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1、理财产品代销协议平台理财产品销售合作主协议一、合作参与方甲方（产品方）：地址：联系人：联系电话：乙方（平台方）：地址：联系人：联系电话：二、目的和定义为明确甲、乙双方XXX平台销售理财产品业 务合作及其相关事宜中的权利和义务， 保证业务 正常进行，保护投资人的合法权益，根据商业 银行个人理财业务暂行管理办法、商业银行 个人理财业务风险管理指引和中国银监会办 公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有 关问题的通知等法律法规，甲、乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商签订本协 议。）是指甲方与乙方在合作框架下，以乙方经营 机构为销售渠道，面向乙方或乙方客户销售理财 产品的业务。乙方与甲方开
2、展理财产品销售业务前， 应向当 地监管机构报告，获得监管机构认可后方能开展 本项业务。财产品包括：（一）甲方根据乙方的委托，专门为乙方自身 或客户设计投资方案，并进行投资运作的理财产 品。（二）甲方自主设计的，乙方根据客户需求并 经甲方同意代销的理财产品。（三）乙方自主设计或代理其他银行销售， 由 甲方提供资金清算、归集、收益分配等服务的理 财产品。（四）经甲、乙双方协商同意销售的其它理财 产品。三、适用范围（一）理财产品认购、认购期内撤销、提前赎 回申请、提前赎回申请到账、收益分配、到期兑 付等业务;（二）理财产品市场营销、风险提示、客户服 务、人员培训等业务；（三）理财产品对账、差错处理等
3、业务;（四）甲、乙双方协商确定的其他业务。四、业务合作模式乙方选择以下合作模式与甲方开展代理销售 理财产品业务合作。双方合作模式包括：（一）代理销售1、系统销售。乙方在其业务前谿机开发接口, 实现与甲方对接，并通过系统与甲方开展理财产 品代销业务。2、手工销售。甲方与乙方通过手工记账、划 账等方式，实现代理销售理财产品。（二）贴牌销售乙方使用自己品牌，对甲方提供的理财产品进 行加工、包装，并通过其营业机构向终端客户销 售。（三）机构理财根据乙方或乙方机构客户的理财需求专门设 计，接受乙方或乙方机构客户委托进行投资运作 的机构理财业务。（四）理财产品清算服务甲方通过XXX平台系统为乙方提供理财产
4、品 资金归集、清算和收益分配等服务，在此期间甲 方只负责按照乙方的指令或约定进行系统清算， 不参与产品设计、发行、报备和客户营销等具体 业务。五、业务合作原则及流程业务合作原则及流程参见附件2：XXX财 富XXX平台理财产品销售业务合作原则及流 程。代理销售模式下，乙方代理销售甲方理财产品 时，应确定手工或系统销售模式并逐次就单项理 财产品签署产品合同，产品合同包括甲方提供的 单项理财产品的对外宣传材料范本（或产品说明 书，下同）以及甲、乙方与客户所签署的理财产 品三方协议文本。其中甲、乙方与乙方客户所签 署的理财产品三方协议中涉及产品属性的要素（如发行金额、认购金额起点、产品存续期限、 参考
5、收益率、管理费率、风险揭示条款、风险评 估测试问卷等）均由甲方负责提供，乙方不得单 方面更改。产品合同及其附件是不可分割的，与 本协议共同构成乙方就代理销售甲方理财产品 完整的合约关系。贴牌销售模式下，甲方负责提供基础理财产 品；乙方负责制作理财产品说明书和销售文本。 乙方负责对终端客户的营销、管理和投诉解释工 作。机构理财模式下，甲方和乙方或乙方机构客户 直接根据单项产品签订机构理财产品合同。代理清算模式下，甲方和乙方就每项代理清算 的产品签订代理清算产品合同，甲方负责提供参 数配辂、资金划转及资金计算、收益分配服务。六、合作方的权利和义务（一）甲方的权利和义务1、甲方享有如下权利：（1）根
