《南开大学21秋《个人理财》复习考核试题库答案参考套卷31》由会员分享，可在线阅读，更多相关《南开大学21秋《个人理财》复习考核试题库答案参考套卷31（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、南开大学21秋个人理财复习考核试题库答案参考1. 根据每个人的信托财产提供包含投资、保险、节税、退休计划、财富管理等全方位的信托规划，满足个人及其家庭不同根据每个人的信托财产提供包含投资、保险、节税、退休计划、财富管理等全方位的信托规划，满足个人及其家庭不同阶段的需求，为委托人妥善规划财产。这种信托目的是()。A保存财产，累积财富B照顾家人，造福子孙C指定受益人，规划遗产D财产规划，节税功能D2. 为防范投资风险，投资管理人还应自觉遵守监管法规相应投资限制的规定。对基金公司来说，根据证券投为防范投资风险，投资管理人还应自觉遵守监管法规相应投资限制的规定。对基金公司来说，根据证券投资基金运行管理
2、办法及相关规定，基金管理人进行证券投资时，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不能超过该证券的( )。A5B10C15D20正确答案：B3. 把货币的未来价值计算为现在的价值称为贴现。( )把货币的未来价值计算为现在的价值称为贴现。( )参考答案4. ( )就是要充分利用现代信息技术，大力推进税收管理信息化建设，不断强化管理手段。( )就是要充分利用现代信息技术，大力推进税收管理信息化建设，不断强化管理手段。答案：以计算机网络为依托5. 防伪税控系统的两大功能是( )。A.防伪，识伪B.防伪，税控C.开票D.打印报表防伪税控系统的两大功能是( )。A.防伪，识伪B.防伪，税控C
3、.开票D.打印报表答案：B6. 弗里德曼的理论不同于传统的货币数量说在于：传统的数量说假设货币的流通速度y不变，弗里德曼认弗里德曼的理论不同于传统的货币数量说在于：传统的数量说假设货币的流通速度y不变，弗里德曼认为货币需求是多变的。( )正确答案：错7. 根据2003年底修改的中华人民共和国中国人民银行法，下列判断正确的是( )。 A我国的金融监管工作以中国人根据2003年底修改的中华人民共和国中国人民银行法，下列判断正确的是()。A我国的金融监管工作以中国人民银行为核心B中国人民银行指导其他金融监管机构C中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权D中国人民银行不再有金融监管职能C8. 分支机构
4、，无须办理纳税申报。( )分支机构，无须办理纳税申报。( )答案：9. 财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。( )A.错误B.正确参考答案：A10. 某投资者判断甲股票价格将会持续下跌，因此买入一份执行价格为65元的认沽期权，权利金为1元股。某投资者判断甲股票价格将会持续下跌，因此买入一份执行价格为65元的认沽期权，权利金为1元/股。则该投资者在期权到期日的盈亏平衡点是( )A.股票价格为64元B.股票价格为65元C.股票价格为66元D.股票价格为67元答案：A11. 在国地互联系统中比对并发送指定时间范围内地税为非正常户国税正常开业的纳税人信息的模块是(在国地互联系统中比对并发送指定时间
5、范围内地税为非正常户国税正常开业的纳税人信息的模块是( )。A.地税注销国税开业信息比对B.地税停业国税开业信息比对C.地税非正常户国税开业信息比对D.地税开业国税注销信息比对答案： C12. 我国商业银行利率风险控制策略中的( )策略是指商业银行可以通过出售长期、固定利率证券，购买短我国商业银行利率风险控制策略中的( )策略是指商业银行可以通过出售长期、固定利率证券，购买短期、浮动利率证券，来增加利率敏感性资产份额，从而减少负缺口或增加正缺口。A贷款组合策略B存款组合策略C投资组合策略D借入资金策略正确答案：C13. 自2008年3月1日起，纳税人每月工资薪金所得的免征额为( )元；另外，在
6、中国境内无住所而在中国境内取得工资、薪自2008年3月1日起，纳税人每月工资薪金所得的免征额为()元；另外，在中国境内无住所而在中国境内取得工资、薪金所得的纳税人以及在中国境内有住所而在中国境外取得工资薪金的纳税人，还可以享受每月()元的附加减除费用。A1600；3200B2000；3200C1600；4000D2000；4000B14. 风险管理是在特定的法律体系制约下进行的，学习中国金融法律环境的重要性体现在( )。A熟悉法律风险管理是在特定的法律体系制约下进行的，学习中国金融法律环境的重要性体现在( )。A熟悉法律环境后能在法律范围内开展风险管理工作B熟悉中国的法律环境对风险管理的本土化
7、有着指导意义C中国的法律环境有特殊性，风险管理也应该有中国特色D以上选项都正确正确答案：D15. 实行综合授信制度后，各家银行做到了对信用风险集中统一控制，较好地解决了同一银行对同一客户的分实行综合授信制度后，各家银行做到了对信用风险集中统一控制，较好地解决了同一银行对同一客户的分头授信、对本外币业务的分割授信、对不同种类业务的分散授信等弊病。以下对综合授信制度评价不正确的是( )。A增强了总行对分行的控制能力B解决了不同银行对不同客户分头授信的弊病，有效地将企业信用风险分散到各家银行C审批效果好，信贷资产质量从整体上和根本上得到改善D真正实现审贷分离，有效保证审批的独立性正确答案：B综合授信
