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1、- 机构建设目录一、组织架构一组织架构图二各层级工作职责二、机构开展作业流程图一机构筹建作业流程图二机构变更作业流程图三机构撤销作业流程图三、内外部制度清单一外部监管法规清单二内部公司制度清单四、内部控制标准操作手册一易发生的风险二内部控制操作手册1. 机构开展规划2. 机构设立3. 机构变更4. 机构撤销三具体的工作方法和内容四内外报告报表清单-、组织架构一组织架构图董事会战略开展与投资决策委员会二各层级工作职责1 .董事会董事会应当认真审慎审议董事会相关专业委员会提交 的开展规划含机构开展规划建议方案，确保公司开展规 划科学、可行、完整。2 .战略开展与投资决策委员会战略开展与投资决策委员
2、会组织公司经理层和有关部门对公司整体开展规划含机构开展规划进行可行性研究 和科学论证，形成开展规划建议方案报董事会审议。3 .总经理室即公司管理委员会负责组织实施机构开展规划。4 .机构开展办公室为了保证省外机构开展的顺利开展，经公司决定设机构 开展办公室，主任由公司管理委员成员担任，副主任由战略 企划部、办公室、人力资源部负责人担任，另设机构开展专员，具体职能如下：（ 1 根据监管政策要求，负责省外分公司筹建申请及开业验收行政报批的相关材料组织和报送，建立与保监会的联络与沟通。（ 2根据公司机构开展规划，负责机构筹建的实施推进和过程追踪督导，确保按方案完成机构开设任务。（ 3负责分公司筹建过
3、程中的市场调研、人员招募、职场选址等工作的行政支援和沟通，协调总公司相关部门保证资源配置的及时到位、机构筹建到达公司标准。（ 4负责提前引进的储藏干部的日常工作安排和管理。（ 5指导机构筹备负责人拟订机构开展规划和业务发展策略，为机构中长期开展奠定根底。（ 6负责机构筹建初期与当地监管机构的联络与沟通，协助机构建立良好的外部关系。（ . 战略企划部在董事会和总经理领导下负责承当开展规划的相关具体工作：（ 1 组织开展前期机构开展市场调研，拟定分支机构开展规划。（ 2对拟定的分支机构开展规划进行可行性分析和科学性论证。（ 3指导分公司制定三四级机构开展规划，对分公司三四级机构开展规划进行审批。（
4、 4负责组织催促和追踪落实机构开展规划。（ 5负责根据内外环境变化对机构开展规划进行调整。（ 6负责组织向机构开展办公室、总经理室管理委员会 、战略开展与投资决策委员会、董事会等层级报告机构开展相关工作。（ 7负责向外部监管机构报送机构开展相关工作报告和报表。5. 机构建设指导工作组从各部门抽调专业技能强的人员组成，主要是从专业上指导分支机构筹建，参与分支机构内部验收，协调部门内部支持分支机构筹建事宜和配置相关资源。6. 各级机构筹备组在上级机构授权和指导下全面负责机构筹建事宜，如进行人员招募、协助进行职场选址和建设、组织开展相关培训、编写设立、开展规划、验收等相关文件。7. 分公司及中心支公
5、司8. 1 上级机构授权和指导下制定下辖机构开展规划，并向上级机构报送规划草案。9. 2组织落实经上级批准的机构开展规划，在上级机构授权或指导下开展机构筹建，具体工作内容和职责参照?分支机构管理方法?。二、机构开展作业流程图1.分支机构筹建流程图1.分公司筹建藐程战唔企划弹痔注工作总办公室人力要源群财蚤叠讨部内拄合蚓部运自中心宿恩技术薛业寿部 门产相应建缶工程盒tjE入员生后?才时浜堀方娄，诉笔戏盘.产石为六:善宦士 E一左睡,二三式事务壬率采痴在会口香尤费步映堂令善用工愕A至和产费人事工性落导二鸵驶定至:&仝天:人老修时务工指修与黄吃事:ftMSt工性人五句后季营工移*柠招导号?T弟定行工昨
6、人品勾充TTH作法:行推导，力虹笔黑惠索力!;电世，工性 人品西慈吐务工程*杼推O总公司战略企划部分公司办公室恿幺言司意雅比妇制设立*靖烁,坦铜相关部门开房内药我收，其出身旨收推告2.三四级机构筹建流程三四筑机构等普组分公司人力资源局部公司财劳会计局部公司内控含妮部分公司运营中心分公司业务部门U/导蚊台适负市人下发威立等指H柞俎追的文件善备完事.审清分会且力部旷收辐制轮次材料.可看管都匚申词:二芟受主管虻上监守批定产业和国及日苦许可殛，外垂用关证照孰业#2.分支机构变更流程分支机构变更流程处台H监管机枸总公司醺晦企划都分公司办公室向总、公司提出变更申请此处外部监管含 保监、工商、税然、质量监督
7、等组织相关部口审查变更申请作出变更批示根据总部批示向监管言0门报批外普B监育批复根据监管批复迸行实际变更，办理行政许可手续如到达监管部门要求公示或公 吉的需送行公示和公吉3.分支机构撤销流程图分支4n 也撤销济姓夕卜言b酷管tn向珞公司抽晦企更郃分公司办公室提出撤窄肖申请卓撒辛肖申谙f也出撤辛肖批匕复向监管主是出撒辛肖申施?出撤辛肖井上：*成立善 后领导J、组注辛百不目关证国日1安聘方窣迸彳亍舌后处土里向亘公司与员送善后结果三、内外部制度清单一外部监管法规序号文件名称文件字号颁发机构发文日期实施日期备注1保险法中华人民共和国第十二届 主席令第二十六号全国人大2021年4月24日2021年4月2