6、据国家法律、法规及其他有关规定， 委托乙方办理理财产品销售业务；(2)甲方有权根据合作模式及本身实际情况 自行设计产品和理财方案(包括基础资产、发行 金额、投资期限等)；(3)甲方有权选择第三方作为理财产品的代 理人，乙方并非甲方唯一的销售代理人。甲方在 每期产品代销附属协议中说明给予乙方的最高 销售额度。(4)甲方有权根据合作模式就单项理财产品 决定是否授权乙方代理销售以及给予乙方代理 销售的额度，并有权调增或调减所分配给乙方的 额度金额。(5)对因乙方故意或过失而给理财客户及甲 方造成的损失，有权要求乙方承担相应责任。(6)甲方有权根据合作模式在乙方违反本协 议及其附件相关规定时单方面停止
7、授权乙方代 理销售甲方理财产品，并要求乙方立即停止侵害 甲方权益并给予相应赔偿。2、甲方负有如下义务：(1)在代销模式下，向乙方提供与理财产品 代理销售业务有关的产品协议书、公告、资讯等 销售文件和资料信息，并保证其真实性、完整性 和及时性；甲方有义务按照监管机构的要求报送 委托乙方代理销售甲方理财产品的方案和操作 模式；甲方负责理财产品的设计、运作管理，履 行受托理财的职责；甲方有义务遵守产品对外宣 传材料、产品协议书中所记载的各种事项。(2)在机构理财模式下，甲方负责理财产品 的设计、运作管理，履行受托理财的职责；甲方 有义务遵守甲方对外宣传材料、产品协议书中所 记载的各种事项。(3)在贴
8、牌销售模式下，甲方不负责提供产 品的协议、文本等资料；涉及乙方的相关文件必 须取得乙方同意。(4)在代理清算模式下，甲方负责提供参数 配辂、资金划转及资金计算、分配服务；甲方不 参与产品设计、发行、报备和客户营销等具体业 务。(5)甲方负责按照本协议及其附件规定的标 准、方式和时间，给付乙方代理销售费用。6)甲方对乙方在业务办理过程中提供的投资 人信息、交易数据、乙方商业机密等资料和信息 负有保密义务。(二)乙方的权利和义务1、乙方享有如下权利：(1)在本协议规定的范围内，确定乙方的销 售策略、业务流程，办理理财产品销售业务。(2)按照本协议规定的标准、方式和时间， 取得理财产品代理销售费用。
9、(3)对因甲方故意或过失而给 理财客户、乙 方造成的损失，有权要求甲方承担相应责任。(4)乙方有权自主选择本协议第四条列出的 各种业务合作模式。2、乙方负有如下义务：(1)严格遵循国家法律、法规及其他有关规 定和理财产品协议书及本协议的规定，办理理财 产品销售业务。同时，应按照监管机构的业务规 则、意见，制定客户评估、产品宣传和营销活动 的合规性管理办法、建立客户投诉处理机制和理 财业务人员管理办法，加强风险揭示，避免错误 销售和不当销售。(2)业务开办前乙方应开展市场调研和客户 风险评估测试工作；业务开办时采取有效手段和方式，保障理财产品销售业务的正常、高效进行， 并为投资人提供优质的客户服
10、务。(3)业务开办前乙方应在甲方开立XXX平台 清算账户，用于理财产品资金清算。乙方应在清 算账户中保留充足余额，以保证业务正常开展； 乙方及时、准确地向甲方提供理财产品的销售数 据，及时、准确地将有关款项划往甲方指定的委 托理财专用账户。(4)在代销模式下：乙方客户签署的理财产品协议中必须明确载 明甲方作为理财发行人的身份以及甲方对单项 理财产品的编号，并正确使用甲方的理财产品品 牌；乙方有义务在甲方分配给乙方的代理销售理 财产品的额度范围内对乙方 客户销售理财产品， 不得超额代理销售必须正确引导乙方客户填写理财产品协议书 及产品合同中指定需要客户填写的法律文本， 乙 方需妥善保管理财产品协
