外国银行制度与业务

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1、2012年春期开放教育（本）科外国银行制度与业务期末复习指导2012年6月修订第一部分课程考核说明1 .考核目的通过本次考试，了解学生对本门课程的掌握情况。要求学生通过本课程的学习，全面了解各国金 融体制的基本知识，系统掌握各国金融体制的基本理论。2 .考试方式开卷、笔试、90分钟。3 .适用范围、教材本复习指导适用于重庆广播电视大学开放教育本科金融学专业的选修课程外国银行制度与业务，本课程适用教材是白钦先主编的各国金融体制比较，中国金融出版社出版， 2008年7月第2版。4 .命题依据本次考试命题依据是课程教材、课程教学实施细则、教学大纲。5 .考试要求本次考试主要从重点名词、重点掌握、一般

2、掌握三个层次来要求。重点名词是要求考生掌握本课程的 基本概念；重点掌握是要求考生掌握本课程的基本理论、基本技能和基本方法并能综合运用；一般掌握是 要求考生掌握本课程的一般性理论。6 .试题的类型及比重考试题型及题分比重：填 空题（20%）、名词解释（12%）、选择题（30%）、简答题（20%、论述题 （18%）。二、期末复习重点范围代绪论一.重点名词1 .金融体制第一章主要发达国家银行体制的演进一 .重点掌握1 .美国的银行体系。2 .美国银行体制的特征。3 .英国的银行体系。4 .英国银行体制的特征。二 .一般掌握1 .日本和德国银行体制的异同2 .当代美国银行体制的最新发展。3 .日本的银

3、行体系。4 .日本银行体制的特征。第二章发达国家银行体制比较一、重点名词1 .银行体制的初始构造2 .窗口指导政策 精品word文档 值得下载 值得拥有3 .“反弹琵琶的”发展战略二.重点掌握1 .发达国家银行体制的总体特征。2 .当前综合化银行制度的发展趋势。三.一般掌握1 .发达国家银行体制构造方式比较。2 .德国的综合化银行制度。第三章 发展中国家金融体制比较一.重点掌握1 .发展中国家经济和社会发展的不平衡所导致的金融体制的差异性和不平衡性2 .巴西金融市场的特点。二.一般掌握1 .印度的金融体系。2 .巴西的金融体系。3 .南南合作的最新发展第四章转轨型国家金融体制比较一.重点名词1

4、 .“激进式”战略模式二.重点掌握2 .转轨型国家金融体制比较。3 .中国金融体制的现状与特征。4 .转轨型国家金融体制综合比较。三.一般掌握1 .转轨型国家经济金融环境的特殊性。第五章 各国中央银行体制比较一.重点名词2 .单一式中央银行制度3 .纵向购并二.重点掌握1 .各国中央银行权力分配比较、资本所有权比较。2 .各国中央银行与政府的关系比较。3 .各国中央银行业务的共同特征。三.一般掌握1 .各国中央银行组织形式比较、机构设置比较。2 .发达国家和发展中国家中央银行的职能特征。3 .各国中央银行与其他金融机构的关系的比较。4 .各国中央银行资产、负债业务比较。第六章 各国商业银行体制

5、比较一.重点掌握1 .商业银行与企业的关系。二.一般掌握2 .现代商业银行发展的最新趋势。3 .各国商业银行集中垄断的方式。第七章各国非银行金融机构比较 精品word文档 值得下载 值得拥有一.重点掌握1.非银行金融机构的种类、地位。二.一般掌握1,各国保险业比较。第八章各国政策性金融机构比较一.重点掌握1 .政策性金融机构的特征。2 .美国政策性金融机构的主要特征。3 .各国政策性金融机构综合比较。二.一般掌握1 .政策性金融机构的职能。第九章各国金融市场体制比较一.重点名词1 .金融远期2 .证券发行注册制二.重点掌握1 .各国证券市场国际化比较。2 .各国金融衍生商品市场比较。3 .各国

6、证券业监管体制比较、发行监管比较。4 .各国金融衍生商品监管体制比较。三.一般掌握1 .美国、日本、英国证券市场的演变及主要特征。2 .各国证券业监管法规体系比较。3 .各国衍生金融商品监管的国际比较。第十章各国金融监管体制比较一.重点掌握1 .商业性银行监管主体的模式。2 .政策性银行监管国际比较。3 .巴塞尔协议体系及其新的发展。三.一般掌握1 .巴塞尔银行监管委员会。第十一章 各国（地区）存款保险制度比较一.重点名词1 .存款保险制度二.重点掌握2 .存款保险制度含义、内容、作用。3 .德国的存款保险制度。4 .各国存款保险制度比较。三.一般掌握1 .美国的存款保险制度。2 .台湾地区的

7、存款保险制度。第三部分综合练习题一、填空题1 . 是发达国家银行体系的核心， 是发达国家银行 体系的主体， 是发达国家银行体系的补充。2 . 和 是发展中国家金融体制的基本特征。3 .“激进式”战略模式的中心任务是创造 的条件，而“渐进式”战略模式的中心任务是 。4 . 和 国家中央银行的普遍设立，标志着中央银行制度在全球的普及。5 .在世界各国中，实行综合化银行制度的国家有 、和 等国。6 . 是世界上人寿保险最为发达的国家。7 .政策性金融机构按主营业务可分为 和。8 .美国的证券监管体制是 管理体制，英国的证券监管体制是 管理体制。9 .美国对金融衍生商品监管的最高权力机构是 。10 .

