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1、泓域咨询/扬中市保险业标准化服务项目合作计划书目录第一章 项目基本情况6一、 项目名称及建设性质6二、 项目承办单位6三、 项目定位及建设理由6四、 项目建设选址6五、 项目总投资及资金构成7六、 资金筹措方案7七、 项目预期经济效益规划目标7八、 项目建设进度规划8九、 项目综合评价8主要经济指标一览表8第二章 市场分析10一、 发展回顾10二、 关系营销的主要目标12三、 标准化促进保险业数字化转型13四、 营销调研的含义和作用14五、 标准化提升保险业风险管控能力16六、 客户分类与客户分类管理17七、 发展目标21八、 新产品开发的程序22九、 优化保险标准化工作机制29十、 面临形势
2、31十一、 以消费者为中心的观念33十二、 营销环境的特征35十三、 体验营销的主要原则36第三章 发展规划分析38一、 公司发展规划38二、 保障措施39第四章 人力资源42一、 培训教学设计程序与形成方案42二、 企业培训制度的含义46三、 绩效管理的职责划分47四、 企业人员配置的基本方法51五、 人力资源配置的基本原理52六、 人力资源时间配置的内容56七、 组织岗位劳动安全教育58第五章 经营战略管理61一、 企业品牌战略概述61二、 技术来源类的技术创新战略63三、 人力资源的内涵、特点及构成68四、 资本运营战略决策应考虑的因素71五、 人力资源在企业中的地位和作用74六、 企业
3、战略目标的构成及战略目标决策的内容75七、 企业投资战略的概念与特点78第六章 SWOT分析81一、 优势分析（S）81二、 劣势分析（W）83三、 机会分析（O）83四、 威胁分析（T）84第七章 企业文化88一、 造就企业楷模88二、 企业先进文化的体现者91三、 培养现代企业价值观96四、 品牌文化的基本内容101五、 企业文化管理的基本功能与基本价值119六、 “以人为本”的主旨128第八章 投资估算133一、 建设投资估算133建设投资估算表134二、 建设期利息134建设期利息估算表135三、 流动资金136流动资金估算表136四、 项目总投资137总投资及构成一览表137五、 资
4、金筹措与投资计划138项目投资计划与资金筹措一览表138第九章 经济效益评价140一、 经济评价财务测算140营业收入、税金及附加和增值税估算表140综合总成本费用估算表141利润及利润分配表143二、 项目盈利能力分析144项目投资现金流量表145三、 财务生存能力分析147四、 偿债能力分析147借款还本付息计划表148五、 经济评价结论149第十章 财务管理分析150一、 企业财务管理目标150二、 资本成本157三、 存货成本165四、 对外投资的影响因素研究167五、 企业财务管理体制的设计原则169六、 营运资金管理策略的主要内容173本报告为模板参考范文，不作为投资建议，仅供参考
5、。报告产业背景、市场分析、技术方案、风险评估等内容基于公开信息；项目建设方案、投资估算、经济效益分析等内容基于行业研究模型。本报告可用于学习交流或模板参考应用。第一章 项目基本情况一、 项目名称及建设性质（一）项目名称扬中市保险业标准化服务项目（二）项目建设性质本项目属于扩建项目二、 项目承办单位（一）项目承办单位名称xxx有限责任公司（二）项目联系人郭xx三、 项目定位及建设理由紧密结合人民群众需求和经济发展需要，聚焦保险业发展改革战略目标和重要任务，增强保险标准需求获取的及时性和精准性，加强急需紧缺标准、支柱性标准、关键技术标准和公益性标准研制工作，持续优化保险业标准体系，实现保险标准化发
6、展向质量效益型转变。四、 项目建设选址本期项目选址位于xxx（以选址意见书为准），区域地理位置优越，设施条件完备，非常适宜本期项目建设。五、 项目总投资及资金构成（一）项目总投资构成分析本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资4717.86万元，其中：建设投资2816.19万元，占项目总投资的59.69%；建设期利息40.36万元，占项目总投资的0.86%；流动资金1861.31万元，占项目总投资的39.45%。（二）建设投资构成本期项目建设投资2816.19万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用2320.88万元，工程建设其他费用4
7、25.23万元，预备费70.08万元。六、 资金筹措方案本期项目总投资4717.86万元，其中申请银行长期贷款1647.49万元，其余部分由企业自筹。七、 项目预期经济效益规划目标（一）经济效益目标值（正常经营年份）1、营业收入（SP）：19200.00万元。2、综合总成本费用（TC）：15038.68万元。3、净利润（NP）：3047.96万元。（二）经济效益评价目标1、全部投资回收期（Pt）：4.05年。2、财务内部收益率：48.79%。3、财务净现值：7978.54万元。八、 项目建设进度规划本期项目建设期限规划12个月。九、 项目综合评价综上所述，该项目属于国家鼓励支持的项目，项目的经
