《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第107期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第107期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据证券法，下列不属于证券发行、交易活动禁止行为的是（）。问题1选项A.融资融券B.虚假宣传C.内幕交易D.操纵证券市场【答案】A【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。融资融券活动是合法合规的，交易过程中可以开展融资融券。2. 单选题根据证券公司分类监管规定，下列关于证监会分类监管制度的说法，正确的有（）。.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度.证券公司分类监管制度对促进证券
2、公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用.中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策.证监会根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。错误；中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了证
3、券公司分类监管规定，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。3. 单选题根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列关于证券公司向其所在地中国人民银行或者其分支机构报告形式的说法，正确的有（）。.口头形式.书面形式.电子形式.现场汇报问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。2.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。3.其他情节严重或者情况紧急的
4、情形。、错误，不能口头或现场汇报，要白纸黑字留痕。4. 单选题下列关于证券公司柜台市场业务的说法，错误的有（）。.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券自营业务资格.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券自营业务资格.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所
5、之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。证券公司进行柜台交易，应当具备中国证监会批准的与所开展业务相适应的资格条件，即证券公司为投资者交易提供服务的，应经中国证监会批准可从事证券经纪业务；证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经中国证监会批准可从事证券自营业务。、错误。证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。5. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（
6、）。问题1选项A.个人身份证件B.任职机构出具的委托手续C.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。6. 单选题证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当（）。问题1选项A.不低于2%，且不得少于5人B.不低于1.5%，且不得少于3人C.不低于2%D.不低于1.5%，且不得少于5人【答案】D【解析】证券公司应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的
7、专业知识和技能的合规管理人员。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。7. 单选题根据证券法有关规定，下列不属于法规禁止的操纵证券市场行为的是（）。问题1选项A.单独集中资金优势连续买卖证券B.利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易D.利用确定信息，分析交易的趋势【答案】D【解析】操纵证券、期货市场罪的概念：（1）单独或合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；（2）与他人串通以事先约定的时间、价
8、格和方式相互进行交易；（3）在自己实际控制的账户之间进行交易，或者以自己为交易对象，自买自卖等方式，操纵证券、期货市场（含交易价格、交易量等）的行为。D.利用确定信息，分析交易的趋势；属于正常的分析，不是操纵市场。8. 单选题根据国家法律、法规和基金合同的规定，属于公开募集基金的基金管理人职责的有（）。.管理并运作基金资产.安全保管基金财产.计算并公告基金资产净值.按规定披露基金信息问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：1.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；2.办理基金备案手续；3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行
9、证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告；7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9.按照规定召集基金份额持有人大会；10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。.安全保管基金财产，是基金托管人的职责。9. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董
10、事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当
11、依法经过批准。10. 单选题股份有限公司董事不得从事的行为有（）。.将公司资金以其个人名义开立账户存储.持有本公司的股份.不经股东大会同意与本公司订立合同或者进行交易.接受他人与公司交易的佣金并将一部分归为己有问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（5）未经股东会或者股东大会
12、同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。.持有本公司的股份，是合法合规行为。11. 单选题如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司正确的做法有（）。.按照所驻国家或者地区的相关要求应对反洗钱风险.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向中国人民银行报告.如果其他措施无法有效控
13、制风险，应考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向所驻国家或地区反洗钱监管部门报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。如果其他措施无法有效控制风险，证券公司应当考
14、虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构。、错误。12. 单选题中国证监会等监管机构制定证券公司信用业务相关监管政策、实施监督管理的法律依据是（）。问题1选项A.证券法和证券公司监督管理条例B.中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）C.证券公司融资融券业务管理办法D.转融通业务监督管理试行办法【答案】A【解析】证券法明确经国务院证券监督管理机构核准，证券公司可以经营证券融资融券业务，证券公司监督管理条例专门对证券公司融资融券业务作出一般性规定。上述法律及行政法规是中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。其余三项都属于部门规章，不属于法
