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1、2022-2023年证券一般从业考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 心理账户通常分为( ) .最小账户 .局部账户 .综合账户 .最大账户 A .B .C .D .考点 过度自信和心理账户的概念解析 心理账户通常分为：最小账户；局部账户；综合账户2. 单选题 上市公司发行债券后，（ ）等财务指标是上升的。 .负债总额 .总资产 .资产负债率 .资本固定化比率 A .B .C .D .考点 公司财务报表分析的主要方法解析 发行债券后，公司的负债总额将增加，同时总资产也增加，资产负债率将提高。此外，公司发行不同期限的债券，也将影响到公司的负债结构。3. 单选题 下列关于债券票面要素的描
2、述正确的是（ ）。A 为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券B 当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券C 票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广D 流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受考点 债券概述解析 本题考查债券的票面要素。A选项错误，为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券（并非中长期债券）。B选项错误，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券（并非期限较长的债券）。C选项正确，票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广。D选项错误，流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受（并非不
3、能被接受）。故本题选C选项。4. 单选题 下列对卖出看跌期权交易的分析中正确的有（ ）。 .预测后市已经见底或有上升趋势时运用 .一般运用于市场波动幅度较小的市场状况下 .其盈亏平衡点是执行价格权利金 .其履约部位是空头 A . B . C . D .考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 卖出看跌期权交易的盈亏平衡点是执行价格权利金，其履约部位是多头。 5. 单选题 当社会总供给大于社会总需求时，为实施宏观调控而选择的财政政策工具包括（ ）。 .减少财政支出 .增加财政支出 .降了税率 .提高税率 V.减少财政补贴 A .B .VC .D .V考点 宏观经济市场均衡的基本原理解析 当社会总
4、供给大于社会总需求时，应采取扩张性的财政政策刺激需求。扩张性财政政策的手段主要包括增加财政支出和减税。I、项均属于紧缩性的财政政策。6. 单选题 退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括（ ）。A 法定退伙B 除名退伙C 事实退伙D 自愿退伙考点 合伙企业解散、清算解析 本题考查合伙企业退伙的情形。实践中，退伙包括自愿退伙、法定退伙和除名退伙三种情形，A、B、D选项符合题意。C选项不属于合伙企业退伙的情形。故本题选C选项。7. 单选题 对于半年付息一次的债券来讲，在计算其内在价值时，要对年付息一次公式中的单次支
5、付息票收益进行修改，通常是（ ）。A 将年数乘以2B 将指定的年票面利率除以2C 将剩余年数除以2D 将指定的年票面利率乘以2考点 零息债券、附息债券、累息债券的定价计算解析 对于半年付息一次的债券来讲，其中，P代表债券价格；C代表现金流金额；y代表到期收益率；T代表债券期限（期数）；t代表现金流到达时间（期）。8. 单选题 3月份，大豆现货的价格为650美分/蒲式耳。某经销商需要在6月购买大豆，为防止价格上涨，以105美分/蒲式耳的价格买入执行价格为700美分/蒲式耳的7月份大豆看涨期权。到6月份，大豆现货价格上涨至820美分/蒲式耳，期货价格上涨至850美分/蒲式耳，且该看涨期权价格也升至
6、300美分/蒲式耳。该经销商将期权平仓并买进大豆现货，则实际采购大豆的成本为（ ）美分/蒲式耳。A 625B 650C 655D 700考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 将该看涨期权平仓，即以300美分/蒲式耳的价格卖出一张7月份大豆看涨期权，由此获得权利金的价差收益=300105=195（美分/蒲式耳），则实际采购大豆的成本=820195=625（美分/蒲式耳）。9. 单选题 证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（ ）。A 全额包销B 余额包销C 代销D 经销考点 证券承销业务的概念与种类解析 本题考查全额包销的概念。A选项不符合题意，全额包销是指证券公司将发
7、行人的证券按照协议全部购入的承销方式。B选项符合题意，余额包销是指证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。C选项不符合题意，代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。D选项不符合题意，经销是指由生产厂商或出口商与经销商签订经销协议，按协议的规定范围经销商品。故本题选B选项。10. 单选题 根据美国学者贝恩对产业集中度的划分标准，关于产业市场结构，下列说法错误的是（ ）。A 分为寡占型和竟争型B 寡占型又细分为极高寡占型和低集中寡占型C 分散竞争型和完全竞争型D 竞争型又细分为低集中竞争型和分散竞争型考点 行业的市场结构解析