11、议书，并定期将理财产 品协议书、风险评估测试问卷等法律文本交回甲 方；乙方对理财客户负有风险提示及解释说明理 财协议条款的义务。(5)乙方有义务在理财产品到期时负责将甲 方转给乙方的理财产品本息分配、支付给乙方客 户，不得延迟支付或截留，否则由此产生的纠纷 并给甲方带来的损失，全部由乙方承担责任并赔 偿；(6)乙方必须在 资金划转日，在甲方开立的 XXX平台清算账户有可用的、足额的、合法的 理财认购资金，否则由此导致乙方理财客户和甲 方的损失，由乙方承担赔偿责任。(7)乙方有义务按照有关国家法律法规和监 管规定，要求乙方客户提供真实、有效的身份证 件，负责审查、核对乙方客户身份证件的真实性 和
12、有效性，并留底备查，并保证乙方客户购买理 财产品交易的合法性、真实性和自愿性。若乙方 违反国家法律法规在审查、核对乙方客户身份证 件的真实性和有效性出现失误，应承担由此产生 的全部责任并赔偿甲方损失；七、业务资料的管理（一）理财产品销售业务资料是指甲、乙双方 在为投资人办理本协议规定的业务过程中形成 的各类书面和电子形式的资料。包括但不限于： 投资人的各类业务申请表单和相关证明资料、交 易记录与确认数据、各类涉及理财产品的协议、 合同等。（二）投资人书面填写的各类业务申请表等书 面资料，由乙方依相关法律、法规及乙方资料保 管规定妥善保管。根据业务需要，甲方可以在乙 方的协助和配合下，对上述资料
13、进行核查。（三）甲、乙双方在理财产品销售业务中产生 的各类交易记录、投资人信息资料等电子资料， 由双方依照法律、法规及其他有关规定，以电子 数据形式保存，并做好数据备份和维护工作。（四）所有资料应自形成之日起完整保存， 保 存期不低于行业标准或主管部门规定的年限，一 般为十五年。市场营销、客户服务和人员培训（一）甲、乙双方分工协作、互相配合，共同 作好人员培训、宣传、推广等市场营销工作和客户服务工作。甲、乙双方在开发同一客户时，要 坚持相互协商，共同维护的原则。（二）甲、乙双方根据业务发展需要，制定各 自的和共同的市场营销策略和计划，并通力合 作，共同推进计划的实施。（三）甲、乙双方各自建立客
14、户服务体系，妥 善处理投资人查询、咨询、投诉等客户服务工作。 如任何一方有需要时，另一方应在能力所及范围 内提供必要的帮助。（四）配合市场营销和 客户服务，甲方每年可 提供一定量的理财业务培训，并组织乙方客户经 理和管理人员参加国内外考察、 学习活动，培训 费用由双方协商解决。九、代理费用（一）代理费的支付标准、分成比例和支付方 式按照产品合同执行。（二）甲、乙双方须严格遵照代销主协议，产 品合同及相关规定收取费用，不得擅自变更收费 及费用分成的标准和方式等。根据业务发展需 要，甲、乙双方经协商一致，可以对收费及费用 分成的标准、方式等进行修改。十、禁止行为（一）甲方不得有如下行为：1、提供不
15、真实的理财产品运作信息和资料；2、除非法律法规另有规定，未经乙方同意擅 自向第三方透露投资人及乙方的应保密资料，包 括投资人的详细资料和乙方的商业秘密，另有协 议约定的除外；3、有关法律法规、本协议及产品合同规定的 其他禁止行为。（二）乙方不得有如下行为：1、对不合格的认购、撤销、赎回等业务申请 不经应有审核予以接受，或对格的业务申请不予接受；2、未经甲方同意，擅自将代销业务向第三方 转委托；3、除非法律法规另有规定，未经甲方同意擅 自向第三方透露代理理财产品业务资料和投资 人及甲方的应保密资料；4、有关法律法规、本协议及产品合同规定的 其他禁止行为。十一、违约责任（一）资金划拨违约责任：1、乙方未能在规定时间内把认购资金划至甲 方指定账户，导致甲方延误业务申请处理，属乙 方过错的，乙方承担全部责任，并赔偿甲方和投 资人相关的损失。2、甲方未能在规定时间内把收益分配资金、 到期兑付资金、提前赎回资金划至乙方指定账 户，导致乙方不能及时将资金支付给投资人，属 甲方过错的，甲方承担全部责任，并赔偿乙方和 投资人相关的损失。（二）数据传输违约责任：1、乙方未能在规定时间内把业务申请数据传 输给甲方，属乙方过错的，乙方承担此延误导致 的相应责任，并赔偿甲方和投资人相关的损失。2、甲方未能在规定时间内把业务申请处理结 果数据、收益分
