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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 在企业综合评价方法中，成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分配大致按照（ ）来进行。A 5:3:2B 2:5:3C 3:2:5D 3:5:2考点 公司盈利能力和成长性分析解析 一般认为，公司财务评价的内容主要是盈利能力，其次是偿债能力，此外还有成长能力。它们之间大致可按5:3:2来分配比重。2. 单选题 下列对期现套利描述正确的是（ ）。 .期现套利可利用期权价格与现货价格的不合理价差来获利 .商品期权期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业 .期现套利只能通过交割来完成 .当期权与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会 A
2、 .B .C .D .考点 套利方法解析 期现套利是指利用期货市场与现货市场之间不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。在实际操作中，也可不通过交割来完成期现套利，只要价差变化对套利者有利，可通过将期货合约和现货部位分别了结的方式来结束期现套利操作3. 单选题 指数基金的优势有（ ）。 .可以作为避险套利的工具 .可以为股票投资者提供超额的投资回报 .风险较小 .费用低廉 A 、B 、C 、D 、考点 证券投资基金的分类解析 本题考查指数基金的优势。指数基金的优势包括：（1）费用低廉；（2）风险较小；（3）在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，
3、可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报；（4）指数基金可以作为避险套利的工具。因此，、项符合题意。故本题选D选项。4. 单选题 资产负债结构管理，包括（ ）。 .负债结构管理 .资产结构管理 .资产负债对应结构管理 .负债对应结构管理 A .B .C .D .考点 资产负债期限结构影响流动性的途径和机制解析 资产负债结构管理，包括负债结构管理、资产结构管理和资产负债对应结构管理。5. 单选题 与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。 .在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备 .在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象
4、和真诚、亲切、自然 .应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 .在会面后可以向客户电话或邮件致谢 .在会面后要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复 A .B .C .D .考点 客户信息的分类解析 在面对面接触中，仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然；掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用；做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的
5、事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。6. 单选题 蒙代尔一弗莱明模型的基本结论是:货币政策在下对刺激经济效果显著，财政政策在下对刺激经济效果显著。（ ）A 固定汇率；浮动汇率B 固定汇率；固定汇率C 浮动汇率；固定汇率D 浮动汇率；浮动汇率考点 外汇解析 蒙代尔一弗莱明模型的基本结论是:货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果，在浮动汇率下则效果显著:财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著，在浮动汇率下则效果甚微或毫无效果。7. 单选题 假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则
6、该日应提取的托管费为人民币（ ）元。A 398B 416C 411D 441考点 基金的费用解析 本题考查基金的费用计算。基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。该基金当日应提取的托管费=基金资产净值 托管费率365=(9000-1500)0.2%/3650.0411（万元）=411（元）。故本题选C选项。8. 单选题 在不考虑交易费用的情况下，行权对看涨期权多头有利的情形有（ ）。 .标的物价格在执行价格与损益平衡点之间 .标的物价格在损益平衡点以下 .标的物价格在执行价格以下 .标的物价格在
7、损益平衡点以上 A . B . C . D .考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 看涨期权多头的最大损益结果或到期时的损益状况如图10-3所示。图中，C为期权的价格,X为执行价格，S为标的资产价格。当OSX时，处于亏损状态，不执行期权；当XSXC时，处于亏损状态，选择执行期权，亏损小于权利金且随着S的上涨而减小；当S=XC时，选择执行期权损益=0；当SXC时，选择执行期权，盈利随着S的上涨而增加。9. 单选题 以下不属于简单估计法的是（ ）。A 利用历史数据进行估计B 市场决定法C 回归估计法D 市场归类决定法考点 股票的估值方法解析 C项回归估计法是与简单估计法并列属于对股票市盈率估计
8、的方法；简单估计法包括:（1）利用历史数据进行估计（算术平均法或中间数法、趋势调整法、回归调整法）；（2）市场决定法（市场预期回报率倒数法、市场归类决定法）。10. 单选题 下列关于股票基本特征的说法中，错误的是（）。 A 股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C 股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份D 对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本答案 D解析 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是
9、并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。11. 单选题 全国性社会保障基金可用于支付（ ）。 .退休人员工资.失业救济 .社会养老保险.财政补贴 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。12. 单选题 国债期货空头进行卖出交割时，根据交易规则，空方可以选择对自已最有利的国债进行交割，称之为（ ）。A 转换期权
10、B 时机期权C 看跌期权D 看涨期权考点 国债期货解析 转换期权是指国债期货空头进行卖出交割时，根据交易规则，空方可以选择对自已最有利的国债进行交割。时机期权是指在交割期内，交割双方可以自由选择合适的时机进行交割。13. 单选题 具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。 .可转换公司债券 .可分离交易的可转换债券 .附认股权证公司债 .可交换公司债券 A 、B 、C 、D 、考点 可转换债券解析 本题考查可转换公司债券的概念。、项正确，由于可转换债券（也称附认股权证公司债）持有者可以通过转换使自己成为普通股股东，认购权证持有者可以按预定的价格购买普通股，其行为的选择有可能造成公司普通股增加，使得每
11、股收益变小。通常称这种情况为股权稀释，即由于普通股股份的增加，使得每股收益有所减少的现象称为股权的稀释。项正确，可分离交易的可转换债券全称是“认股权和债券分离交易的可转换公司债券”，是可转换债券的一种，因此也具有股权稀释效应。项错误，可交换公司债券交换的是已发行的股票，因此不具有股权稀释效应。因此，、项符合题意，故本题选C选项。14. 单选题 下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件，说法正确的是（ ）。 .经营证券经纪业务已满3年 .公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 .财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合
12、增加融资融券业务后的规定 .客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实 A 、B 、C 、D 、考点 融资融券交易解析 本题考查申请融资融券业务的条件。证券公司申请融资融券业务的条件包括：（1）具有证券经纪业务资格；（2）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；（3）公司最近2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；（4）财务状况良好，最近2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；（5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实
13、；（6）已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；（7）已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；（8）信息系统安全稳定运行，最近1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；（9）有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；（10）证监会规定的其他条件。因此，、项符合题意，故本题选D选项。15. 单选题 独立存在的金融合约是（ ）。A 嵌入式衍生工具B 交易所交易的衍生工具C 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D 独立衍生工具考点 金融衍生工具的分类解析 本题考查衍生工具的分类。A选项不符合题意，嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生工具（即主合约）中，使混合工具的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或类似变量的变动而变动的衍生工具。B选项不符合题意，交易所交易的衍生工具指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。
