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1、出口信贷对船舶企业出口贸易的影响研究2010年6月摘 要向国外船东提供出口信贷是国际上通行的船舶融资方式，是促进船舶出口贸易的有力的发动机，因此船舶出口信贷越来越受到国内外有关人员的关注和重视。自我国加入世贸组织以来，我国的船舶贸易一直在蓬勃的发展，贸易量和贸易额呈现逐年稳步增长的趋势，但由于全球性的金融海啸，船舶出口贸易一度跌入谷底，许多船舶企业面临倒闭的边缘，正在通过各种途径努力寻求解决之道，有些已初见成效，有些却仍然止步不前。本文基于以船舶贸易发展的情况，结合当前国际形势和国内的船舶企业概况，并针对国家的相关政策和相关理论分析出口信贷对船舶出口信贷的作用机制。列举并分析了日韩两国在船舶出
2、口信贷方面的成功的经验，再针对我国船舶企业在船舶出口信贷过程中存在的问题和不足，研究出合理的科学的对策。关键词：出口信贷;船舶企业；出口贸易目 录第1章 绪论1.1 研究背景1.2 研究目的与意义1.3 研究内容第2章 出口信贷2.1 出口信贷的内涵2.1.1 出口信贷的概念2.1.2 出口信贷的特点2.1.3 出口信贷的分类2.2 出口信贷对经济的作用2.3 经济周期理论第3章 船舶贸易出口信贷现状研究3.1 船舶贸易现状3.1.1 国际船舶贸易现状3.1.2 我国船舶贸易现状3.2 出口信贷对船舶出口贸易的作用机制3.2.1 出口信贷对船舶贸易的作用途径3.2.2 我国船舶贸易出口信贷的发
3、展状况3.3 经济周期与船舶贸易出口信贷的关系第4章 对策研究4.1 日韩船舶贸易出口信贷政策比较4.1.1 日本船舶贸易出口信贷政策4.1.2 韩国船舶贸易出口信贷政策4.2 我国优化船舶贸易出口信贷的对策结论参考文献第1章 绪论1.1 研究背景 造船工业的行业集中度比较高，因此只有几个国家控制着世界上绝大多数的造船量。欧美是世界上最早的造船中心。上世纪60年代，日本造船业迅速崛起，造船行业向东迁移。尽管我国船舶工业近些年来高速发展打下了良好基础，但是全球金融危机对我国船舶产品出口同样产生了严重的负面影响。近段时间以来，我国船舶出口呈波动性增长的态势，船舶出口月度增长幅度收窄。所以说，我国船
4、舶出口形势是喜中带忧，喜的是，船舶工业生产和船舶产品出口在全球金融危机的严酷形势下仍然保持增长态势，忧的是，由于目前船舶订单的不足和后续订单的乏力，而使船舶出口的持续稳定发展受到极大挑战。曾几何时，由于航运市场的景气，让我国的船舶企业赚了个盆满钵满。目前航运市场供求关系出现逆转，新船成交量下滑，我国造船企业产品结构不均衡，抵御风险能力较弱，部分新建船舶企业将面临严峻考验。目前船东购买船只，大约70%的费用来自第三方融资。而一旦融资困难，巧妇难为无米之炊，此时船东撤单也就成为可能。据摩根预测，未来3 年227 亿美元散货船订单面临取消的，占总订单20%；全球4.07 亿载重吨商船订单中，约289
5、0 万载重吨将被取消。2008 年620 万载重吨推迟下水，2009年有1330 万载重吨推迟下水，2010年将有2180 万载重吨推迟下水。因此解决融资困难就显得迫不及待了。而对于船舶产业这种大型产品的融资，出口信贷是一个很好的选择。出口信贷在一定程度上能解决资金短缺和订单不足的现状。1.2 研究目的与意义 未来四年内，船舶制造业的融资缺口将达到3000 亿美金。其中仅中国的船舶制造业融资缺口预计就达600 亿美元。这一缺口意味着，只有船东筹集到这一资金数额，订单才能转化为现船，否则即存在着延期、取消订单或弃船的风险。鉴于此，本文为了我国贸易中存在资金缺口大，订单数大幅减少的问题，通过对我国
