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1、保险有限公司收付费操作规程某保险有限公司收付费操作规程（试行）第一章总则一、为加强公司业务资金收支管理，规范业务收支财务管理流程，规范各分公司及下属中支公司业务收入和支出操作实务，保证财务会计部门与业务部门配合制约 ，对账复核内控机制的贯彻实施 保证业务资金的安全流转，特制定本办法。二、收付费的定义：在业务处理过程中，业务系统产生确定金 额的收付费信息，财务会计部门人员进行具体的收付费操作，并在业务系统财务模块录入，对收付费资金的实际到账情况进行确认，对账日结后信息同时流转到财务系统和反馈给业务部门的过程。三、收付费共用规则：1、总公司以分公司及下属中支公司为收付费管理主体进行考 核。2、各分
2、公司及下属中支公司业务收付费人员归分公司及下 属中支公司财务会计部门管理。3、收付费金额由业务系统生成，收付费人员不能对业务产生 的收付费金额进行修改。3、收付费人员进行具体收付费操作时,将收付费的信息，录 入业务系统财务模块。4、收付费人员每日营业终了汇集收付费单据与财务人员进行交接。5、分公司及下属中支公司财务会计部门收付费管理人员每日进行财务日结：对当日收入与支付情况进行统计 ，及时接收银行 对账信息，当业务系统财务模块内的收付费数据和银行收付款记录 核对相符后，确认当天的收付费操作，系统打印日结清单和日结统 计表。6、各分公司及下属中支公司出现对账差异 ，必须会同银行和 业务部门排查原
3、因，及时解决，完成日结，非正常差异情况及时上报 总公司财务会计部门。7、总公司财务会计部门每日接受所有分公司及下属中支公 司的收付费信息，监督检查对账日结情况。8、总公司财务会计部门收付费管理人员负责收付费系统需求的提出；收付费人员的培训；业务系统财务模块每日”帐务汇总”的操作；业务系统”财务接口文件”的生成 ；每日对分公司及下属中支公司收付费操作、对账和日结工作进行管理监控。四、收付费相关岗位工作人员应严格遵照本管理办法的规程操作，认真谨慎，职责分明，确保业务收支的准确性和安全性。五、各分公司及下属中支公司可在本办法的基础上制定实施 细则，并报总公司财务会计部门审批备案。第二章收费第一节概述
4、财务收费是指财务人员，根据业务开据的各类收费凭证或 业务系统发送的收费信息，收取相应的金额，并根据缴费形式的不 同，进行相应形式的收费确认操作。二、缴费形式能够分为：现金、银行代收、银行转账、票 据、银保通、一般银保等。根据保险渠道，具体缴费形式归结如 下：1）个险：现金、银行代收、 票据、银行转账2）银行保险：银保通、 一般银保3）团险：现金、票据、票据+现金（注：票据包括支票、 银行本票、 银行汇票、 贷记凭证、 电汇等）第二节银行代收（一）概述银行代收这种缴费形式指代理人直接将现金存入公司为其开 立银行账户交费卡中，银行收款并开据银行缴款单”，代理人凭”人身险暂收收据，银行缴款单”和”投
5、保单”到公司缴 款。（二）实务1、客户填写“投保单”，代理人向客户u取现金后，开具” 人身险暂收收据”给客户。人身险暂收收据” 一式四联（客户联,代理人联，财务联，留存联）。2、代理人到指定银行解缴现金至公司账户，银行开具”银行 缴款单”3、代理人填写”单据控制表” 一式二联。4、代理人到营业网点递交”单据控制表，人身险暂收收据”财务联和留存联，”银行缴款单”以及客户填写的投保单”。网点收单人员审核无误后 ，将投保单上的内容，简要录入系 统。5、录入完成后，在单据控制表”盖上收讫章 ，一联交还代 理人，另一联留档。6、营业结束后，网点收单人员将所收的单据送到分公司及下 属中支公司。7、收费人员根据收到的”单据控制表“财务联、人身险暂收收据”财务联和”银行缴款单”，将系统财务模块的”个险新增”和”交费卡数据”信息录入完整。8、批量信息录入完成后，执行”收费批次确认”。9、收费人员汇总”人身险暂收收据、银行缴款单”，向财务人员交接。10、财务人员收到”银行对账单”后，将信息上载系统，系统 自动进行交费卡勾对。对于勾对上的收费，确认该笔收费到账。11、财务人员进行日结，系统打印银行代收日结清单和银行代收日结统计表，完成日结。（三）规定1、针对银行代收保费的资金到账情况 ，分别打印银行已达公 司未达账表、公司已达银行未达账表、公司已达银行已达账表。
