《2022年证券从业资格必考试题库含答案271》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格必考试题库含答案271（77页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（ ）。A 货币政策传导体系B 货币政策监督体系C 货币政策操作程序D 货币政策调控体系答案 C解析 一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和货币政策操作程序。见教材第二章第一节。2. 单选题 下列有关公司的说法，错误的是（ ）。A 公司以营利为目的B 公司以其全部资产对外承担民事责任C 我国公司法主要适用于有限责任公司和股份有限公司D 公司股东对公司承担无限连带责任答案 D解析 考点：本题考查公司的定义。公司是指以营利为目的，由一个股东单独投资组建或者特
2、定人数的股东联合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外承担民事责任的企业法人，选项D说法错误。见教材第一章第二节。3. 单选题 理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。A 审议和通过监事会和总经理的工作报告B 审定总经理提出的工作计划C 审定证券交易所业务规则D 审定证券交易所重大财务管理事项答案 A解析 考查证券交易所理事会的职能：审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告是会员大会的职能。见教材第三章第四节。4. 单选题 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）万元。A 500B 1000C 2000D 5000答案 C解析 证券公
3、司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。5. 单选题 （ ）参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。A 公开报价B 对话报价C 双边报价D 小额报价答案 B解析 对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。6. 单选题 以下关于证券经纪业务的说法中，正确的是（ ）。.在证券经纪业务中，证券公司收入来源于买卖差价.在证券经纪业务中，委托合同的标的物是证券交易对象.证券经纪商不承担交易中的价格风险.在证券经纪业务中，客
4、户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。A 、B 、C 、D 、答案 A解析 在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。7. 单选题 ( )是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。A 信息报送与披露制度B 业务许可制度C 分类监管制度D 合规管理制度答案 D解析 合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公
5、司自我约束有机结合转变。8. 单选题 以下属于证券经纪业务管理风险防范措施的是（ ）。要加强对经纪业务营销管理严格执行经纪业务操作规程建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的危险，保护客户合法权益建立经纪业务检查稽核制度A B C D 答案 D解析 本题考查证券经纪业务管理风险的防范措施。管理风险的防范：加强经纪业务营销管理；严格执行经纪业务操作规程；建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；加强员工培训，提高员工素质；建立客户投诉处理及责任追究机制；建立经纪业务检查稽核制度。见教材第三章第一节。9. 单选题 中
6、证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。10. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构最近（ ）个月内因涉嫌违法违规经营正在被调查的，不得担任财务顾问。A 12B 24C 36D 48答案 C解析 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查的，不得担任财务顾问。11. 单选题 证券业协会对各基金销售机构基金销售人员的持证上岗情况以及执业
7、行为等进行监督检查，对于违反证券投资基金销售人员从业资质管理规则及协会其他自律规则的，经证券业协会处分等不予纠正或者情节严重的，报告（ ）。A 中国人民银行B 中国证监会C 证券业协会D 工商管理局答案 B解析 考点：证券业协会对各基金销售机构基金销售人员的持证上岗情况以及执业行为等进行监督检查，对于违反证券投资基金销售人员从业资质管理规则及协会其他自律规则的，经证券业协会处分等不予纠正或者情节严重的，报告中国证监会。见教材第二章第四节。12. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，当证券交易成交额累计在（
8、 ）万元以上的，获利或者避免损失金额累计在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A 100；50B 50；20C 30；20D 50；15答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追溯：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占有保证金额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失金额累计在15万元以上的：（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的：（5）其他情节严重的情形。13. 单选题 影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。公司净资产股利政策并购
9、重组货币政策A B C D 答案 A解析 考点:考查影响股票投资价值的内部因素，包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。14. 单选题 期货公司业务实行许可制度，由（）按照其商品期货，金融期货业务种类颁发许可证。A 国务院期货监督管理机构B 中国期货业协会C 中国人民银行D 期货交易所答案 A解析 根据期货公司的业务许可制度，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。15. 单选题 ( )就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。A 评估风险B 分析风险C 控制风险D
10、 度量风险答案 D解析 度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。16. 单选题 证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（ ）进行审议并提出意见。合规管理和风险管理的总体目标、基本政策合规管理和风险管理的机构设置及其职责需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案需董事会审议的合规报告需董事会审议的风险评估报告A B C D 答案 A解析 本题考查董事会专门委员会的有关要求。风险控制委员会的主要职责包括：对合规管理和风险管理的总体目标、基本政策进行审议并提出意见。对合规管理和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见。对需董事会审议
11、的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见。对需董事会审议的合规报告和风险评估报告进行审议并提出意见。公司章程规定的其他职责。17. 单选题 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，目拥有管理控制权。A 70%B 50%C 35%D 25%答案 C解析 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。18. 单选题 应当主动申请注销的情形，不包括（ ）。A 发生自然人投资者死亡的B 法人以及合伙企业等非法人
12、组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的C 法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形的D 特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的答案 D解析 本题考查主动申请注销证券账户的情形。选项D时间应为6个月内。19. 单选题 地方政府债券的托管（ ）。A 只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管B 只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管C 在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管D 在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算
13、机构办理分登记托管答案 D解析 考查地方政府债券托管的相关要求。专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管。20. 单选题 证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（ ）等法律法规和中国证监会的有关规定。证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法公司法证券交易管理条例A B C D 答案 B解析 证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券投资顾问业务暂行规定等法律法规和中国证监会的有关规定。21. 单选题 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一
14、般都要经过（ ）、）、（ ）、（ ）四个阶段，即所谓的景气循环。A 繁荣 萧条 衰退 复苏B 繁荣 衰退 萧条 复苏C 复苏 繁荣 萧条 衰退D 萧条 繁荣 衰退 复苏答案 B解析 本社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过繁荣、衰退、萧条和复苏四个阶段，即所谓的景气循环。经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以这么说，是景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势。22. 单选题 企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是( )。A 银行信用融资B 消费信用融资C 租赁融资D 商业信用融资答案 C解析 租赁融资是企业利用设备