6、出口信贷体系和政策的研究，分析船舶贸易出口信贷的现状（包括存在问题以及出口信贷对船舶出口贸易的作用机制），结合日本与韩国的成功经验，针对我国船舶企业的情况，给企业和政府提出对策和建议。 在本文写作之前，国内外在船舶贸易出口信贷的研究论文鲜见，在相关的理论方面比较欠缺。本文旨在前人的基础上结合新观点和新趋势完善船舶出口信贷方面的理论，并为以后的研究者提供理论参考。这就是本文的理论意义。在实践意义上，首先对船舶企业来说，具有指导意义，因为我国的船舶企业存在诸多问题，本文针对这些问题都提出了相应的解决对策。其次，对于政策制定者来说，本文列举了一些政策上不足和有待改进之处，对其有参考价值。再者，对于金
7、融机构来说，应当加强与船舶企业的业务关系，要认清局势，把握好契机。1.3研究内容 首先，本文介绍了写作背景，明确了本文是以经济危机为背景而展开的，其次，介绍并论述了出口信贷的相关内容和经济周期理论，为下文的船舶贸易出口信贷奠定理论基础，然后列举了国际和国内的船舶贸易现状，论述出口信贷与船舶贸易的作用机制，并指出我国船舶贸易出口信贷存在的问题，最后通过分析日本与韩国的成功经验，针对存在问题，提出合理的建议和科学的对策。第2章 相关理论综述2.1 出口信贷的内涵2.1.1 出口信贷的概念出口信贷是一种国际信贷方式，通常是指一国政府为支持和扩大本国资本性货物的，通过该国的出口信用担保机构以直接融资或
8、借鉴融资即向银行提供出口信用保险的方式，为本国出口商或外国借款人提供中长期的优惠贷款。这种有政府支持的中长期贷款较官方支持的出口信贷，简称为出口信贷。 还有刘淑年的国际信贷第三版中提到的：各国为了支持和扩大本国资本货物的出口，通过提供信贷担保给予利息补贴的办法，鼓励本国银行对本国出口商和外国进口商或进口方银行提供利率较低的中长期贸易融资。在大型设备、船舶、飞机等资本货物市场上，国际竞争十分激烈。此类资本货物具有耗资多、资金占用期长的特点，其贸易需要中长期融资的支持。由于出口信贷风险较大，需要国家出面给予支持。2.1.2 出口信贷的特点出口信贷有以下四个基本特点。1金额大，期限长出口信贷所支持的
9、一般是大型设备的出口，这类项目的金额一般都较大，期限也较长。有些项目的金融大道几亿美元，甚至几十亿美元。信贷额有最低起点限额，但没有最高限额。信贷期限通常在2年以上，最长的大道十几年。因此，这类项目的风险也较大，这也是各国政府给予官方支持的主要原因。2利率低于市场利率出口信贷的利率，一般低于同期贷款的市场利率。大型机械设备制造业在各国的经济中都占有重要地位，这种产品价值高、交易金额大。在国内销售市场已经饱和的情况下，加强这些资本货物的出口，对本国的声场与就业都有很大影响。为了加强本国机械设备的出口，发达国家的政府对出口信贷都有一定的利率补贴。因此银行争相以较低的利率对本国出口商或外国出口商提供
10、中长期出口信贷、3与出口信用保险相结合出口信贷是以出口信用保险为基础的融资，是保险与银行相结合的产物。由于出口商和进口商所在国的政治、经济环境不同，并且这些环境还会不断变化，因此每一笔交易都存在着许多潜在的风险。对出口商来讲，最大的风险就是货物发出后无法按期收回货款，即还贷风险。尤其是大宗资本性货物的出口，交易金额大、信贷期限长、风险程度高，一般商业银行在没有保险的情况下是不愿意提供这类贷款的，而私人保险公司又做不了这样的高风险业务。这就需要官方出口信贷机构来弥补私人保险市场的不足，一是作为保险人，为贷款银行或出口商承保进口国的政治风险和商业风险;二是作为再保险人，对私人保险公司提供再保险。4
11、受国际惯例的制约进口信贷遵循的国际惯例是国际经济合作与发展组织关于官方支持的出口信贷的指导原则（君子协定）。君子协定最重要的内容就是规定了出口信贷的最低条件，如利率、期限、预付款比例、还款的起始点等。2.1.3 出口信贷的分类1出口卖方信贷出口国银行向出口商提供中长期贷款，使得出口商能给与进口商延期付款的优惠条件，从而达到支持出口的目的。通常的做法是在签订合同后，进口商先付10%15%的定金，在分批交货验收过程中分期支付10%15%的货款，其余货款在全部交货后若干年内分期偿还，每半年偿还一次（包括利息）。出口商则通过与所在地银行签订贷款协议融通资金，利用陆续收到由进口商支付的货款分期偿还银行贷
