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1、两核人员专业技术培训大纲第一部分 保险基础知识第一章 保险概述与险种分类 （课时： 2：1：1）第一节保险的概念和分类第二节财产保险的概念和分类第三节人身保险的概念和分类第二章 保险合同（课时 1：1： 1）第一节保险概念和特征第二节保险合同的签订、变更与终止第三节保险合同的内容第四节保险的保险方式第三章 保险遵循的基本原则 （课时 2：2：2）第一节赔偿责任原则第二节诚信原则第三节可保利益原则第四节 近因原则第五节 权益转让原则 第六节 分摊原则课时 6：4：4 ）第四章 保险法及相关法律知识第一节 保险法一、保险法的概念和特征二、保险法的基本内容（一）保险合同法律制度（二）保险业法律制度（
2、三）保险监管法律制度三、保险法内容介绍第二节 民 法一、民法的概念二、民法的基本原则一）平等原则二）自愿原则三）公平原则四）诚实信用原则五）禁止权利滥用原则民事责任一）民事责任的含义和特征（二）合同责任（三）侵权责任第三节 合同法一、合同的概念和分类二、合同订立的程序（一）要约（二）承诺三、合同的解释及其种类四、合同责任（一）缔约过失责任（二）违约责任五、合同履行中的抗辩权一）同时履行抗辩权二）不安抗辩权三）先履行抗辩权第四节 与消费信贷有关的担保法保证一） 保证的概念二）保证的设立抵押一） 抵押的概念二） 抵押权的设立三）抵押权当事人的权利四）抵押权的实现五）抵押权的终止六）特殊抵押1.共同
3、抵押2.最高额抵押3. 财团抵押三、质押（一）质押概念（二）动产质押（三）权利质押第五节 与保险有关的刑事犯罪一、保险诈骗罪（一）保险诈骗罪的概念和特征（二）该罪的罪数认定（三）该罪的刑事责任（四）该罪与一般诈骗罪的区别二、职务侵占罪（一）该罪的概念和特征（二）犯该罪的刑事责任三、贪污罪（一）该罪的概念和特征（二）贪污罪的认定（三）贪污罪的刑事责任第六节 海商法海商法的概念和性质二、船舶和船员（一）船舶的概念（二）船舶登记与船舶国籍（三）船舶所有权与船舶抵押权（四）船舶优先权三、海上货物运输合同（一）海上货物运输合同概念及种类（二）该合同的订立（三）该合同的解除（四）该合同的履行1. 承运人的
4、责任2. 托运人的责任3. 货物的交付（五）提单运输1. 提单的概念及法律特征2. 提单的签发3. 提单的内容4. 提单的种类四、船舶碰撞（中级以上内容）（一） 船舶碰撞的概念及构成要件（二） 船舶碰撞的损害赔偿原则（三）船舶碰撞案件的诉讼时效与法律适用五、海难救助（中级以上内容）一） 海难救助的概念及种类二） 海难救助的构成要件三）救助合同四）救助报酬的确定及分配六、共同海损（一）共同海损的概念及与单独海损的区别（二）共同海损成立的要件（三）共同海损的牺牲和费用（四）共同海损的理算（中级以上内容）七、海上保险合同（一）海上保险合同的概念（二）海上保险合同的主要内容（三）海上保险合同的订立、解
5、除和转让（四）被保险人的义务（五）保险人的责任第五章 再保险（课时 1： 2：2）第一节 再保险概述再保险的概念再保险的作用第二节 再保险的分类比例分保非比例分保三、临时分保四、合同分保第三节 法定分保法定分保的概念法定再保险与自愿再保险第四节 再保险市场再保险市场概述国际主要再保险市场三、中国再保险市场（建议：增加“保险经营管理” 内容为第二部分， 对保险实务中各险种核保核赔工 作具有共性的一般流程管理、单证管理、中介人管理、统计分析等内容进行介绍。或者将第四部分“管理规定”章节提前为第二部分，将以上内容容进去。 ）第二部分 核保实务第一章 机动车辆保险第一节 机动车辆的概况：（课时 2：3
6、 ：3）汽车的类型和基本结构汽车的主要技术参数三、 汽车的构造第二节 机动车辆保险险种（课时1 ：0.5 ：0.5 )机动车辆保险的概念、特点和一般分类车辆损失险的概念及其内容三、第三者责任险的概念及其内容四、机动车辆保险附加险的概念及其内容第三节 车险核保（课时 3 ： 3 ：3 ）核保政策的制定10风险评估一）车辆自身风险因素评估二）地理环境风险因素评估三）社会环境风险因素评估四）驾驶人员风险因素评估验车一）验车概念、作用及内容二）常见车型发动机号、车架号的检测方法四、核保流程及注意事项（一）审核投保单（二）查验车险（三）核定费率（四）核定保费与新车购置价（五）计算保费五、保险单证缮制（一
7、） 缮制保单（二） 复核保险单（三）开具保险费收据（四）注意事项六、保单批改一）批改范围二）批改种类三）批改手续四）批改术语五）批改收退费11第四节 车险统计分析（四、五节课时 1.5 ：2 ：2）车险统计工作的基本内容车险统计工作的基本要求三、 统计分析方法与报表的管理四、统计指标与盈亏分析（一） 保费收入（二） 满期保费（三）几种赔付的计算1. 会计年度制赔付率2. 承保年度制赔付率3. 历年制赔付率4. 事故历年制赔付率5. 区间赔付率制（四）续保率（五）有关车险盈亏临界点的分析方法第五节 车险单证管理车险单证空白单证管理三、 有效单证归档管理12第二章 火灾及其它灾害事故保险第一节 火
