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1、文本编码：CMBC-HT-363(公司2011) 银行中小企业金融服务合同 编号：公借贷字第 号 中国银行股份有限公司合同各方当事人甲方： 住所地：邮政编码：法定代表人/负责人：电话：传真：乙方：中国银行股份有限公司 行住所地：邮政编码：法定代表人/负责人：电话：传真：各方依照国家有关法律、法规之规定，订立本合同。文本编码：CMBC-HT-363(公司2011)流动资金贷款条款本流动资金贷款条款为中小企业金融服务合同（以下称“本合同”）的组成部分。第一章借款用途第一条 本合同项下的借款用途为： ，未经乙方书面同意，甲方不得改变借款用途。第二章借款金额与期限第二条 借款金额为大写 ，小写 ，币种
2、 。以上借款金额是指： 综合授信项下的可循环贷款额度，额度有效期与综合授信条款约定的最高授信额度有效使用期限一致，每笔贷款期限以借款借据为准。如甲方已签署联保授信额度合同，则额度的有效期、类别与编号为 的联保授信额度合同之约定相一致，每笔贷款期限以借款借据为准。 非综合授信项下的可循环贷款额度，额度有效期为 年 月 日至 年月 日，每笔贷款期限以借款借据为准。 单笔贷款业务，该借款金额不可循环使用，贷款期限为自 年 月 日（约定的首次提取日）至 年月 日（约定的贷款到期日），上述贷款期限与借款借据不一致的，以借款借据为准。第三条 如借款金额为综合授信项下的可循环贷款额度或非综合授信项下的可循环
3、贷款额度，在额度有效期内及额度限额以内，对于已被清偿的额度，经乙方审核同意，甲方可以再次申请使用；甲方违约的，乙方有权随时取消甲方尚未使用的额度；额度有效期届满时，未使用的额度自动取消。甲方必须在额度有效期间内申请使用额度，每笔额度的开始使用日期不得超过额度有效期间的截止日。若额度有效期间调整，则该截止日为调整后的截止日。甲方在申请使用借款额度时，必须提前 个营业日向乙方提交提款/支付申请书。乙方在收到甲方提交的提款/支付申请书后决定是否向甲方发放贷款并通知甲方。第三章利息计算第四条 利率计算（一） 本贷款利率为年利率 %。该年利率是在中国人民银行公布的且在本合同签订日适用的同期贷款基准利率基
4、础上，按照一定浮动比例计算确定的。本贷款利率为年利率 %，即中国人民银行公布且在本合同签订日适用的同期贷款基准利率 上浮下浮 %。上述约定贷款利率与实际贷款利率不一致的，以借款借据记载的利率为准。（二） 本贷款按照第七、八、九条的约定发放至甲方在乙方开立的贷款发放账户之日起开始计息。甲方应在每一结息日向乙方支付自提款日或上一结息日的次日起至该结息日之间产生的利息，以及于该结息日到期的本金。（三） 贷款的计、结息周期为： 按日计息，按月结息，结息日为每月的第二十日，但最后一个结息日为贷款到期日。 按日计息，按季结息，结息日为每季末月的第二十日或 日，最后一个结息日为贷款到期日。 一年期以内的贷款
5、，利随本清，利息于到期日一次付清。（四） 乙方对甲方到期应付而未付的借款本金，自逾期之日起按本贷款利率上浮 %的逾期利率计收逾期罚息，对甲方不能按时支付的利息和逾期罚息，按逾期利率按月在结息日或结息日的对日计收复利，按实际逾期天数计算，逐月累算。（五） 甲方未按约定用途使用借款的，就违约使用的借款金额自违约日起（含该日）按合同贷款利率上浮 %的罚息利率计收罚息，对甲方不能按时支付的罚息，按罚息利率按月在结息日或结息日的对日计收复利，按实际挪用天数计算，逐月累算。乙方并可追究甲方的其他违约责任且有权随时宣布全部或部分未到期贷款立即到期。（六） 本贷款发放后，如遇中国人民银行调整上述基准利率，则本
6、贷款利率选择为： 不随之调整。 自动在新的基准利率基础上按照本条第一项约定的浮动比例浮动；对于已发放的贷款，调整后的贷款利率自基准利率调整日之后的第一个结息日的次日起对该笔贷款开始适用，开始适用之日即应按调整后的贷款利率计息。本贷款利率发生变更的，逾期利率、罚息利率自动作相应变更，并同时开始适用，分段计算。根据本条第六项约定进行的利率调整，双方无须签订协议，且无须通知或征得另一方同意，也无须通知担保人或征得其同意。 其他利率调整方式 第四章借款发放及支付第五条 本合同生效后，甲方采用下列方式提取借款： 一次性提取本合同项下全部借款 按照流动资金贷款条款附件1中的约定分次提取 其他方式： 第六条
