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1、2022年基金从业资格证考试密押卷带答案1. 单选题 在我国，国务院证券监督管理机构，即（）对证券投资基金活动实施监督管理。 A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、证券交易所 D、基金行业自律组织答案 【B】解析 略2. 单选题 证券投资基金信息管理系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A、15 B、20 C、35 D、30答案 【A】解析 略3. 单选题 关于项目退出方式，以下表述错误的是( )。 I.从退出成本的角度来看，相对于首发上市来说，在场外交易市场挂牌所需费用相对较低 II.协议转让的退出风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分
2、反映被投资企业实际价值的不确定性 III.从退出效率的角度来看，一般上市转让退出比协议转让的方式效率高 IV.从退出收益的角度来看,一般清算退出的收益较高 A.I、II、III B.I、III、.IV C.II、III、IV D.III、IV答案 D解析 本题考查项目退出的主要方式。从退出成本的角度来看，首发上市需要支付给承销商及其他市场服务机构相对较高的费用。在场外交易市场挂牌通常也需要聘请专业市场服务机构提供改制 、辅导等服务，但相对于上市来说，挂牌所需费用相对较低，故I正确。协议转让的风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性，故II正确。从退出效率的
3、角度来看，如果选择上市的话，从券商进场确定股改基准日算起 ，完成首次公开发行股票并上市（以下简称首发上市）一般需要2年甚至更长时间，上市成功后一般还有相当期限的限售期，实现最终退出耗时较长。对协议转让而言，收购方和被收购方谈定交易价格和条件后，就可以进行交割，并且交易后不存在限售期的问题，股权投资基金通过协议转让退出的方式可以更快地收回现金，实现快速退出，故III错误。从退出收益的角度来看，上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退岀和协议转让退出的收益高，故IV错误。4. 单选题 最直接影响股票市场价格的因素是（）。 A、供求关系 B、公司经营状况 C、宏观经济因素 D、政治因素答案 【A】解析
4、略5. 单选题 关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（）。 .风险管理应覆盖基金管理公司的各项业务 .风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门 .风险管理应覆盖基金管理公司的各个岗位 .风险管理应渗透到决策、执行和反馈等业务环节 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 全面性原则风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。6. 单选题 若名义利率不变,当物价上升时,实际利率（） A.上升 B.不变 C.下降 D.不确定答案 C解析 实际利率=名义利率
5、-通货膨胀率，物价上升说明通货膨胀率上升，在其他条件一定的情况下，实际利率下降。7. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者合法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府 C、区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件可不予以公示 D、区域性市场已经明确登记结算规
6、则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备相应的专业能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损答案 【C】解析 略8. 单选题 股权投资基金投资阶段的环节包括( )。 I.尽职调查 II.跟踪与监控 III.立项 IV.投资交割 A.I、II、III B.III、IV C.I、III、IV D.I、IV答案 C解析 本题考查股权投资基金运作流程。股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程。在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业。这一阶段主要包
7、括项目开发与初审、立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签订投资协议、投资交割等环节。故本题选C。9. 单选题 中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为（）提供便利服务。 A、创业投资基金 B、企业型基金 C、合伙制基金 D、公司制基金答案 【A】解析 略10. 单选题 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式，一般它不通过（）实现的。 A、电话 B、邮寄 C、财务顾问 D、互联网答案 【C】解析 略11. 单选题 在我国，（）的投资者按股东实际持有的份额比例分红。同种类的份额每一份额享有同等的分配权。 A、有限责任公司型股权投资基金 B、股份有限公司型股权
8、投资基金 C、风险投资基金 D、有限合伙型基金答案 【B】解析 略12. 单选题 在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演（），让股权投资基金来管理这项投资。 A、主动角色 B、被动角色 C、管理者角色 D、旁观者角色答案 【B】解析 略13. 单选题 关于基金销售机构，以下情形合规的是()。 A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品 B.某银行末取得基金销售业务资格 ，通过其手机APP销售基金 C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金 D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资
9、者直销其基金产品答案 D解析 A项，基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。（直销渠道不能进行代销）14. 单选题 证券投资基金的主要风险包括（）。.投资者自身的风险.基金收益风险.管理人风险.基金价格波动风险 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略15. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金（），对契约型基金的税收风险进行提示。 A、合伙协议 B、风险揭示书 C、自律规章 D、委托协议答案 【B】解析 略16. 单选题 在我国，股权投资基金监管的首要目标是（）。
10、A、防范系统性金融风险 B、促进金融市场发展 C、保护基金投资者合法权益 D、提高金融市场运作效率答案 【B】解析 略17. 单选题 下列关于QDII机制的意义，说法正确的是 ( )。 .为境内金融资产提供风险分散渠道 .引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资 .支持香港特区的经济发展 .促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨 A. B.、 C.、 D.、答案 D解析 QDII机制的意义具体来说有以下四方面：( 1 )QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄、化解金融风险。( 2 ) 实行QDII机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压
11、力，将资本流出置于可监控的状态。( 3 ) 建立QDII机制有利于支持香港特区的经济发展。( 4 ) 在法律方面，通过实施QDII制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。18. 单选题 中国证监会自收到宣传推介材料之日起，（）个工作日内依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。 A、15 B、10 C、20 D、25答案 【B】解析 略19. 单选题 债券投资收益来源不包括（）。 A、息票利息 B、利息收入的再投资收益 C、资本利得 D、资本利得再投资答案 【D】解析 略20. 单选题 中国证券投资基金业协会的会员类别分类
12、，下列说法正确的是（）。 A、境内会员和境外会员 B、特殊会员和普通会员 C、基金管理人可自由选择是否入会 D、公募基金管理人是普通会员答案 【D】解析 略21. 单选题 在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、中国银监会 D、证券交易所答案 【B】解析 略22. 单选题 在股权自由现金流量贴现模型中，股权的内在价值等于未来各年股权自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和，即其中，EV为（）；FCFEt为（）；FC为（）。 A、企业价值，第t年的股权自由现金流量，
13、当前未使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投资和长期投资之和） B、权益价值，第t年的自由现金流量，当前未使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投资和长期投资之和） C、权益价值，第t年的股权自由现金流量，当前未使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投资和长期投资之和） D、权益价值，第t年的股权自由现金流量，当前已使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投资和长期投资之和）答案 【C】解析 略23. 单选题 职业关系具有的特点不包括（） A、单一性 B、社会性 C、专业性 D、复合性答案 【A】解析 略24. 单选题 在我国，目前股票市场首发上市准入实行（）。 A、注册制 B、备案制 C、审批制 D、核准制答案 【D】解析 略25. 单选题 中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。 A、30% B、40% C、50% D、80%答案 【B】解析 略26. 单选题 在法律尽职调查的过程中，律师对企业提供的资料存在疑虑，应按照（）进行调查。 A、灵活原则 B、统一原则 C、审慎原则 D、强制原则答案 【C】解析 略27. 单选题 在我国，传统的资产管理行业主要是（）。.基金管理公司.信托公司.证券公司.专业资产管理公司 A、 B、.