8、存款保险制度可分为 和。11 .美国银行体系是以 为中心，以 为主体，以私人 和政府专业性信贷机构与 为两翼，加上在美国的外国金融机构和而形成的一个庞大复杂的体系。12 .和 国家中央银行的普遍设立，标志着中央银行制度在全球的普及。13 .单一式中央银行制度的特点是 , 。14 .银行与企业的关系模式中典型的是美国的严格禁止模式、英国的模式、日本的模式。15 .日本政策性金融机构由“两行九库”组成。两行是指 和。16 .各国非银行金融机卞按专业可分为 、和 四大类。17 .巴塞尔协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持在最低为 的水平上，而总 资本对风险资产总价值的比率应高于 。18 .按照

9、审核制度划分，世界上各国证券发行监管分为 和 两种。19 . 美国众多的银行是适应 和分散的、的需要而建立的。20 .日本银行体系是由 、等组成。21 .各国中央银行内部职能部门的设置是按照 、 等原则设置的。22 .中央银行的外部关系主要包括两个方面，即中央银行与 和 的关系。23 .消费信贷机构是为了促进消费而建立的一种信用组织。这种机构主要有两种：和24 . 是世界上人寿保险最为发达的国家。25 .英国证券市场的自动化，是从交易所内部 和 两个方面来进行的。26 .各国商业银行监管最基本的目标是保证其国内金融体系乃至金融市场的 J,提高金融体系的 ,促进。1. “反弹琵琶”的发展战略2.

10、复合式中央银行制度3.存款保险制度：4.金融体制5.银行体制的初始构造6.证券发行注册制：7.窗口指导政策8.“激进式”战略模式9.金融远期：三、选择题1 .()标志着美国自由银行制度的彻底终结。A . 1914年美国中央银行的正式建立B. 1933年和1935年银行法的颁布C. 1956年银行持股公司法的颁布D.布雷顿森林体系的崩溃 精品word文档 值得下载 值得拥有2 .英国银行系统的主体是（A.零售性银行 B.商人银行3 .（）是跨国中央银行。A.美国联邦储备委员会C.中非国家银行C.海外银行B.德意志银行D.泛美开发银行D.贴现行4.实行“渐进式”战略模式的国家的典型代表是:A.俄罗

11、斯B.匈牙利5 .在中央银行的最高权力中（A.决策权6 .近代中央银行的鼻祖是：A.英格兰银行B.执行权C.中国）是其权力的集中体现。C.监督权）B.瑞典银行D.波兰C.法兰西银行D.荷兰银行7.(A.美国）的商业银行的组织形式采用地方性单一银行制度。B.英国8 .中央银行的选择性货币政策工具包括:A.公开市场业务9 .英国的住房协会是属于（A.储蓄类B.消费者信用控制C.中国）C.证券市场信用控制）的非银行金融机构。B.契约类C.投资类D.印度D.不动产信用控制D.金融公司10.日本金融信托业的主要特征是（A.典型的自然构造C.金钱类信托是日本信托业最主要的业务 11.政策性金融机构的特有职

12、能包括（B.注重发挥金融信托的专业功能D.贷款信托是日本首创A.金融中介职能B.倡导性职能C.选择性功能D .服务性职能12.发展中国家证券市场的主要特征是（A.证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标B.证券市场中，股票融资占主导地位C.证券发行主体多元化和分散化D.机构投资者是证券市场的交易主体13 .以下关于证券业监管体制的说法正确的是（A.美国是集中型管理体制的代表B.集中型管理体制容易产生对证券业过多的行政干预C.英国是自律型管理体制的代表D.自律型管理体制的管理者具有超脱的地位）：14 .国际证券委员会组织（A.是国际性的私人非赢利组织C.对其成员不具有约束力15 .美国的证券

13、市场是（B .总部设在加拿大的多伦多D.没有强制实施的权力A.历史悠久的国际化证券市场C.发行和上市方式最多的证券市场B.限制最少的证券市场D.外国上市公司数量最多的证券市场16.(）是产生最早、独立性较高的中央银行。A.瑞典第一银行B.英格兰银行C.日本银行D .德意志联邦银行17 .（）的银行体制是人为构造的典型代表。A.美、德B.日、德18 .（）建立了最早的综合化银行制度。A .美国B.英国C.美、日D.日、英C.德国D.法国19 .“休克疗法”的主要内容包括:A .物价逐渐放开）B.全面稳速推行私有化C.实现无赤字预算的财政货币政策20.中央银行的选择性货币政策工具包括:A.公开市场

14、业务D.先进行改革试点，范围逐渐扩大）B.消费者信用控制D.不动产信用控制C.证券市场信用控制21.各国在考虑国际储备构成时应坚持（）原则。A .安全性B.盈利性22 .英国的商业银行集中垄断方式属于（）。A.人为干预促进型B.自然演进型23 .（）是世界上金融信托的发源地。A .美国B.英国24 .政策性金融机构的资金来源主要有（）。A.政府供给资本金B.借款25 .英国出口信贷担保局为商业银行的买方信贷给予（C.流动性C.自觉抑制型C.日本C.发行债券）的担保。D.多样性D.法国D.吸收存款A . 60%-70%B. 70%80%C. 80%-90%D. 100%26 .发展中国家证券市场的主要特征是（）。A.证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标 C.证券发行主体多元化和分散化B.证券市场中，股票融资占主导地位D.机构投资者是证券市场的交易主体27 .世界上对商业性银行实行双线多头监管体制的国家主要包括（A.美国和英国B.美国和日本28 .存款保险制度