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1、细心整理工程资金筹措方案一工程总投资本工程总投资估算约人民币,具体构成包括但不限于以下费用：1.前期征地和拆迁费用；2.土建工程费用；3.装饰装修工程费用；4.水电安装工程费用；5.其他配套工程费用。二工程投资准备1.工程投资准备表为保证工程建立的顺当实施，优化各种资金的利用，依据主管部门对工程所要求的开发依次和时间要求，以及依据工程本身的实际状况和工程建立进度准备。具体投资准备投资准备支配如下表：工程投资准备表2.工程建立投资准备横道图经研读招标及相关文件，依据本建立工程的特点，以及优化资金运用，将整个工程分专项工程实施建立，进展流水作业施工，优化投资方案，优化配套机械设备，对期中进度及投资
2、目标进展跟踪管理，严格按准备限制进度及投资，通过进度及投资准备的比照分析，接受相应措施作出调整，确保工期以及投资目标。具体投资准备见建立工程投资限制准备横道图。细心整理建立工程投资限制准备横道图序号工程名称投资实施起止时间投资总额(万元)2013年2014年起先时间完毕时间89171征地和拆迁费用6006002土建工程费用2655502502501503装饰装修工程费用/4水电安装工程费用5353535353530255其他配套工程费用/6合计工程投资2885285285285285175序号工程名称投资实施起止时间投资总额(万元)2014年2015年起先时间完毕时间89171征地和拆迁费用/
3、2土建工程费用3503503装饰装修工程费用502502503504水电安装工程费用15155其他配套工程费用5402003406合计工程投资242500/340细心整理(三)工程融资资金来源我公司具有良好的融资实力，工程公司成立后，设立融资管理组，随即着手工程资金融资工作，本工程融资由六局部组成：一是公司银行账户上的流淌资金；二是银行贷款，我公司已及湖北英山农村合作银行签订了流淌资金贷款合同；三是公司全体股东及局部员工筹措的资金；四是我公司即将回笼嘉城名居工程的局部工程款；五是及我公司长期合作的材料供应商同意延期支付局部材料款，现已取得材料供应商就该工程建立可延期支付材料款的承诺书；六是英山
4、县五环新型墙材有限公司注资。以上融资将是我公司对本工程建立投资的有力保障。本工程资金来源如下表所示：资金筹措来源一览表序号资金来源款额万元融资可信程度1公司银行帐户上的流淌资金7502湖北英山农村合作银行流淌资金贷款10003公司全体股东及局部员工筹措资金13004回笼嘉城名居工程局部工程款9005可延期支付的局部材料款12506英山县五环新型墙材有限公司注资8007合 计6000四资金到位承诺资金到位承诺书见附件1。五投资收益投资收益定为本工程建立总投资的8%。即：6000万元8%=480万元。六工程建立投资保证措施为确保本工程按进度准备顺当进展，依据本工程特点，我们将接受如下具体措施：1.
5、将投资密度比拟大的分部工程尽量押后施工，诸如其他配套工程等。2.融资准备应比投入资金准备超前，时间及资金数量需有余地。3.将整个工程分期，分段，进展工程分解、工期目标分解，按各工程的适应性支配施工，各主体工程的施工期错开。4.优化投资方案，优化配套机械设备，对中期进度及投资目标进展跟踪管理，通过进度及投资准备的比照分析接受措施，作出调整，确保工期目标。5.充分发挥本工程经理部专业技术人才优势，遇到施工困难时发动技术人员集思广益，为解决施工难题刚好提出合理经济的方案。6.我工程公司将组建一个融资管理小组特地负责工程各阶段的投资准备及融资工作。7.我工程公司还组建一个投资限制小组，负责中期投资目标
6、管理跟踪，各阶段实际投资及准备比照，进展投资准备调整，分析缘由，接受措施，确保工程建立目标完成。 限制措施详见进度及投资准备限制程序图。进度及投资准备限制程序图七资金收益风险因素的识别和应对1. 融资阶段风险因素的识别BT工程投资管理过程可能遇到的重大资金风险就是资金链断裂，而资金链是否坚实及BT工程融资风险密不行分。融资风险主要体此时此刻资金渠道、规模、本钱、稳定性等方面，具体分布在工程合同阶段、建立阶段、移交阶段。1资金紧缩风险以最近国家调控地方政府融资平台债务风险过高的状况而言，接受的主要措施即是收紧银根，严控银行对融资平台公司的贷款额度。对于银行而言，大多BT工程都有政府背景，因而银行
7、对BT工程的看法明显受国家宏观调控的影响。463号文的出台，即加大政府开展BT工程的压力，又收缩银行资金供应渠道。不管是银行准备金率上调，还是监管机构有意限制银行资金流向，银行作为BT工程资金的主要来源，都存在很大的不确定性。在银行资金供应方面，还存在银行可贷资金余额缺乏的风险。国有银行和中小股份制银行对政府BT工程的看法有所差异。国有银行资金足够，贷款工程足够；中小股份制银行资金有限，贷款工程有限，对政府BT工程更加热衷。因此，在前期贷款审查、合同签订等程序上，中小股份制银行的效率更快，但是当工程确需放款时，可能会面临银行贷款资金缺乏，难以刚好放款的风险，从而影响工程实施。2利率风险融资本钱
