《2022年金融-基金从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第44期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-基金从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第44期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-基金从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的包括（ ）。.在其官网基金介绍页面上载明“数量有限、机不可失”.在公众号和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩峰值.邀请某影星录制广播广告“XX基金，我看行”并同时提示基金投资风险.宣传基金持有一年将收获绝对回报20%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】基金宣传推介材料不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
2、，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字。所以应该选择C选项。2. 单选题关于公募基金管理公司基金销售业务的控制，以下说法错误的是（ ）。.经托管人确认的基金宣传推介材料，不必再经基金管理人有关人员审查签字.代理客户办理申购、赎回和转换交易申请，可以不经过客户授权.应严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定.应严格选择合作的基金销售机构，监督基金代销行为符合协议约定问题1选项A.、B.、C.、D.、【答
3、案】C【解析】第一项，宣传推介材料必须要经过审核。管理人的宣传推介材料事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发公布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。不是简单的托管人确认就完事的；第二项，本身代客户办理这些业务就是不行的，别说客户授不授权的问题；第三、四项描述正确。3. 单选题某地证监局对辖区内基金管理人进行检查，经查实，
4、某股权投资基金管理人A，在经营期间存在以下行为:.在公开场所放置宣传海报，向不特定对象宣传推介私募产品.其宣传推介材料中标明某基金产品的最低募集起点为100万元、主要投资方向及6个月的募集期限.近期对其管理的某私募股权基金的重大关联交易进行了披露.其宣传推介材料中登载了其管理的股权投资基金的过往业绩上述投资基金管理人在经营期间存在的违法违规行为包括（ ）。问题1选项A.宣传推介材料中标明某基金产品的募集期限B.向不特定对象宣传推介私募产品C.宣传推介材料中标明某基金产品的最低募集起点D.宣传推介材料中标明某基金产品的投资方向【答案】B【解析】股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过
5、程中不得有以下行为：（1）向合格投资者以外的单位和个人募集资金；或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足投资金额的建议或者便利；（2）通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介；B项不符合规定。（3）口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率；（4）宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（5）夸大宣传、片面宣传股权投资基金，违规使用安全、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险、本金无忧等可能使投资者认为投资股权投资基金没有风险
6、的表述；（6）诋毁其他股权投资基金管理人、托管人或者销售机构；（7）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或者推荐性文字；（8）向投资者宣传的股权投资基金投向与股权投资基金合同约定的投向不符；（9）未充分披露股权投资基金交易结构、各方权利义务、收益分配、费用安排、关联交易、委托投资顾问等情况。4. 单选题T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的B.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户C.赎回
7、款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出D.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户【答案】A【解析】A选项，基金份额申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，所以描述错误；BCD描述都正确。5. 单选题关于证券投资基金具有组合投资、分散风险的特点，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.一般情况下，指数类证券投资基金投资于某个特定指数，因此不具有组合投资的特点B.一般情况下，组合投资的好处是某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补C.中小投资者资金较少，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险D.投资者购买证券投资基金，相当于购买了一篮子证券组合【答
8、案】A【解析】证券投资基金特点有：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。A选项，指数投资基金是模仿某个指数，比如沪深300指数基金，模仿沪深300指数，实际上就是买了300支股票，因此是具有投资组合的特点的，描述错误；BCD描述都是正确的。6. 单选题与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（ ）。问题1选项A.相对较大B.相对较小C.相同D.无法比较【答案】B【解析】契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的
9、权利相对较小。7. 单选题净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（ ）。问题1选项A.权益乘数B.销售利润率C.总资产周转率D.存货周转率【答案】D【解析】净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数，因此D符合题意。8. 单选题股权投资基金A现拟对目标公司B进行法律尽职调查，有关法律尽职调查，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.法律尽职调查的作用是帮助基金A评估公司B资产和业务的合法性及潜在的法律风险B.法律尽职调查人员可以针对公司B的调查工作出具最终法律意见，但不能作为准备交易文件的重要依据C.基于法律尽职调查所需的专业角度，基金A必须聘请职业的外部律师团队进行尽职
10、调查工作D.基金A的尽职调查人员在法律尽职调查中需要发现并分析公司业务各方面问题【答案】A【解析】法律尽职调查帮助股权投资基金全面评估资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。法律尽职调查关注的重点问题包括：历史沿革问题、主要股东情况、高级管理人员、重大合同、诉讼及仲裁、税收及政府优惠政策等。法律尽职调查人员可以针对公司B的调查工作出具最终法律意见，能作为准备交易文件的重要依据，B错误。基于法律尽职调查所需的专业角度，基金A可以聘请职业的外部律师团队进行尽职调查工作，C错误。D项属于业务尽职调查关注的内容。9. 单选题当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（ ）。问题1选项A.高B.低C.不确定D.
11、无关【答案】A【解析】名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。10. 单选题第一拒绝权条款作为股东权利，通常在公司（ ）的股权被出售时触发。.创始股东.董事会成员股东.公司高管股东.监事会成员股东问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】第一拒绝权条款。第一拒绝权，是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，作为老股东的股权投资基金在同等条件下有优先购买权。优先认购权和第一拒绝权是最为常见的股东权利。随售权条款通常与第一拒绝权条款同时出现。因此，在股权交易触发时，行使第一拒绝权的主体通常是本轮股权交易时，除出让股权股东以外的存量股东。例如：目标公司创
12、始股东、董事、监事和高管欲向第三人出售部分或全部股权（因公司利益需要向管理团队转让股权的情形除外），投资人有权按相同的条件购买该股权。11. 单选题私募基金管理人应当于每年度（ ）月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。问题1选项A.3B.2C.4D.1【答案】C【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。12. 单选题金融市场按交易标的物划分为（ ）。问题1选项A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场，保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行
13、市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】A【解析】按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，A正确。B选项按融资方式可分为两大类：直接融资和间接融资。C选项按交易性质分为发行市场和流通市场。D选项按金融产品是否衍生分为传统金融市场和金融衍生品市场。13. 单选题大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（ ）。.陆经理要求李先生出示身份证明.陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评.陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明问题1选项A.、B.、C.、D
14、.、【答案】D【解析】第一项，陆经理要求李先生出示身份证明是正确的，每个人都要出示身份证明，出于反洗钱的要求；第二项，根据销售适用性，肯定要对李先生的风险承受能力进行测评；第三项，李先生的资产证明没必要，如果是私募基金，会需要提供；第四项，从业人员要向投资者出示自己的资格证书。14. 单选题关于项目退出方式，以下表述错误的是（ ）。.从退出成本的角度来看，相对于首发上市来说，在场外交易市场挂牌所需费用相对较低.协议转让的退出风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性.从退出效率的角度来看，一般上市转让退出比协议转让的方式效率高.从退出收益的角度来看，一般清算退出的收益较高问题1选项