8、济和社会效益客观，项目的投产将改善优化当地产业结构，实现高质量发展的目标。主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1总投资万元4717.861.1建设投资万元2816.191.1.1工程费用万元2320.881.1.2其他费用万元425.231.1.3预备费万元70.081.2建设期利息万元40.361.3流动资金万元1861.312资金筹措万元4717.862.1自筹资金万元3070.372.2银行贷款万元1647.493营业收入万元19200.00正常运营年份4总成本费用万元15038.685利润总额万元4063.956净利润万元3047.967所得税万元1015.998增值税万元811.4
9、49税金及附加万元97.3710纳税总额万元1924.8011盈亏平衡点万元6404.57产值12回收期年4.0513内部收益率48.79%所得税后14财务净现值万元7978.54所得税后第二章 市场分析一、 发展回顾“十三五”期间，保险业科学谋划、多措并举，深入贯彻落实中华人民共和国标准化法，不断强化保险标准化工作，保险标准化工作机制日趋完善，标准体系更加健全，标准化意识不断提升，实施成效显著。发布保险业国家标准和行业标准18项，市场自主公开保险团体标准48项，覆盖保险业务、客户服务、信息技术、数据交换等诸多领域，标准化的基础性、规范性和引领性地位显著增强，得到了社会的广泛认可和保险业的高度
10、肯定，为支持保险业发展改革发挥了重要作用。1.标准对保险业稳健发展的基础支撑作用凸显。积极开展保险业核心业务、重要服务和关键技术领域基础标准建设，保险术语于2018年成为保险业第一个国家标准，是保险行业内部沟通和外部交流的规范性、通用性语言，对保险业稳健发展具有重要意义。产险单证财产保险业务要素数据规范人身保险业务要素数据规范等标准对财产保险、人身保险的条款、格式、数据作出通用约定，增强了保险业务的规范性，促进了保险数据要素的运用。保险消费投诉处理规范纳入国家标准立项，对保护保险消费者权益具有重大意义。2.标准支持保险业服务社会民生的作用不断加强。针对新业务、新产品、新服务在保险行业的应用，发
11、布电子保单业务规范基于遥感技术的农业保险精确承保和快速理赔规范保险业车联网基础数据元目录等标准，对提升保险效率、降低保险成本、便利保险消费者都发挥了重要作用。加强农业保险、巨灾保险、健康保险领域标准建设，加大信息技术及基础设施领域标准建设力度，加强客户服务和消费者保护等领域标准供给。截至“十三五”末期，在建国家标准3项，在建行业标准35项，为保险业规范、持续、健康发展提供了基础支撑。3.保险业多层次标准体系协同发展。紧密结合行业发展需求与技术创新趋势，建立更加符合监管要求和市场需求的多层次标准体系，制定了一批满足市场需求、快速响应技术创新的团体标准。鼓励企业在积极采用现有保险国家标准、行业标准
12、的基础上，根据自身发展和业务需要，自主制定、实施企业标准，一批保险公司成为企业标准“领跑者”。4.保险业标准化工作机制日趋完善。为规范保险业标准制修订工作，提高标准制定的效率和质量，制定保险标准化工作管理办法，细化明确了保险范围内国家标准、行业标准、团体标准立项、制定、修订、审查、报批的具体要求和工作流程，对保险标准化工作涉及的各个环节和程序进行规范和要求，推动标准化工作机制进一步完善。优化全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（以下简称保险分委会）组成单位和人员结构，完善保险分委会章程，开展新一届保险分委会换届工作，保险业标准化工作管理水平迈上新台阶。5.保险业标准化意识大幅提升。保险业对
13、标准化工作高度重视，加强宣传培训，全行业“学标准、懂标准、用标准”的氛围已经初步形成。通过鼓励保险机构积极参加企业标准“领跑者”活动、开展培训宣传等形式，多措并举推动保险标准贯彻实施，拓展了保险标准应用的广度和深度，在保证保险产品质量、规范保险管理服务、提升保险管理水平等方面发挥了重要作用。总体看，“十三五”期间保险行业标准化工作成效显著，但与保险业日益增长的标准化需求相比，还存在一定差距，主要表现在:一是行业发展催生标准新需求，标准供给有一定的滞后；二是标准体系结构有待进一步优化完善；三是部分标准修订效率较低，标龄过长，与实际工作脱节；四是标准实施监督及信息反馈机制尚不完善；五是整体标准化意
14、识有待进一步强化。二、 关系营销的主要目标关系营销更为关注的是维系现有顾客，丧失老主顾无异于失去市场、失去利润的来源。关系营销的重要性就在于争取新顾客的成本大大高于保持老顾客的成本。有的企业推行“零顾客叛离”计划，目标是让顾客没有离去的机会。这就要求及时掌握顾客的信息，随时与顾客保持联系，并追踪顾客动态。因此，仅仅维持较高的顾客满意度和忠诚度还不够，必须分析顾客产生满意感和忠诚度的根本原因。由于对企业行为绩效的感知和理解不同，表示满意的顾客，原因可能不同，只有找出顾客满意的真实原因，才能有针对性地采取措施来维系顾客。满意的顾客会对产品、品牌乃至公司保持忠诚，忠诚的顾客会重复购买某一产品或服务，不为其他品牌所动摇，不仅会重复购买已买过的产品，而且会购买企业的其他产品。同时顾客的口头宣传，有助于树立企业的良好形象。此外，满意的顾客还会高度参与和介入企业的营销活动过程，为企业提供广泛的信息、意见和建议。三、 标准化促进保险业数字化转型加大保险科技技术标准供给。在保险科技领域加强行业标准供给，在大数据、人工智能、云服务、区块链、下一代互
