《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷19（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷19（含答案解析）（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题导致代表性启发偏差的原因包括（ ）。.对先验概率的不敏感.对可预测性的不敏感.小数定理的存在.信息控制量问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】人们在决策过程中依赖经验法则而不是算法来对事物进行判断，这个过程中可能产生的认知偏差有：依据事物的相似性而进行推断导致的代表性启发偏差根据自身记忆的强度而进行推断的可得性启发偏差锚定于一些不相关信息的锚定与调整型偏差受制于自身的感情、直觉、本能的情感启发件偏差2. 单选题某债券面额100元，票面利率为9%，期限3年，于2017年12月31日到期一次还本付息。持有人甲于
2、2015年12月31日将其卖出，若购买者乙要求10%的最终收益率，则其购买价格应为（按单利计息复利贴现）（ ）元。问题1选项A.103.96B.105.96C.104.96D.106.96【答案】C【解析】购买价格即为此债券取得10%的最终收益率时对应的2015年12月31日的现值，PV=FV/(1+r)=(100)+100x9%x3)/(1+10%)2=104.96(元)。3. 单选题通常证券市场信息来源包括（ ）。.政府部门.沪深交易所.上市公司.证券业协会问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】参与证券市场的主体，都有可能成为证券市场信息的来源，政府部门、沪深交易所、上市公司
3、、证券业协会都有可能发布和证券市场有关的的信息。4. 单选题某公司制定两套节税方案，由于宏观政策、经济环境发生变化，两套节税方案有不确定性，每套方案节税额及概率如下表。关于这两套节税方案，下列说法正确的是（ ）。问题1选项A.甲方案与乙方案节税期望值相同B.甲方案比乙方案风险程度小C.甲方案与乙方案节税期望值不同D.甲方案与乙方案风险程度相同【答案】A【解析】甲方案节税期望值=400.3100.3150.4=21万，乙方案节税期望值=200.3100.3300.4=21万。5. 单选题根据期权的执行时间，分为（ ）。.价内期权.价外期权.欧式期权.美式期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答
4、案】A【解析】按执行时间划分,期权可以分为欧式期权和美式期权。欧式期权是只能在到期日才能行权，美式期权是到期日之前，随时可以行权。6. 单选题常用的样本统计量有（ ）。.样本方差.样本均值.总体均值.总体比例问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】常用的样本统计量有样本均值、样本比例、样本方差等。总体均值、总体比例属于常用的总体参数。7. 单选题根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率？（ ）I.提高营业利润率II.加快总资产周转率III.增加股东权益IV.增加负债问题1选项A.I、IIIB.I、II、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】杜邦分析
5、法中的几种主要的财务指标关系为：净资产收益率=销售净利率（净利润/营业总收入）资产周转率（营业总收入/总资产）权益乘数（总资产/总权益资本）。III项，增加股东权益会使权益乘数减小。净资产收益率降低。8. 单选题一般来说，注重资产流动性的客户主要以（ ）为投资品。.股票.货币市场基金.住宅投资.ETF问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】股票、基金以及ETF都是流动性很好的投资品，而住宅的流动性不好，很弱一出现流动性风险。9. 单选题技术分析的分析对象包括（ ）。.市场价格.方差.成交量.价量变化及其所经历的时间问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券市场中，价格
6、、成交量、时间和空间是技术分析的要素。这几个因素的具体情况和 相互关系是进行正确分析的基础。价和量是市场行为最基本的表现。过去和现在的成交 价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。10. 单选题证券投资顾问可以通过公众媒体，对（ ）。.宏观经济发表评论意见.行业状况发表评论意见.证券市场变动情况发表评论意见.具体证券作出买入、卖出或者持有的意见问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播 的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状 况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投
7、资者提供证券资讯服务,传播证券知识，揭示 投资风险，引导理性投资。不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买人、卖出或者持有 具体证券的投资建议。11. 单选题完全竞争型市场结构得以形成的根本因素在于（ ）问题1选项A.生产者众多，生产资料可以完全流动B.企业的盈利完全由市场对产品的需求来决定C.企业的产品无差异，所有企业都无法控制产品的市场价格D.生产者或消费者可以自由进入或退出市场【答案】C【解析】产品有差别，生产的产品同种但不同质。产品的差异性是指各种产品之间存在着实 际或想象上的差异，这是垄断竞争与完全竞争的主要区别。也是完全竞争型市场得以形成的根本因素12. 单选题宏观经济运行
8、对证券市场的影响主要表现在（ ）.企业经济效益.居民收入水平.投资者对股价的预期.资金成本问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】宏观经济运行对证券市场的影响 主要表现在以下方面：(1) 企业经济效益。无论从长期看还是从短期看，宏观经济环境都是影响公司生存、发 展的最基本因素。 (2) 居民收入水平。在经济周期处于上升阶段或在提高居民收入政策的作用下,居民收 入水平提高将会在一定程度上拉动消费需求，从而增加相关企业的经济效益。 (3) 投资者对股价的预期。投资者对股价的预期，也就是投资者的信心，是宏观经济影 响证券市场走势的重要途径。 (4) 资金成本。当国家经济政策发生变化，如采
9、取调整利率水平、实施消费信贷政策、征 收利息税等政策，居民、单位的资金持有成本将随之变化。 13. 单选题杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（ ）。I.盈利能力，用利润率衡量II.盈利能力，用资产周转率衡量III.营运能力，用资产周转率衡量IV.财务杠杆，用权益乘数衡量问题1选项A.I、III、IVB.III、IVC.I、IVD.II、Ill【答案】A【解析】杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：（1）盈利能力，用利润率衡量。（2）营运能力，用资产周转率衡量。（3）财务杠杆，用权益乘数衡量。净资产收益率=销售净利率（净利润/营业总收入资产周转率（营业总收入/总资产）权益乘
10、数（总资产/总权益资本）。14. 单选题收集客户信息的间接渠道是（ ）。问题1选项A.在终端收集客户信息B.在营销活动中获取客户信息C.在国内外咨询公司及市场研究公司中获取客户信息D.在服务过程中获取客户信息【答案】C【解析】不是直接和客户接触获得信息的渠道属于间接渠道，C项属于间接渠道，其余三项均属于直接渠道。15. 单选题下列关于年金的说法，正确的有（ ）。.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金.按月领取的奖励可视为一种年金问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】年金(普通年金)是一组在某
11、个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间 断的现金流。项按月领取的奖励，金额不一定相同，而且可能会间断，不能视为年金。16. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（ ）。.忠实客户利益，切实维护客户合法权益.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务.与客户签定证券投资顾问服务协议.优先维护特定客户利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不 得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利
12、益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。17. 单选题证券组合管理的基本步骤包括（ ）。.确定证券投资政策.进行证券投资分析.构建证券投资组合.投资组合的修正问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券组合管理通常包括以下几个基本 步骤：（1）确定证券投资政策。（2）进行证券投资分析。（3）构建证券投资组合。（4）投资组合的修正。（5）投资组合业绩评估。18. 单选题不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（ ）。I.公用事业II.钢铁III.生活必需品IV.耐用消费品问题1选项A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.II、IV【答案】D【解析】钢铁、耐用消费品属于周期型行业，其运动状态与经济周期紧密相关。当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张；当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性。生活必需品、公用事业属于防守型行业，受经济周期影响不明显。19. 单选题证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（ ）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。I.自身资产II.收入状况III.投资经验