8、4日2021年修 订2保险公司管理规定保监会令2021年第3号中国保监会2021年10月19日2021年10月19日3保险许可证管理方法保监会令2007年第1号中国保监会2007年6月22日2007年9月1日4保险公司分支机构分类监管暂行方法保监发202145号中国保监会2021年5月25日2021年5月25日5保险公司分支机构市场准入管理方法保监发202120号中国保监会2021年3月15日2021年4月1日6保险公司开业验收指引保监发202114号中国保监会2021年3月31日2021年7月1日7关于修订?中国保监会行政许可事项实施规程?有关内容的通知保监发200754号中国保监会2007
9、年7月5日2007年7月5日8关于贯彻实施?保险公司管理规定?有关问题的通知保监发202126号中国保监会2021年3月5日2021年3月5日9关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知保监发202149号中国保监会2021年6月10日2021年6月10日10保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定保监会令2021年第1号中国保监会2021年1月23日2021年1月23日11保险机构董事、监事和高级管理人员培训管理方法保监发202143号中国保监会2021年4月10日2021年4月10日12关于标准保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试工作 的实施方案保监发2021122号中国保
10、监会2021年12月24日2021年1月1日13保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试管理暂行方法保监发20216号中国保监会2021年1月18日2021年1月18日14保险业反洗钱工作管理方法保监发202152号中国保监会2021年9月13日2021年10月1日二内部公司制度序号文件名称文件字号颁发机构发文日期实施日期备注1分支机构管理方法拟新发布2分支机构职场租赁、装修及资产配置管理方法拟新发布3分支机构筹备手册拟新发布4分支机构筹备费用管理方法拟新发布四、内部控制标准操作手册一易发生的风险1. 未制定分支机构管理制度或分支机构管理制度不健全。2. 制定机构设立方案，或未按照设立方案
11、开设分支机构，与战略目标偏离3. 设置分支机构未按照规定报送总部和监管机构审批，或内部审批程序错误。4. 报批设立分支机构的文件出现前后矛盾、错漏等。5. 擅自或私设置分支机构、经营场所、工作室、办事处。6. 未按照规定申请搬迁、变更分支机构，未向监管部门报请。7. 未按照规定注销分支机构，擅自注销，或注销分支机构无善后措施。8. 未经批准擅自经营保险业务或超出营业执照规定的经营范围、行政区域。9. 分支机构营业场所和负责人变更，未按照规定进行或未及时申报、任命等事项。10. 未按照规定对机构设立、变更、搬迁等事宜进行公告。二内部控制点Jgjsl-开展规划控制点名称机构开展规划备注风险等级高控
12、制目标科学制定机构开展规划，确定机构开展方向，达成开展规划目标法规依据1?保险公司战略开展规划管理指引?全文2 .?偿付能力监管规那么?第 11号-风险管理能力评估表-战略风险全 文3 .保险公司分支机构市场准入管理方法保监发202120号第四条 保险公司设立分支机构，应当遵循以下原那么：一统筹规划，合理布局；二审慎决策，严格管理；三程序标准，质量过硬；四保障运营，强化效劳。控制措施1 .在公司开展规划管理制度中，明确开展规划内容要素、 编制、评估、审议、实施、监督等相关事项和各层级的相关职责。2 .指定相关部门牵头负责机构开展规划工作，明确具体岗位负责机构 开展规划相关工作。3 .按照规定程序编制机构开展规划，机构开展规划内容要素要完整， 机构开展应当包括经营区域范围、分支机构类型和数量开展方案及退 出安排等，明确规划期内省、市各级分支机构年度开展的目标和措施。 机构开展方案应当符合保监会关于机构准入、退出的总体要求，并与 自身的经营管理情况相匹配，并对机构开展规划编制进行可行性和科 学性分析。4 .按照规定程序对机构开展规划进行风险评估，出具评估报告。5 .按照规定程序对开展规划进行审议。6 .按照审批通过的规划推进规划的实施，并督导和跟踪规划的落实， 定期分析评估实施进程，出具实施报告和建立机构开展台账，并按照 规定程序相关层级提交实施情况报告。7 .因内外环境发