8、的干脆表现就是利率。利率风险一方面表此时此刻金融市场利率波动而致使投资方融资本钱增加的不确定性，另一方面表此时此刻合同谈判阶段，利率计算周期不当而给投资方带来融资本钱增加的风险。市场利率不确定性波动在工程建立阶段，不管是以浮动利率计息，还是固定利率计息，投资方都会面临市场利率向不利方向变动而增加融资本钱的可能性；在工程回购过程中，假如发起方和投资方约定接受固定利率的资本金计价方式，那么市场利率上升会导致投资方付出更高的利息代价，反之，发起方担当必需的利息损失。利率计算周期可操作性在贷款合同谈判阶段，利率计算周期是确定资金本钱凹凸的另一个重要因素。银行工程贷款接受代理支付原那么，工程公司借款资金
9、的实际占用时间应是从银行实际放款至贷款归还期间，而在确定贷款期限上，不同银行对不同工程的处理方法有所不同，因此在及银行谈判过程中贷款期限的确定存在不确定性。3效率风险银行贷款的效率风险主要体此时此刻贷款工程能否刚好过会，并按投资方要求准时放款。贷款效率总的来说受两个层面的影响，一是投资方层面，二是银行层面。投资方主观上总是盼望银行方面刚好过会、放款，但是银行贷审程序要求投资方供应各种公司、工程资料。投资方的公司、工程合法性手续是必不行少的报送资料，缺少任何一种资料，都会拖延银行上会时间；尤其是工程资料，在工程前期，很多合法性手续并未办理完毕，因此难以刚好供应银行。银行方面的贷审工作效率是投资方
10、不能限制的，尤其是当贷款额度超过地方银行审批权限而需上报总行审批时，更简洁导致审批缓慢，投资方资金需求压力增加。2.施工阶段风险因素的识别1本钱超支风险在工程施工阶段，涉及到资金运营的主要方面就是工程进度款支付。工程进度款的支付，一般按当月实际完成工程量进展结算，工程竣工后办理竣工结算。在工程价款结算中，应在施工过程中双方确认计量结果后14天内，按完成的工程量支付工程进度款，因此在双方确认计量结果的过程中，就简洁产生建立本钱超支风险。建立本钱超支风险是指在BT工程投资方及政府谈好回购价之后，施工本钱超支而无法获得预期回报或者超出回购款而给投资方带来损失的可能性。正常状况下，超支风险是由多种因素
11、引起的，主要包括材料、设备及劳动力市场价格、企业管理费、利润税金上调率等，但也不解除施工单位以劣充好，抬高材料价格。2超支风险分解超支本钱风险分解为投资方的造价限制风险和施工方的本钱溢价风险。造价限制风险。投资方每月审核施工方上报的工程量，双方确认后支付工程款。假如投资方不能合理确定材料价格，对签证和工程变更把关不严，那么难以有力防止施工方的不合理报价，从而造成工程量造价过高，导致超付。本钱溢价风险。施工方在超额利益的驱动下，会在材料用量、材料价格方面超额计算，抱着幸运心理投资方把关不严上报工程量。综上可见，施工方的本钱溢价是投资方造价限制的缘由同时也是造价限制不力的结果，即造价限制是为了防止
12、本钱溢价，假如投资方造价限制不力，那么更激发施工方本钱溢价动机。3.工程移交风险风险因素的识别工程移交是回购顺当实现的确定条件。工程能否按期完工并验收完毕，干脆确定回购能否进展。工程移交是投资方工程管理的结果和目的，受工程施工方施工进度和施工质量的影响，因此投资方在此方面居于主动地位。假如投资方工程管理不力，施工方的施工进度迟滞，工期延后，并且不能在工期滞后缘由方面得到政府的确认，那么就为后期工程移交埋下隐患。工程移交风险在某种程度上涵盖了工程投资建立期的工期风险和质量风险。工期风险的缘由很多，涉及到工程施工过程的各个方面，主要来自于施工设计延迟、失误、变更，材料、设备、人员、进度款等各方面、
13、各环节出现问题，以及其它不行抗力风险等。质量风险主要来自于施工方管理、技术水平以及设计单位技术水平难以限制等方面。4、风险应对风险在公司经营管理过程中势必存在，不行能通过特定手段而完全躲避风险爆发而给公司开来损失的可能性，只有正确相识风险、管理风险，才能最大程度地幸免损失。1加大融资推动力度和敏感度制定切实可行的融资方案融资工作开展前，依据工程预期开工时间和施工进展，做好财务测算，预估将来现金流，确定融资渠道和融资规模。融资方案是前瞻性文件，不能保证方案的各个环节都符合将来实际，因此为使融资方案更具实效性，可借鉴公司以往工程经验或其它公司可取的融资模式。建立高效快捷的融资渠道选择机制融资工作最
14、根底的内容是协调金融机构、推动融资进展。就银行贷款而言，银行选择较多，但是并非全部银行都对工程赐予足够重视，也并非全部银行都能够满足资金需求。因此，投资方应当开展银行关系，贮存银行渠道，并清楚银行各自特点。在具体开展融资工作时，选择合作意向更大的银行。建立融资渠道池，假如工程规模过大，可考虑银团贷款。成立融资工作推动小组融资工作事务多、周期长，成立融资工作推动小组，特地负责融资前期洽商、贷审跟进、放款公关等工作。在贷款审批阶段，银行内部流程困难，而投资方对银行内部状态不清楚，简洁造成推动缓慢，假如推动小组能够密切跟踪银行动态，一旦发觉银行意向性转变，立刻接受补救措施或变更重点工作方向。2提升造价限制工作水准强化造价限制团队把关力度造价限制是专业性
