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1、邮储银行金融内控达标年总结报告.doc内控总结报告中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业开展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革获得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革获得的又一项新的重要成就。随着参加世贸组织过渡期的完毕，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信誉风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。 合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方;规不正，不可为
2、圆”。因此，必须把合规风险放到与银行业三大风险，即信誉风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。 一、正确理解合规风险与银行三大风险 合规风险指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规那么、自律性组织制定的有关准那么、已经适用于银行自身业务活动的行为准那么，而可能遭受法律制裁或监管处分、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是施行以风险为本监管的根底。 银行业三大风险是信誉风险、市场风险和操作风险。 二、建立合规风险管理机制的必要性 (一)树立主动合规意识，抑制被动合规心理。 合规是银行文化的重要组成部分,也是银行业稳健运行的根本
3、内在需求,在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分表达商业银行倡导合规经营和惩罚违规的价值观念。 (二)制定合规政策，组建合规部门。 构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原那么真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。 合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益浸透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信誉风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险，因此，完善合规风
4、险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利开展的重要举措。 邮储银行金融内控达标年总结报告 为全面提升内控管理程度，有效支撑全行改革开展，根据总、省行安排，邮储银行鞍山市分行结合自身实际情况，于2022年起连续三年分别开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建立活动。 据理解，本年“内控达标年”活动意在通过与上市标准、监管要求和内控评价对标，深化查找在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改邮政金融在内控管理上存在的问题，持续推进合规文化建立，使该行内控管理程度到达同业先进程度。 为进步活
5、动开展效果，该行结合市邮政公司成立活动领导小组，一把手亲自挂帅，制定了详实可行的活动施行方案，详细分为“与上市标准对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建立与宣传”六大模块。并于10月10日召开了“内控达标年”活动启动大会，对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。并要求辖内支行高度重视，加强督导，邮银配合，统筹协调，强化宣传，认真总结，以有序推进活动开展和落实，目前各阶段活动正在有条不紊的推进中。 邮储银行金融内控达标年总结报告 银行作为经营风险的行业，风险防控是其生命线。内部控制是为保证组织
6、目的实现而建立的控制机制和施行的管控措施，在防范和化解银行经营风险中发挥着重要作用，良好的内部控制是银行有效抵御风险，保持安康持续开展的根底保障。施行有效的内控合规管理是银行为提升核心竞争力、实现经营管理目的而进展的一项重要的工作，是加强内控体系建立、进步风险管理程度的一项重要任务。 一、对合规经营的认识理解 内控建立目前已成为银行经营开展的内在需求和内生动力。 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理程度的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银
7、行赖以生存的质量效益于依法合规经营，于产生质量和效益的每一个环节，于每一个岗位的每一位员工。银行的开展一定要以合法、合规经营为前提，才能从头上预防风险。 合规经营是银行实现开展目的的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务开展效劳的。在开展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，进步管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 二、进步思想素质，增强依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从头上杜绝违规违章行为的重要手段。作为员工，我们应每天从自己的岗位做起，严格遵守总行“十禁”，遵循职业操守，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识。 第 页 共 页
