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1、东北财经大学21秋金融学概论在线作业三答案参考1. 在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。( )A.正确B.错误参考答案：B2. 小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。参考答案解散 破产3. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B4. 下列属于银监会职责的是( )。 (
2、1)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数下列属于银监会职责的是( )。 (1)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； (3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (4)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。A(1)(2)(3)B(2)(4)C(1)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)正确答案：B5. 下列属于普通股股票的是( )A.蓝筹股股票B.成长股股票C.收入股股票D.周期性股股票参考答案：ABCD6. 市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理
3、手段，具体包括三个环节。下列市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列选项中属于这三个环节的是( )。A风险限额设定B风险限额监测C风险限额控制D以上选项都正确正确答案：D7. 下列属于金融监管的领域有( )。A.对存款货币银行的监管B.对信托投资公司的监管C.对保险公司的监管D.对证券公司的监管参考答案：ABCD8. 简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。主要有三种：(1)废弃。所谓废弃的方法，就是用法令宣布贬值的纸币作废，重新恢复金币流通，或者发行能直接或间接兑换的银行券，以代替原来的纸币
4、。这种方法通常在通货膨胀十分严重时才使用。(2)恢复。所谓恢复的方法，就是使贬值的通货恢复到通货膨胀以前的状况，即把贬值了的通货的币值重新提高到通货膨胀以前的水平，并且恢复纸币按其而值与金属货币的兑换。这种方法一般用于抑制比较轻度的通货膨胀。(3)减值。减值的方法是指国家根据通货膨胀发展的程度，宣布降低纸币的名义价值，使之与纸币所代表的实际价值相符，并恢复纸币与金属货币的兑换。这是稳定通货时采用最多的一种方法。减值的方法有两种形式，即公开的减值和隐蔽的减值。所谓公开的减值，是指用金铸币或可兑现的银行券按一定比例收回贬值的通货。所谓隐蔽的减值，是指宣布减低通货的含金量，并恢复兑现。9. 为实施有
5、效的日常审慎监管，我国在2004年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分为实施有效的日常审慎监管，我国在2004年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分的是( )。A资本结构(Capital structure)B资产周转率(Asset turnover)C市场营销(Marketing)D盈利性(Earnings)正确答案：D10. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE11. 有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率有效的利率风险控制必须建立
6、在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率变动方向；(2)利率变动水平；(3)利率周期转折的时间点。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(3)D(1)(2)(3)正确答案：D12. 路演(road show)是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研与推介活动。( )A.正确B.错误参考答案：A13. 商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈述正确的是( )。A商业银行的投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以减少市场风险B
7、商业银行的投资业务由银行根据市场状况自行决定，可以任意投资C根据相关规定我国商业银行不得投资海外资产D以国债等为固定收益的证券是商业银行的主要投资产品正确答案：D14. 我国现行存贷款利率属于( )。A.官定利率B.公定利率C.市场利率D.实际利率参考答案：A15. 自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率制度。( )答案：错16. 自营业务是指从价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A
8、17. 不属于证券自营商业务的是( )A.投机业务B.套利业务C.风险套利业务D.套期业务参考答案：D18. 论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。参考答案：(1)现代国际金融发展的新趋势目前世界金融的发展呈现出四大趋势：1)全球特别是亚太地区银行购并愈演愈烈;2)全球银行业越来越关心资金收益率和资本充足率问题;3)全球银行业竞争不断加剧;4)更合理地实现银行网络化。(2)我国金融及务业存在的问题和面临的发展机遇1)中国金融服务业发展中的问题：发展水平不高，在体制、技术、服务质量和风险管理方面存在差距。2)我国金融服务业发展面临的机遇。我国加入世贸
9、组织是推动包括我国金融服务业的经济改革和发展的重大动力。(3)我国金融服务业的发展对策具体发展对策包括：一是积极推进金融机构股份制改造;二是在渐进开放中提高民族金融企业竞争力;三是加大金融业科教投入和金融人才培养;四是积极开拓国际市场，提高金融企业国际竞争能力。19. 信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )参考答案：20. 金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实
10、资产D.融资凭证正确答案：AD21. 外汇即外国货币，只包括外国纸币和铸币。( )A.错误B.正确参考答案：A22. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D以上说法都正确正确答案：D23. 弗里德曼基本上承袭了传统货币数量论的观点，即非常看重货币数量与物价水平之间的因果关系。( )A.正确B.错误参考答案：A24. 任何国家，任何国家的任何时期，货币政策的目标
11、无论是如何描述的，无论是否有明文规定，稳定币值都是其中的一个目标。( )A.正确B.错误参考答案：A25. 所有央行职能都由一家机构完成的央行类型是( )。A.联邦(二元)中央银行制B.单一中央银行制C.跨国中央银行D.准中央银行参考答案：B26. 黄金收购量大于销售量，基础货币将( )A.减少B.增加C.不变D.不确定参考答案：B27. 买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权
12、答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：B28. 某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是( )。某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是()。A以10万元为依据计征城建税B以500元为依据补征城建税C以10.05万元为依据补
13、征城建税D以10万元为依据补缴城建税，再按消费税欠税日数对所欠城建税加收滞纳金D29. 税务约谈的对象主要是( )。A. 企业法人B. 企业销售人员C. 企业财务会计人员D. 企业生产人员税务约谈的对象主要是( )。A. 企业法人B. 企业销售人员C. 企业财务会计人员D. 企业生产人员答案：C30. 信贷资产证券化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自信贷资产证券化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自由流通的证券。信贷资产证券化的主要参与者为( )。A证券公司B基金公司C商业银行和信托公司D没有正确答案正确答案
14、：C31. 国际收支(名词解释)参考答案：在一定时期，一个国家或地区的全部对外经济交易总和。32. 非金融企业汇率风险管理使用金融工具中的货币市场套期保值是指用货币市场头寸抵补未来应付账款和非金融企业汇率风险管理使用金融工具中的货币市场套期保值是指用货币市场头寸抵补未来应付账款和应收账款头寸，包括下列选项中( )。 (1)应付账款的货币市场套期保值；(2)应收账款的货币市场套期保值；(3)其他应收款的货币市场套期保值。A(1)(2)B(1)(3)C(2)(3)D(1)(2)(3)正确答案：A33. 下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久期公式的分母为到期收益率的变化量C有效久期不能根据确定
