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1、关于重庆市第一创业有限责任公司销售调查报告一、 调查背景1二、 实际调查的基本情况1（1） 实际调查时间1（2） 实践地点1（3） 公司简介21. 实践调查内容32. 调查的形式33. 调查的对象3三、 调查中发现存在的问题4四、 调查后的思考和建议5五、 实践调查的收获和体会6六、 参考文献7关于重庆第一创业证券有限责任公司销售调查报告余江蓉一、 调查背景随着社会的进步，经济的飞速发展，金融体系的逐步完金融资产质量不断提高，金融行业同样的也在发生着日新月异的变化。证券市场作为一个新兴的金融行业的一部分，为中国经济的发展和社会的进步提供了有利的条件，证券市场作为中国市场经济的重要组成部分，在过
2、去二十年中 ，为中国的经济发展和社会的进步提供了有利的条件，而随着全球一体化进程的迅速发展，信息技术的广泛应用，证券市场与互联网络、信息技术与证券交易的结合也越来越紧密。金融这三大巨头（银行、证券、保险）无时不刻都在更新，监管措施的加强，政策制度的完善，一切都从投资者的利益出发。但在这层层的监管下，真的有做到这一点吗？各家券商之间真正的是站在投资者的角度在进行公平的竞争？二、 实际调查的基本情况（1）实际调查时间：2011年4月112011年6月10日 （2）实践地点：重庆第一创业证券有限责任公司 （3）公司简介：第一创业证券有限责任公司前身佛山证券有限责任公司是经中国人民银行银复【1992】
3、608号文批准，与1993年4月26日成立，注册资本15.9亿元。经营范围主要包括:证券（含境内上市外资股）的代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户；证券的自营买卖；证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）；证券投资咨询受托投资管理； 中国证监会批准的其他业务。公司具备创新试点类证券公司资格，拥有种类齐全的证券业务牌照，包括主承销资格、保荐人资格、投资咨询资格、受托资产管理资格、B股经营资格、网上交易资格、证券自营资格、全国银行同业拆借市场资格和基金代销资格等。公司还取得了全国统一纳税资格。 公司实行董事会领导下的总裁负责制，构造了扁平化、高效的组织架构，建立
4、了良好的经营机制，构建了完备的风险控制体系。 公司拥有高素质、经验丰富、业绩卓著的人才团队，秉持以客户为中心、以创新为动力的经营方针，按照让客户感动的服务标准，以国际化的视野、娴熟的专业技能以及高度的职业精神，致力于为企业和投资者提供全方位的投资银行服务。 随着中国对外开放力度加大、宏观经济持续高速增长和繁荣，中国证券市场亦在开放中逐步迈向成熟。公司将始终遵循“市场化、规范化、国际化”的经营原则，满怀着责任感和使命感，努力为客户创造价值，回报股东，为促进中国资本市场发展和繁荣而贡献力量。1、实践调查内容主要从以下几个方面来加以调查的：、公司部门的组织结构：前台（营销部）、中后台（柜台、客服部）
5、、公司员工从业资格情况：是否具备从业资格、营销部的营销渠道：银行驻点、小区宣传、与相关公司合作等等。2、调查的形式：调查形式主要采取自身投入到工作中、向公司的相关人士打听、查阅相关资料相结合的方式。 3、调查的对象：公司总经理、营销部总监、市场部经理、区域经理以及相关的工作人员。三、 调查中发现存在的问题 从宏观和整个证券市场来看，主要存在以下几点： (一)、 证券市场规模过小。以股票市场为例，虽然发展速度较快，但是从总体规模看，与国外还有相当大差距，参与股票投资的人数占总人数的比例，全世界平均为8%左右，发达国家的比例则更高，如英、美均在20%以上。我国目前股市投资者为3 300万人，仅占全
6、国总人口的2.7%.另外，从股市总市值占国内生产总值（GDP）的比重看，世界平均为30%左右，美、日、英等国均在80%以上，而我国为24.2%，况且在总市值中还包括大部分不流通的市值，如果扣除这一部分，我国股市总值占GDP的比重就更低了。由此可见，我国股市规模较小，与国民经济发展的客观要求有较大差距，同时也可以看出在我国扩大股市规模有很大的潜力可挖。 （二）、 资本市场主体缺位。在市场经济条件下，企业是资本市场的重要主体。而目前我国企业主体地位非常脆弱。政企不分、产权不清、权责不明、约束无力、活力不足仍然是我国企业的主要特征，企业主体地位残缺。另外，我国资本市场主体残缺还表现在投资主体主要是个