8、根据美国经济学家贝恩和日本通产省对产业集中度的划分标准，产业市场结构粗分为寡占型和竞争型两类。其中，寡占型又细分为极高寡占型和低集中寡占型；竞争型又细分为低集中竞争型和分散竞争型。11. 单选题 衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。 .净资产倍率 .总资产周转率 .资产负债率 .存货周转率和存货周转天数 A . B . C . D .考点 公司盈利能力和成长性分析解析 营运能力是指公司经营管理中利用资金运营的能力，一般通过公司资产管理比率来衡量。资产管理比率通常又称为运营效率比率，主要包括存货周转率（存货周转天数）、应收账款周转天数（应收账款周转率）、流动资产周转率和总资产周转率等。净资产
9、倍率（市盈率）是投资收益分析的指标，资产负债率是长期偿债能力分析的指标。 12. 单选题 证券市场需求的决定因素之一的政策因素的政策具体包括（ ） .融资融券政策 .市场准入政策 .金融监管政策 .货币与财政政策 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 政策具体包括融资融券政策、市场准入政策、金融监管政策、货币与财政政策。13. 单选题 关于一元线性回归模型，下列说法正确的是（ ）。 .公式为:yt=bo+blxt+ut .公式为:Y=bo+blx .其中Xt表示自变量，yt表示因变量 .其中Xt表示因变量，yt表示自变量 A .B .C .D .考点 一元线性回归模型解析 一
10、元线性回归模型中yt=bo+blt+ut（1）上式表示变量yt和xt之间的真实关系。其中yt称作被解释变量（或相依变量、因变量），xt称作解释变量（或独立变量、自变量），ut称作随机误差项，bo称作常数项（截距项），bl称作回归系数。14. 单选题 下列关于证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备条件的说法中，错误的是( )。 A 公司净资本符合中国证监会的规定B 财务顾问主办人不少于3人C 建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制D 公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录答案 B解析 证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：公
11、司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。15. 单选题 下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。A 保险的投资风险低，且能保障家庭幸福，帮助人们解决疾病、意外事故所致的紧急开支等B 很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C 个人保险己经成为个人理财的一个重要组成部分D 目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越
12、多个人客户的青睐考点 保险基本原理和我国主要的保险品种解析 目前集健康保障、养老、教育、意外伤害保障、财富传承、储蓄投资等功能于一身的保险产品、组合及规划受到越来越多个人客户的青睐。16. 单选题 将货币供应量划分为M0，M1和M2等不同层次的依据是货币的（ ）。A 相关性B 安全性C 流动性D 稳定性考点 货币政策解析 不同层次的货币其流动性不同。根据中国人民银行公布的货币供给层次划分口径，我国的货币供应量分为三个层次:（1）M0=流通中现金；（2）M1=M0+活期存款；（3）M2=M1+准货币（定期存款+储蓄存款+其他存款）。17. 单选题 金融衍生产品中，最基础的金融衍生产品为（ ）。
13、A 金融远期合约B 金融期货C 金融期权D 金融互换考点 金融远期合约的定义与特征解析 本题考查金融远期合约的特征。金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。其他金融衍生品都是在金融远期合约的基础上开发而来的。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。18. 单选题 关于预期收益率、无风险利率、某证券的值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是（ ）。A 预期收益率=无风险利率某证券的值市场风险溢价B 无风险利率=预期收益率某证券的值市场风险溢价C 市场风险溢价=无风险利率某证券的值预期收益率D 预期收益率=无风险利率某证券的值市场风险溢价考点 预期收益率和风险解析 预期收益率=无风险利率某证券的值市场风险溢价。19. 单选题 中央银行实行紧缩性货币政策的途径有（）。 .提高利率 .提高再贴现利率 .扩大公共支出 .提高法定存款准备金率 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 采取紧缩性货币政策的主要手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。提高法定存款准备金率和提高再贴现率可以减少货币供应量。20. 单选题 下列属于证券市场虚假陈述行为的是()。 .虚假记载 .误导性陈述 .重大遗漏
