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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页合规教育、风险管理制度学习测试题库一、单选题1、合规是商业银行 员工的共同责任，并应从商业银行 员工做起。（ D ）A、部分、部分 B、部分、全体C、全体、部分 D、全体、全体2、 将根据有关法律法规对商业银行违反商业银行金融创新指引的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。（ A ）A、银监会 B、中国人民银行C、工商局 D、税务局3、银行 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（ A ）A、董事会 B、股东会C、高级管理层 D、风险合规部4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或
2、可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。（ B ）A、合规问责制度 B、诚信举报制度C、绩效考核制度 D、重大事项报告制度5、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。（ D ）A、合规问责制度 B、诚信举报制度C、绩效考核制度 D、重大事项报告制度6、合规工作方案以 为本，覆盖不同业务部门，并确保与其他风险管理部门之间的协调。（ A ）A、风险 B、审计C、业务 D、安全7、商业银行各业务条线和分支机构的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（ B ）A、合规管理人员 B、负责人C、高管人员 D、全体员工8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 。（
3、D ）A、资质 B、经验C、专业技能 D、个人关系网答案：D 9、合规负责人的职责中，不包括 。（ D ）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线10、以下不属于法律风险的是 。( A )A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。11、以下
4、不属于操作风险事件的是 。( D )A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误12、合规问责与各机构、工作人员的 相结合（ A 汇编材料第49页第三条）A、任用、考核 B、奖金、福利C、选用、提拔 D、考核、管理13、各单位发现或发生违规责任事件，应根据苍南县农村信用合作联社重大事项报告制度的规定在第一时间报告有关部门或领导。合规问责应在违规责任事件发生后 日以内完成。（ C 汇编材料第50页第十条）A、15 B、20 C、30 D、4514、浙江省农村合作金融系统事后监督管理办法(试行) 第二十一条规定：被监督对象必须在接到“事后监督整改通知书”后及时落
5、实纠改措施,一般不得超过 个工作日。由被监督机构负责人签署处理意见后,将“事后监督整改通知书”返回事后监督中心。( B 汇编材料112页第二十一条) A、1 B、2 C、3 D、415、根据苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法的规定，对公对公客户以厂房性质房产及国有出让的土地使用权一并抵押的，授信额度一般控制在评估价的 以内（ B 汇编材料61页第十六条第四款）A、50% B、60% C、70% D、80%16、根据苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法的规定，单独以国有出让的土地使用权抵押的，授信额度一般控制在评估价的 以内。（ A 汇编材料61页第十六条第四款）A、50% B、60% C
6、、70% D、80%17、根据苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法的规定，以设备抵押的，授信额度一般控制在评估价的 以内。（ B 汇编材料61页第十六条第四款）A、30% B、40% C、50% D、60%18、根据苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法的规定，对单一客户的最高综合授信额度不得超过本联社资本净额的 。（ C 汇编材料60页第十六条）A、5% B、8% C、10% D、15%19、衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于 。（ A ）A、操作风险指标 B、流动性风险指标C、信用风险指标 20、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责
7、任，代理人 。（ C ）A、不负责任 B、独自承担责任 C、负连带责任 D、没有责任21、合伙企业的债务，由各合伙人承担 。（ A ） A、连带责任 B、以合伙协议为限的责任 C、以合伙出资为限的责任 D、以合伙企业的资产为限的责任22、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为 年，法律另有规定的除外。（B ） A、1 B、2 C、3 D、423、申请人在人民法院采取保全措施后 日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。（ B ）A、10 B、15 C、30 D、60 24、根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是 。（ A ） A、出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签
8、章的 B、出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样并在汇票上签章的 C、出质人在汇票上记载了“质押”字样并在汇票上签章的，但是未记载背书日期的 D、出质人在汇票上记载了“为担保”字样并在汇票上签章的25、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是 （ C ）。 A、按照借款合同约定的期间计算 B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算 C、按照实际借款的期间计算 D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任26、根据票据法的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是（ B ）。 A、持票人丧失全部票据权利 B
9、、持票人在作出说明后，承兑人仍然应承担票据责任 C、持票人在作出说明后，背书人仍然应承担票据责任 D、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利27、甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同。根据公 司法的规定，下列关于该合同的效力及其责任承担的表述中，正确的是 （ A ）。A、该合同有效，其民事责任由甲公司承担B、该合同有效，其民事责任由分公司独立承担C、该合同有效，其民事责任由分公司承担，甲公司负补充责任D、该合同无效，甲公司和分公司均不承担民事责任28、根据票据法的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是 。（ C ）A、汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写
10、金额为准B、汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项C、见票即付的汇票，无须提示承兑D、汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人29、根据票据法的规定，下列关于本票的表述中，正确的是 。（ D ）A、本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人B、未记载付款地的本票无效C、本票包括银行本票和商业本票D、本票无须承兑30、根据票据法的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是 。（ C ）A、汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记 B、汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款 C、汇票未记载出票日期的，汇票无效D、汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地31
11、、账务监督中心利用电子自动化系统，通过对前台会计凭证进行扫描录入、自动识别、流水核对、智能检索、自动归档等，实现对会计业务处理的集中监督管理、风险预警提示、差错处理反馈、凭证归档管理，这套自动化电子系统英文简称是 。（ A 汇编材料第124页第二条）A、OCR B、OPEC C、OTC D、CEO32、苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则（试行）第九条规定：OCR系统操作柜员代码实行 管理。( C 汇编材料第126页第九条)A、虚名制 B、指纹制 C、实名制 D、匿名制33、苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则（试行）第十二条规定各岗位人员必须定期或不定期的更改用户密码，最长时间不
12、得超过 个月。（ A 汇编材料第126页第十二条）A、1 B、2 C、3 D、434、苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则规定网点在收到的账务监督中心差错单，应及时进行审查核实，并在二个工作日内回复差错，对于认为差错事项有误的，应及时发起 申请。（ B 汇编材料第136页第三十二条）A、请求更正 B、请求撤销 C、请求修改 D、请求删除35、苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则规定不按规定处理长短款的，给予有关责任人员经济处罚 元。（ B 汇编材料第142页第二十九条）A、100 B、200 C、300 D、40036、苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则规定因违规操作造成各种有价单证及其票样丢失或者灭失的，给予有关责任人员经济处罚元（ B 汇编材料第142页第三十一条）A、100 B、200 C、300 D、40037、苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则规定：违反假币收缴程序、收缴的假币流出柜面、违反规定对外支付残损人民
