个人的干涉，对审计中发现的问题，要提出整改意见，重大 事项即时汇报。四、支农服务的开展情况作为一家新设立的新型农村金融机构，本行确立了立足 长兴、服务三农的办行宗旨，在支农业务的拓展上主要采取 “集中化+差异化”的策略。一是信贷资金首先确保支持农 村经济结构调整，支持农村城镇建设，支持农村工商企业， 支持农民扩大生产；二是开发适合当地“三农”需求的贷款 产品，在控制风险的前提下，突出效率性和灵活性；三是在 当地发展组合式贷款，针对不同个人、不同行业和企业，调 整保证、抵押贷款的组合比例，建立有利于中小企业客户扶 持、培育
7、和发展的相应机制；四是针对不同的信贷品种、风 险状况和客户情况区别对待，提高市场化运作水平。开业至 今，在本行行长带领下，已走访了槐坎、林城、洪桥等多个 乡镇，参与了各乡镇召集的农村工商经营户户座谈会，对部分经营户进行了实地走访。目前已与洪 桥镇政府相关负责人达成了初步共识，在调查的基础上，针 对当地的蔬菜种植户、水产养殖户和家庭工业户的经营模 式，选择合适的信贷产品给予支持。同时我行正在考虑聘用 农村合作银行、政府部门退养、退休人员作为编外人员，并 出台相关管理办法，利用其对农村情况的了解，进行多层次 营销，增强对“三农”的支持力度。五、主发起人对村镇银行的支持情况从筹建至开业，本行的主发起人杭州联合银行一直给予大力支持，首先是信息科技方面，主要是对核心业务系统开 发的支持，包括有：核心业务项目开发支持；核心业务运行 设备管理支持；核心业务员运行数据管理支持；核心业务运 行网络安全支持。开业之前，杭州联合银行派出了数名内部培训师，有针对性地对本行人员进行了相关业务培训，包 括有：对临柜业务操作风险防范、核心业务操作系统培训， 使本行员工能在较短的时间内掌握业务技能。系统上线前 期，做好系统操作培训，同时在开业初期还派专人进行现场 指导，保障了本行业务的正常运行。在风险管理方面，杭州 联合银行指导本行各项业务管理办法的制定，促进本行风险 管理的规范化。