7、人，其投资的质和量均较低，以投资基金为代表的机构投资者比重明显不足。相比之下美国等发达国家，机构投资者成为资本市场的重要主体，其机构投资者主要有年金基金、商业银行信托部、保险公司、共同基金等。由于机构投资者是专业性金融中介机构，其投资活动具有投资量大、交易费用低、交易风险小的特点，很受大众投资者的欢迎。如美国，每4户人家就有1户向投资基金投资。由于我国资本市场机构性投资者发展滞后，这使得仅靠若干家大机构和数以万计的小股民散户所支撑的股市投机盛行，股价暴涨暴跌难以避免，阻碍了股市的健康发展。 （三）、 市场分割，整体性差。首先，一级市场的发行仍然按地区分配额度，限制企业进入资本市场，债券地区性发
8、行市场也是按省分派额度（企业债券发行）和按银行分支机构分派额度（政府债券发行）。至于二级市场分割则更为明显，把股票市场划分为A股、B 股和H股，构成中国股票市场发展中的一个非常显著的特征；即使在A股中，国家股流通与转让只限于极少部分，而且A股不允许在沪、深两个交易所交叉挂牌，限制了全国性市场的发展。在股票市场中呈现出A股与B股、H股分割；个人股、内部社会个人股与内部职工股分割，个人股市场与法人股市场分割。如此繁杂的分割，不但不利于经济体制改革，也不利于我国资本市场与国际惯例接轨。从微观和公司的角度来看，主要存在以下几个方面：1、公司治理结构还不完善：该公司是去年十月份成立的新营业部，无论是在公
9、司人员的人数上，还是在分工上都不是很理想。还有很多进步的空间。2、从各营销团队来看：部分客户经理的专业知识学的不是很扎实，不是用专业的股票技术分析来说服客户，而是用的公司的相关营销政策（送炒股机，笔记本电脑，无线上网卡等一系列的相关优惠活动来获得投资者的青睐）3、从营销团队中的营销渠道来看：与银行合作，在银行驻点销售的银行网点面还不是很充足，银行销售渠道单一。4、从各个员工是否具有从业资格来看分析：该公司还有少量的员工没有从业资格，这是不符合证券业协会的规定的。5、就服务客户这方面:公司还没有其他券商中的一些利民设施，如（专门的股票交易大厅，客户一对一的服务等）四、 调查后的思考和建议通过调查
10、和思考，我觉得证券市场和第一创业证券有限责任公司还需进一步加强，主要从以下仅方面加以改善：（一） 扩大证券市场规模：倡导和提高全民的投资意识，利用宣传活动来给大家肃立这样的理财观，价值观。理财是让大家更好的，更合理的来利用自己的闲散资金，使之在严重的通货膨胀下不会贬值的那么快。从而调节中国严重的参与投资股票人数的比例，（二） 确定资本市场的主体地位：推进资本市场改革和稳定发展，扩大直接融资，完善现代市场体系，更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用，建立透明高效，结构合理，机制健全，功能完善，运行安全的资本市场。培育诚实守信，运作规范，治理机制健全的上市公司和试产中介群体，强化市场主体约束和
11、优胜劣汰机制，切实保护投资者的利益。（三） 健全资本市场体系：丰富证券投资品种。建立多层次股票市场体系，积极稳妥发展债券市场，稳步发展期货市场，建立以市场为主导的品种创新机制。规范发展证券，期货投资咨询机构和证券资信评级机构，加强对会计师事务所，律师事务所和资产评估机构的管理，提高中介机构的专业化服务水平。营造良好的资本市场发展环境；共同防范和化解市场风险；严厉打击证券、期货市场违法活动。（四） 完善公司的人员素质：通过考察或参加专项研讨会，利用业余时间系统自学，边工作边学习，听讲座，参加短期培训，请专家进行专题辅导等渠道来提升营销人员的专业水平。定期组织员工参加和学习相关方面的合规培训（五）
12、 证券公司可适当的组织培训客户了解投资的风险意识是大家不要在此盲目的跟从，随波逐流。告诫投资者股市有风险，投资需谨慎。五、 实践调查的收获和体会通过这次在第一创业证券有限责任公司的学习和调查，我深深的体会到，理论和实践还是有一定的差距的，理论来自实践，实践是理论的基础。在工作中，在实践过程中能主动请教，虚心的学习，学会了证券工作中的一般流程、尽量把理论知识融入到实践中去，是自己的理论知识更上一个台阶，而且实践技能与水平得到提高。在实践过程中与该公司领导和同事相处关系融洽，锻炼了自己在社会上人与人之间相处的方式、方法，深刻体会到立足于社会是多么不容易的一件事。社会真正需要的是一个有真平实干的人，而不是一个空想家，我们要把我们的想法付之于行动，机会是要自己主动争取和把握的，世界上没有时光倒退机，不要做自己后悔的事。相信在以后的工作中我会做的更好的。生命是一次华丽的旅行，我要好好的把握它，让它在沿途绽放耀眼夺目的光彩！参考文献 1、 证券业从业资格考试统编教材证券市场基础知识中国财政经济出版社(2010)版 第一章（第三节）证券市场的产生与发展 第七章 2、 证券业从业资格考试统编教材证券交易中国财政经济出版社（2010）版 3、 第一创业证券策略周刊第一期至第五期
