风控工作的年总结

《风控工作的年总结》由会员分享，可在线阅读，更多相关《风控工作的年总结（45页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、风控工作的年度总结篇一：风控部年度工作总结风控部年度工作总结20XX年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作， 克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前 实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展 新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的 主要工作总结如下：一、主要工作内容（ 一） 引入专业人才，加强风控制度建设1、XX 年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的 风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的 不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我 部

2、根据实际情况修订了风险控制制度 ，进一步规范了风 险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括风险评估报 告、投资部项目质量分析自评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度 将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项 目投资管理制度 ，使风险控制工作变得更加日常化与具体 化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。（ 二 ） 揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项 资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更 好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步 的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟

3、投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理 沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风 险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为 项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制 委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制 委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。（ 三 ） 关注已投资项目情况1、收集、汇总XX年已投资项目的资料，对每一家企业XX 年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写 XX 年已投 项目经营情况报告 ，以便管理层更好地了解已投项目的进 展。2 、实时关注已投资项目风险点

4、，多次与项目负责人、 企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入 问题、鑫达银业重大问题等。（ 四 ） 加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法 务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律 风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有 效提高公司法务事项的处理效率。（ 五 ） 协助各部门的工作1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉 及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与 财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、

5、 税务相关协助工作， 并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并 就相关问题进行沟通协调。总结过去的一年，风险控制部做 了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相 比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个 方面：（ 一 ） 风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部 门。 由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两 个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核 工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手 续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守， 不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工 作

6、人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工 作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时 间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成 正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。（ 二 ） 未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目 的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务 部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发 生了不良项目的代偿。（ 三 ） 风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提 高。 随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调 整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今

7、缺少备律师资 格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的 审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论 知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。（ 四 ） 制度虽有，执行欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度 和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的 制度重在执行 , 如果执行力度不够 , 再好的制度也等于零。我 们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行 基础 ;2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够， 缺乏执行的动力。总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大 努力来完成各项决策的具体实施

8、，加强业务学习，认真开展 工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡 献一份力量。风险控制部二一0年十二月八日篇二：风控部工作总结风险管理部XX年工作总结今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度 经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理 念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则， 突出“五抓”， 在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、 稳健发展。现就XX年本部所做的主要工作汇报如下：一、抓规范，着力完善风控流程 制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来， 风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和 风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理

9、相结合，一是 拟定了金融类业务操作及风控规程、平台业务操作及风 控规程及操作流程图；二是制定了平台及股东业务授信 管理办法；三是对原有的合同、 协议进行了清理，按照“精 减、适用、合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公 司领导意见的基础上进行了修定完善；四是对各类合同文本 使用全部实行了纸质化、格式化。与此同时，配合相关部门起草并出台了过失责任追究 办法，确保了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可 依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。二、抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚 持从源头抓起，严把“四关”，保证了项目质量，降低了项 目实施风险。

10、一是严把“项目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理 部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上，帮助相关 人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析， 并根据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出 明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求 的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查 关”，对初审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证 和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调 查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠 道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把“综合审查 关”，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面 对

11、客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行 审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行 性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及 时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、 资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性 进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资 金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决；四是严把 “风控措施设计关” ，对符合公司投资及风控政策要求的项 目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程 序简便、措施合法、 控制有效” 的原则，及时拟定风控措施， 尽可能地为领导决策提供最佳建议。与此同时，对操作复杂、

12、风险管控难度大的项目，风险 管理部还逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行 风控决策意见。全年共开展项目风险评估 186 个，其中参与尽职风险调 查 129 个，通过风险审查 78 个。三、抓落实，杜绝内生风险发生事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部，而防 范内部风险的关键在于规章制度的落实。一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行 公司业务操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引 导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与 管理风险、企业风险与个人风险的重要性。另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理部 始终坚持全程参与项目落实及回款工作，并对落

13、实过程中的每个 环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对 各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签” 重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时， 对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析， 并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德 风险和法律风险的发生。四、抓监控，适时化解投资风险俗话说：“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺利回 收，风险管理部一方面督促业务部门随时关注项目运行情况， 对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催 收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结 合的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风

14、险可 控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司 相关规定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况，对 欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通，对存在重大风 险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实 地考察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点 制定相应的风险化解措施；对通过正常手段均无法收回的投 资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断 采取法律手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控 的有效性。五、抓评价，不断提高风控水平投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管 理的灵活性、严密性和超前性。一年

15、来，风控人员在开展自学与 互学、项目讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和 实践经验总结的同时，还定期不定期地开展项目风控工作后 评价，对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项 目风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全 过程进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、 完善不同项目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项 目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了坚实基础。过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存 在一些不足之处，突出地表现在“三重三轻”上，即重项目风险 控制，轻系统风险防范，重项目前期风险控制，轻项目后期 风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力

16、建设。来年工作打算新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧 扣公司发展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着 力推进“五继续和五加强”，全面推动公司业务经营持续、 快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高 自身主动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设， 不断增强操作人员对项目风险的识别、管控和处置能力；二 是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时， 进一步加强后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做 好单个投资项目风险控制的同时，切实加强对投资项目行业 结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不 断分散经营风险，防止系统风险、财务风险发生；四是在继 续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实加强对