8、灾险种系列及其保障责任特点（课时1： 1：1）第二节 火灾主要风险评估及其管理（课时3：3：3 ）一、火灾的基本概念（发生、类型、规律、特点）二、房屋建筑基本知识（分类、构造、耐火性、防火分隔、防火间距）三、自燃和易燃物质四、 消防设施基本要点五、建筑物火灾防阻六、工业火灾的分析与防阻七、各种爆炸的防阻八、暴风、暴雨、洪水的分析与防阻九、其它灾害的分析与防阻第四节 火灾查勘（课时 2：2 ：2 ）13查勘的意义二、查勘应注意的事项三、建筑物构造的等级四、保险费率的核定五、同一风险单位的界定六、最大可能损失的估定七、绘制查勘平面图应注意的事项八、查勘报告的制作第四节 主要附加条款介绍（课时 2：
9、 3：3）14第三章 工程保险（本章第二节以后主要为中级以上内容）第一节 工程保险险种及基本责任（课时 1 ：1 ：1）一、建筑工程一切险二、安装工程一切险三、机器损坏保险四、责任比较第二节 工程保险的特约条款（课时 1.5： 2：2）一、特约条款二、批单15第三节 主要工程类别风险分析（课时 3 ：4：4）房屋建筑工程桥梁工程三、道路工程四、 隧道工程五、水坝工程六、长途管道工程七、市区分共管红工程八、发电厂工程九、港湾工程十、 焊接主要工程贮罐工程16十二、 输电工程十三、 变电工程第四节 机器损坏保险的风险分析（课时 2 ：2 ：2）电厂宾馆、酒店、写字楼三、其它第五节 工程保险风险评估
10、（课时 2：3 ：3）、建安保险风险评估（一）被保险人（二）保险标的物（三）第三者责任险（四）核保所需要的资料、机损险风险评估一）被保险人二）机器的类型、性质和用途三）机器制造厂家的经验和产品的可靠性四）审阅机器销售合同和技术参数五）机器设备维护修理情况17第六节 工程保险率厘定第四章 责任保险第一节 责任保险概述（课时 2：1：1 ）责任保险的概念及其发展二、责任保险的特点（一）责任保险产生的基础（二）责任保险的补偿对象（三）责任保险承保的标的三、责任保险的承保方式（一）作为财产保险的基本责任或附加责任予以承保（二）作为与财产保险特定标的相联系的险种独立承保（三）作为完全独立的责任保险单独承
11、保四、责任保险的对象和法律依据五、责任保险的责任范围六、责任保险的赔偿限额与费率厘定第二节 责任保险各险种的基本内容（课时2：3：3 ）（一）公众责任保险（二）产品责任保险（三）雇主责任保险（四）职业责任保险18第五章 保证保险与信用保险 （课时 2：3 ：3）第一节 保证：信用保险的性质特点和种类第二节 产品保证保险第三节 诚实保证保险第四节 商业信用保证保险一、个人汽车消费贷款保证保险二、住房装修消费贷款保证保险三、房屋按揭贷款保证保险1.5：1：1）第六章 海上保险概论（课时第一节 海上保险的概念和特点一、基本概念二、特点第二节 海上风险与海上保险19海上风险概述海上风险处理三、可保的海
12、上风险和海上保险分类第三节 海上保险合同一、概念二、海上保险合同签定原则三、海上保险合同当事人与关系人第四节 海上保险的保险标的、保险价值与保险金额第五节 海上保险的保险期限第六节 海上保险合同的订、变更和中止第七节 海上保险单第七章 海上货物运输保险（课时 3： 3：3）第一节 海上运输货物保险和海上货物运输合同一、 海上货物运输合同提单20国际提单公约四、承运人责任和海上保险人责任第二节 海上运输货物保险的标的货物的定义和范围货物的包装和标志三、货物的性质第三节 我国海上货物运输保险条款海上货物运输保险的主险及其承保责任海上货物运输保险的附加险及其承保责任三、 海上货物运输保险的除外责任四
13、、海上货物运输保险的责任起讫五、海上货物运输保险中被保险人的责任六、海上运输冷藏货物保险和海上运输散装桐油保险21七、海上运输货物战争险和罢工险八、我国陆空邮运输货物保险第四节 英美海上货物运输保险条款英国伦敦协会货物保险新条款美国协会货物保险条款三、海上运输货物保险费率四、海上运输货物保险费率的制定五、我国进出口货物保险费率第五节 海上运输货物的风险评估投保人的资信评估大类商品的主要风险三、 运输方式的主要风险四、集装箱运输方式下的主要风险22五、承运人的资信六、包装和麦头的主要风险七、运输路线的风险评估八、 保险价值、保险金额和责任限额/航次九、风险累积控制第六节 海上运输货运险的投保投保单的格式投保单填制的要素三、投保单的审核、归档和保管第七节 海上运输货运险的承保保险单的保险条件的拟定保险单的出立23四、 保险批单的出立