12、款。利用卖方信贷，出口商不仅要支付利息，还要支付信贷保险费、承担费、管理费等。出口商总是将这些附加费用转嫁于货价之中。延期付款的货价一般都高于即期付款的货价。由于进口商对这些附加费用的信息不够了解，出口商有可能借此获得更多的利润。2出口买方信贷出口国银行向国外的买方或买方银行提供中长期贷款，使得进口商能以现汇方式即期支付给出口商，随后进口商再分期偿还。在这种业务中，进口商是以现汇支付方式结算货款。通常的做法是在签认贸易合同时，先支付15%的定金；然后以贸易合同为基础，由进口方或进口方银行与出口方银行签订贷款协议。如果买方信贷由进口方银行出面，那么进口商与进口方银行还要签署贷款协议。进口商利用借
13、来的款项，以即期付款条件向出口商支付货款，他对银行的欠款则按贷款协议规定的条件分期偿还。利用买方信贷，进口商或进口方银行要去付信贷保险费、承担费、管理费等。因此，贸易合同的货物价格不包括这些费用，更能够反映大型设备的真实成本。在当代，买方信贷比卖方信贷更为流行。对于进口商来说，采用买方信贷，在与出口商的贸易谈判中无需考虑信贷因素，避免了对价格构成缺乏了解的问题。进口商或进口方银行直接承担贷款手续费，比卖方转嫁这笔费用更为合适。对于出口方来说，采用买方信贷，可以省去联系信贷的手续，并可消除卖方信贷对其资产负债表的影响。对于上市公司来说，卖方信贷所产生的巨额负债和应收款项对股票价格有消极影响。对于
14、出口方银行来说，买方信贷可以使它贷款给进口方银行，这比卖方信贷业务中贷款给国内出口商更为保险。此外，买方信贷使它可以直接介入国际贸易谈判和国际融资，增强它的万能垄断者地位。3票据融资（福费庭/贴现）银行对出口商的远期票据进行买断或贴现，使得出口商能够提前收汇，变远期收汇为即期收汇，加速资金周转。2.2 出口信贷对贸易的作用1.出口信贷为进出口商融通资金提供了便利的渠道，从而拓宽出口市场。进口商往往会因为资金缺乏而一时无法进货，而出口商生产的货物又找不到买主，急需将货物出售后得到货款，以便资金周转，进行再生产。而出口信贷的出现，可以让出口商在出售货物时向进口商提供延期付款的信用，是顺利达成出口交
15、易的一个重要条件，为出口商拓宽出口市场提供资金支持。2.出口信贷有利于降低贸易风险。由于进出口商之间往往路途遥远，生产和流通条件千差万别，双方互相不了解，因此彼此存在着一些信任上的问题，也增加了贸易的风险系数。而出口信贷，因为有了信贷机构的介入，在行动上和心理上都给了双方保证。3.出口信贷有利于减少出口贸易的流通费用。由于在对外贸易中广泛使用信用流通工具，多数贸易通过债券和债务的相互抵消来清算，可以加速货币流通速度，大大减少流通费用。采用信用方式来销售出口商品，通过银行来进行支付，相对减少了出口商和进口商的财务工作，使他们能集中精力来经营其本身的业务。由于银行是专业性的金融机构，可以大大的提高货币的流通速度和支付效率。所有这些，都有利于流通费用的减少。4.出口信贷能为贸易相关的金融机构拓展业务。提供出口信贷服务的机构通过信贷业务与客户建立业务往来关系，为以后再其他业务方面的合作奠定了基础。2.3经济周期理论1经济周期的定义：指经济运行中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。是国民总产出、总收入和总就业的波动。也称商业周期、商业循环、景气循环。在市场经济条件下，企业家们越来越多地关心经济形势，也就是经济大气候的变化。一个企业生产经营状况的好坏，既受其内部
