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1、2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 治理我国2009年物价问题可供选择的措施有（ ）。 .宽松的货币政策 .积极的财政政策 .从严的收入政策 .加快产业结构调整 A . B . C . D .考点 宏观经济政策解析 2009年我国面临通货紧缩问题，治理通货紧缩的政策措施有:（1）扩张性的财政政策；（2）扩张性的货币政策；（3）加快产业结构的调整；（4）其他措施，如对工资和物价的管制政策，对股票市场的干预等。 2. 单选题 依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披
2、露，涉嫌下列( )情形之一的，应予立案追诉。 .造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的 .致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的 .其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形 .多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 【解析】根据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二），依法负有信息披露业务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成股东、债权人
3、或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的；虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额30%以上的；虚增或者虚减利润达到当期披露的利润总额30%以上的；未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产50%以上的；致使公司发行的股票、公司债券或者国务院依法认定的其他证券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的；致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的；在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的；多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者多次对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露的；其他严重损
4、害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形。3. 单选题 贝塔系数的经济学含义包括（ ）。 .贝塔系数为1的证券组合，其均衡收益率水平与市场组合相同 .贝塔系数反映了证券价格被误定的程度 .贝塔系数是衡量系统风险的指标 .贝塔系数反映证券收益率对市场收益率组合变动的敏感 A .B .C .D .考点 资本资产定价模型（CAPM）参数的确定方式解析 系数为直线斜率，反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。系数值绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。4. 单选题 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务
5、院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（ ）个交易日。A 7B 15C 30D 45考点 证券公司的监督管理解析 本题考查证券交易的监督管理。在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。故本题选B选项。5. 单选题 下面关于股利政策的阐述正确的是（ ）。 .股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策 .股利政策体现了公司的发展战略
6、和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标 .股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化 .现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利 A 、B 、C 、D 、考点 与股票相关的部分资本管理概念解析 本题考查股利政策的内容。、项正确，股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。、项正确，公司发放股利有现
7、金股利和股票股利两种，现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利。股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化。故本题选A选项。6. 单选题 在其他情况不变时，中央银行（ ），会导致货币供应量减少。 .提高法定存款准备金率 .放宽再贴现的条件 .买入有价证券 .减少外汇储备 .增加黄金储备 A . B . C . D .考点 货币政策解析 A项，当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行信贷能力降低，贷款与投资能力降低，因而货币供应量减少；B项，当中央银行对商业银行发放贷款或再贴现票据时，商业银行在中央银行超额准备金存
8、款增加，可用资金头寸增加，信贷能力增强，可对工商企业与个人提供贷款能力增加，货币供应能力增加:C项，当中央银行从商业银行买进证券时，中央银行直接将证券价款转入商业银行在中央银行的准备金存款账户，直接增加商业银行超额准备金存款，提高商业银行信贷能力和货币供应能力，货币供应能力增加:D项，中央银行减少外汇储备时，会减少商业银行超额准备金，因而信贷能力减少，货币供应能力减少:E项，中央银行增加黄金储备，会增加商业银行超额准备金，因而信贷能力增加，货币供应能力增加。7. 单选题 根据我国公司法的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经（）决议。 A 监事会B 股东会、监事会C 全体股东D
9、股东会或者股东大会答案 D解析 根据中华人民共和国公司法的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。8. 单选题 操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。基本特征包括（）。 .具有明显的内生性 .具有较强的人为性 .具有广泛存在性 .具有很强的个体特征或独特性 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。基本特征包括：操作风险成因具有明显的内生性；操作风险具有较强的人为性；操作风险与预期收益具有明显的不对称性；操作风
10、险具有广泛存在性；操作风险具有与其他风险很强的关联性；操作风险的表现形式具有很强的个体特征或独特性；操作风险具有高频率低损失和高损失低频率的特点；操作风险具有不可预测性和特发性；操作风险的管理责任具有共担性。9. 单选题 关于市场归类决定法说法正确的是（ ）。 .使用历史数据估计市盈率 .需要有效市场的假定 .市盈率的估计，需要选取风险结构类似的公司 .使用回归分析法 A .B .C .D .考点 计算股票市场价格的市盈率方法及其应用缺陷解析 对股票市盈率的估计主要有简单估计法和回归分析法，其中简单估计法包括利用历史数据进行估计和市场归类决定法。市场归类决定法是指在有效市场的假设下，风险结构等
11、类似的公司，其股票市盈率也应相同。因此，只要选取风险结构类似的公司求取市盈率的平均数，就可以此作为市盈率的估计值。10. 单选题 关于市场利率的表现，说法正确的有（ ）。 .经济萧条时，市场疲软，利率下降 .经济繁荣时，资金供不应求，利率上升 .经济繁荣，利率下降 .经济萧条，利率上升 A .B .C .D .考点 决定利率方向与变化幅度的因素解析 在经济持续繁荣增长时期，资金供不应求，利率上升；经济萧条市场疲软时，利率会随着资金需求的减少而下降。11. 单选题 关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是（ ）。A 上升三角形是以看跌为主B 上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配
12、合C 下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合D 下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态考点 形态理论解析 A项下降三角形是以看跌为主；B项上升三角形在突破顶部的阻力线时，必须有大成交量的配合，否则为假突破:D项下降三角形同上升三角形正好反向，是看跌的形态。12. 单选题 资产重组时，按市场法评估资产的优点有（ ）。 .是从统计的角度总结出相同类型公司的财务特征，得出的结论有一定的可靠性 .简单易懂，容易使用 .比较充分的考虑了资产的损耗，评估结果更加公平合理 .有利于企业资产保值 A . B . C . D .考点 资产重组和关联交易解析 CD两项属于重置成本法评估资产
13、的优点。13. 单选题 下列属于蝶式套利的有（ ）。 .在同一交易所，同时买入10手5月份白糖合约、卖出20手7月份白糖合约、买入10手9月份白糖合约 .在同一交易所，同时买入4O手5月份大豆合约、卖出80手5月份豆油合约、买入4O手5月份豆粕合约 .在同一交易所，同时卖出4O手5月份豆粕合约、买入80手7月份豆粕合约、卖出4O手9月份豆粕合约 .在同一交易所，同时买入40手5月份铜合约、卖出70手7月份铜合约、买入40手9月份铜合约 A . B . C . D .考点 股指期货解析 蝶式套利的具体操作方法是：买入（或卖出）较近月份合约，同时卖出（或买入）居中月份合约，并买入（或卖出）较远月份合约，其中，居中月份合约的数量等于较近月份和较远月份合约数量之和。这相当于在较近月份合约与居中月份合约之间的牛市（或熊市）套利和在居中月份与较远月份之间的熊市（或牛市）套利的一种组合。14. 单选题 根据技术分析的形态理论，喇叭形形态的标志是（ ）.A 有三个高点和两个低点B 有两个高点和三个低点C 有三个高点和三个低点D 有两个高点和两个低点考点 技术分析的基本假设与相关图形解析 根据技术分析的形态理论，喇叭形形态的标志是有三个高点和两个低点。15. 单选题 在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有( ) .