7、 甲方提取任何一笔借款时，均须满足下列前提条件，并且每次提款均须至少提前三个营业日根据乙方要求向乙方提交提款申请，否则乙方有权拒绝甲方提款，但乙方在以下条件未全部满足的情况下发放贷款，并不构成乙方的履约瑕疵：（一） 甲方已按乙方要求提供了包括但不限于以下文件：1. 经年检合格的甲方营业执照、组织机构代码证和税务登记证明、现行有效的公司章程、甲方法定代表人身份证明及身份证复印件。2. 甲方董事和与本贷款事宜有关的高级管理人员的名单及各自的签字样本。3. 有关本贷款及授权相关人员签署本合同及相关文件的董事会决议/股东会决议。4. 甲方签署的提款申请。5. 对于采用自主支付方式的贷款，第一笔放款之后
8、的每笔提款，应提供前次自主支付贷款的使用情况说明。 （二） 甲方已按照有关法律法规和规章规定，办妥与本贷款有关的行政许可、批准、登记及其他法定手续。（三） 作为本贷款担保的相关担保文件已生效，抵押权、质权已设立。（四） 没有发生任何违约事件，或虽发生违约事件但已得到令乙方满意的解决或得到乙方的豁免。（五） 甲方所做出的任何陈述与保证均是真实、准确、有效的。（六） 至提款时甲方财务状况未发生重大不利变化。 第七条 借款的发放对于甲方的每笔提款，乙方核准后将核准的借款发放至甲方的贷款发放账户，并自提款日起开始计息。本贷款发放账户为： 放款监管账户，对于该放款监管账户，乙方不出售重要空白凭证，不通存
9、通兑；并且，除非另行取得乙方同意，不开通企业网上银行。开户行： 。账号： 。 结算账户开户行： 。账号： 。 其他： 。第八条 借款的支付管理方案（一） 本贷款采取如下方案支付： 全部受托支付。 全部自主支付。 符合下列条件的采取受托支付，其余采取自主支付：受托支付条件为： 1.甲方单笔支付金额大于人民币 元，不含本数。 2. 。（二） 在上述约定的贷款支付管理方案中：受托支付是指甲方根据流动资金贷款条款附件3的要求向乙方提交提款/支付申请书及商务合同等相关文件，乙方审查合格后，根据甲方的支付申请和支付委托将相应款项通过贷款发放账户支付给符合约定用途的交易对象。自主支付是指甲方根据流动资金贷款
10、条款附件3的要求向乙方提交提款/支付申请书，乙方审查合格后，根据甲方的支付申请将相应款项划付至贷款发放账户后，并由甲方支付给符合约定用途的交易对象。采用自主支付方式的，甲方应按 月 季 向乙方定期报告贷款的使用记录和资料；并且，在乙方另有其他要求时，甲方应根据乙方要求另行及时提供贷款使用记录和资料。双方另行约定其他监管方式的，甲方还应执行乙方的其他监管要求。（三） 借款支付过程中，甲方信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款使用出现异常的，乙方有权降低受托支付方式适用的金额标准；也有权暂停贷款的发放和支付，在此情况下，乙方可及时通知甲方协商补充贷款发放和支付条件。第九条 借款的支付贷款发放账户
11、内的款项，均应按照约定的支付管理方案进行受托支付或自主支付。甲方申请支付每笔款项均应提前向乙方提交提款/支付申请书及相关文件，乙方核准后对甲方申请的该笔款项进行支付；乙方认为甲方的支付申请不合格的，有权要求甲方予以调整或拒绝甲方的支付申请，由此造成的付款延误等任何责任及后果由甲方自行承担，乙方不承担任何责任。第五章借款的偿还第十条 借款的偿还 （一） 甲方偿还借款本金的方式为： 于到期日一次还本； 按流动资金贷款条款附件2所列日期及金额分期还本。（二） 甲方指定如下账户为资金回笼账户：开户行： 账号： 。资金回笼账户用于资金回笼并作为本合同项下的还款账户，甲方须及时应乙方要求提供该账户资金进出
12、情况说明。若乙方要求，甲方应与乙方就该还款账户签订账户管理协议。乙方有权根据甲方资金回笼情况提前收回贷款。（三） 约定提款日与实际提款日不一致的，以借款借据记载的日期为准。贷款的实际首次提取日与约定的首次提取日不同的，贷款的到期日按照如下方式确定：1. 甲方偿还借款本金的方式为到期一次还本的，贷款到期日依照约定的借款期限及贷款的实际首次提取日自动变更。2. 甲方偿还借款本金的方式为分期还本的，贷款到期日依照约定的借款期限及贷款的实际首次提取日自动变更，其余各分期还本日不因实际首次提款日而变更，贷款应按流动资金贷款条款附件2所列各分期还本日期及金额到期清偿。（四） 如遇还本日为法定节假日，则该还本日顺延至此后的第一个营业日，相应的利息亦应计算至顺延后的还本日。如遇结息日为法定节假日，则相应的利息仍计算至结息日当日，但利息支付日顺延至结息日之后的第一个营业日。（五） 甲方还款账户中资金不足清偿借款本