8、制度作为一种代表进步方向的理念，已为国内各银行所认同和跟进。实行综合授信制度后，各家银行做到了对信用风险集中统一控制，较好地解决了同一银行对同一客户的分头授信、对本外币业务的分割授信、对不同种类业务的分散授信等弊病。16. 汇率制度的内容包括( )。 A规定本国货币对外价值 B规定汇率的波动幅度 C规定本国货币与其他货币的汇汇率制度的内容包括()。A规定本国货币对外价值B规定汇率的波动幅度C规定本国货币与其他货币的汇率关系D规定影响和干预汇率变动的方式E规定外汇留成ABCD17. 老张期初资产60万，其中25万投资资产，35万自用资产，若本期工作储蓄8万，投资报酬率10%。则老张的资产增长率为
9、( )。A.16.5%B.17.5%C.18.5%D.19.5%参考答案：B18. 我国在商业银行风险监管核心指标上的监管体现了我国风险管理水平的提高，具有极高的现实意义。关于我国在商业银行风险监管核心指标上的监管体现了我国风险管理水平的提高，具有极高的现实意义。关于核心指标体系的评价说法不正确的是( )。A该套指标体系覆盖了商业银行的主要风险领域和风险点B既反映了流动性风险和信用风险，也反映了市场和操作风险C既反映了各类风险的总体水平，又反映了风险结构与波动性D该套体系完善地衡量了风险的静态水平正确答案：D19. 银行承兑汇票是以银行作为( )的一种票据。A收款人B出票人C付款人D担保人银行
10、承兑汇票是以银行作为( )的一种票据。A收款人B出票人C付款人D担保人正确答案：C20. 车辆购置税的应税行为包括( )。 A购买使用行为 B受赠行为 C获奖使用行为 D自用设有固定装置的非运车辆购置税的应税行为包括()。A购买使用行为B受赠行为C获奖使用行为D自用设有固定装置的非运输车辆ABC21. 在实际操作中，商业银行监控汇率风险最重要和最有效的方法就是对外汇交易建立多层次的限额理制度，在实际操作中，商业银行监控汇率风险最重要和最有效的方法就是对外汇交易建立多层次的限额理制度，具体来说，包括下列选项中的( )。 (1)设定日间头寸限额；(2)设定隔夜头寸限额；(3)设定止损限额；(4)设
11、定交易限额。A(1)(2)B(3)(4)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：C22. 1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变大致分为传统框架、风险知晓、风险监测、风险量化和1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变大致分为传统框架、风险知晓、风险监测、风险量化和风险整合五个阶段。下列描述的现象中属于传统框架阶段的有( )。A对操作风险的控制管理主要是公司总经理和专家的责任B公司聘请外部审计机构定期对管理目标进行检查C正式的操作风险管理框架已经形成D对操作风险的控制管理主要是各个业务部门经理和专家的责任正确答案：D这个阶段对操作风险的控制管理主要是各个业务部门
12、经理和专家的责任，同时内部审计定期对管理目标进行检查。此时还不存在正式的操作风险管理框架。23. 针对未来到期的等额资金，下列说法正确的是( )。A.利率相同时，投资期限越长，资金现值越大B.利率相同时，投资期限越长，资金现值越小C.投资期限相同时，利率越低，资金现值越大D.投资期限相同时，利率越高，资金现值越大参考答案：BC24. 可向银行贴现的票据主要是_、_和_。_由银行保证付款，使贴现银行消除了融资风险，因而在票可向银行贴现的票据主要是_、_和_。_由银行保证付款，使贴现银行消除了融资风险，因而在票据贴现市场上很受欢迎。商业票据$银行承兑票据$短期债券$银行承兑票据25. 简述商业银行
13、的组织形式。简述商业银行的组织形式。各国商业银行组织形式大体上可分为四类： (1)分支行制。是指在法律上允许在总行之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总行为中心的、庞大的银行系统和网络。 (2)单一银行制。是一种不设分支机构或限设分支机构的商业银行组织形式。法律上只允许在银行总部经营，不允许在同一地区或不同地区设立分支机构，这种制度不能使同一家银行形成系统和网络，只能一级经营。 (3)集团银行制。又称银行持股公司制，它是由一个经济法人发起组织成立一家持股公司，再由该股权公司控制或收购一家或两家以上银行所形成的一种银行组织形式。被控股的银行在法律上是独立的，但其业务经营活动则由股权公司控制
14、。 (4)连锁银行制。又称联合制，是由某一自然人或某个法人购买若干独立银行的多种股票，从而实现对这些银行控制的一种银行组织形式。 26. 证券投资信托即受托人接受委托人的委托，将信托资金投资于证券市场的信托业务。下列陈述不正确的是证券投资信托即受托人接受委托人的委托，将信托资金投资于证券市场的信托业务。下列陈述不正确的是( )。A证券投资信托是集合资金信托计划中的首要业务B信托新“两规”强化了集合资金信托计划的信托资金保管要求C证券投资信托必须配备投资顾问D证券投资信托所集合的资金必须交由合格商业银行进行资金保管正确答案：C27. 证券承销与保荐业务是证券公司主要业务之一。以下属于证券公司准备、论证与内核发行申请材料阶段的证券承销与保荐业务是证券公司主要业务之一。以下属于证券公司准备、论证与内核发行申请材料阶段的主要风险点的选项有( )。A保荐机构对发行人过度包装B项目核心人员携带项目跳槽C保荐机构的内核过程流于形式
