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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（ ）核准的证券自营业务资格。A 国务院证券监督管理委员会B 中国证监会C 注册地中国证监会派出机构D 证券交易所答案 B解析 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：(1)具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2)具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3)最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后
2、，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4)最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；(5)公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；(6)中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。见教材第三章第三节。2. 单选题 向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经（ ）许可，取得证券投资咨询业务资格。A 证券公司B 证券交易所C 中国证监会D 中国证券业协会答案 C解析 向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事
3、证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。3. 单选题 定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是( )。A 国务院金融稳定发展委员会B 中国人民银行C 中国人民银行保险监督委员会D 国务院答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。4. 单选题 以下（ ）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。A 负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人B 定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告C 对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位D 监督证券化中交易各
4、方的行为答案 D解析 考查服务机构在资产证券化中的主要职责。监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露，是受托人在资产证券化中的主要职责。5. 单选题 公开发行股票的优点有（ ）。募集资金潜力大集中股权办大事提高企业商誉发行费用较高增强股票流动性A B C D 答案 D解析 本题主要考查公开发行股票的优缺点，公开发行股票有利于股票过于集中和被少数人操控，发行费用高是其缺点。6. 单选题 作为私募基金的合格投资者的单位净资产应当不低于（ ）。A 50万元B 100万元C 300万元D 1000万元答案 D解析 本题考查私募基金合
5、格投资者的标准。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。见教材第三章第九节。7. 单选题 中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起（ ）个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。A 15B 30C 45D 60答案 C解析 本题考查保荐代表人的资格管理规定。中国证监会依法受理、审査申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面
6、决定。8. 单选题 金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为( )。融资类金融中介机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A B C D 答案 A解析 金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介结构。商业性金融中介机构属于按是否
7、能够承担国家政策性金融业务做的分类。9. 单选题 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A 社会经济活动B 信用C 时间D 地域答案 D解析 本题考查洗钱风险评估指标体系的要求。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。10. 单选题 以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求的说法错误的是（ ）。A 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料B 证券公司应当采取安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记
8、录的缺少、毁损C 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年D 证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构答案 C解析 考查证券公司的客户身份资料和交易记录保存的基本要求。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。11. 单选题 以下关于保荐代表人执业行为规范的说法，正确的是（）。A 保荐人对上市公司的定期现场检查每年不应少于一次，负责该项目的两名保荐代表人均应参加现场检查B 原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽责的，其责任在保荐代表人更换后终止C 一般来说，两名保荐代表人仅可在主板（含中小
9、企业板）和创业板同时各负责一家在审企业D 保荐代表人必须为其具体负责的每一项目建立尽职调查工作日志答案 D解析 保荐人对上市公司的定期现场检查每年不应少于一次,负责该项目的两名保荐代表人至少有一人应参加现场检查。故选项A说法错误。根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽责的，其责任不因保荐代表人的更换而免除或者终止。故选项B说法错误。保荐代表人必须为其具体负责的每一项目建立尽职调查工作日志，作为保荐工作底稿的一部分存档备查；保荐机构应当定期对尽职调查工作日志进行检查。故选项D正确。根据关于进一步加强保荐业务监管有关问题的意见的规定，在两名保荐代表人可在
10、主板（含中小企业板）和创业板同时各负责一家在审企业的基础上，调整为可同时各负责两家在审企业。故选项C说法错误。12. 单选题 下列关于投资基金的说法中错误的是（ ）。A 私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、基金份额及投资合同约定的其他投资标的B 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案是对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可C 中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资推出等方面，为创业投资基金提供便利服务D 私募基金管理人依法解散、被依法撤销，或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日内向基金业协会报告答案 B解析 本题考
11、查投资基金相关知识。中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。13. 单选题 我国的开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告份额净值。A 每周五B 当日C 下一个交易日D 两日后答案 C解析 考查开放式基金的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值；封闭式基金每个交易日都进行估值，净值。但每周披露一次基金份额。14. 单选题 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。A 信用风险B 市场风险C 法律风险D 结算风险答案 B解析 市场风险是指市场价格变化导致损
12、失的风险。市场价格不仅包括有价证券价格和商品价格，还包括利率（资金的价格）和汇率（以一种货币计价的其他货币的价格），因此，也可以将市场风险细分为股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险、利率风险、汇率风险等类别。15. 单选题 从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（ ）。公司经营状况好，股价上升公司经营状况好，股价下降公司经营状况差，股价上升公司经营状况差，股价下降A B C D 答案 C解析 考査查公司经营状况和股票价格的关系。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关。16. 单选题 证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制。则（ ）是证券公司自
13、营业务的最高决策机构。A 投资决策机构B 自营业务部门C 董事会D 分支机构答案 C解析 本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。17. 单选题 股票期权卖方（ ）权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定缴纳保证金。A 收取B 支付C 保管D 使用答案 A解析 本题考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则。股票期权买方应当支付权利金。股票期权卖方收取权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定缴纳保证金。见教材第三章第九节。18. 单选题 证券公司代销金融产品，应当建立的制度包括（）。.委托人资格审查.金融产
14、品尽职调查.风险评估.销售适当性管理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。19. 单选题 按照证券法第一百五十七条的规定，证券账户的设立是（ ）的职能。A 国务院证券监督管理机构B 证券交易所C 国务院金融监督管理机构D 证券登记结算有限公司答案 D解析 本题考查证券法第一百五十七条的规定。证券账户的设立是证券登记结算有限公司的职能。20. 单选题 可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是( )。A 最终目标B 中介目标C 操作目标D 货币供应量答案 B解析 中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。21. 单选题 不属于对该股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形是（ ）。A 公司决定申请破产的B 公司合并、分立、转让主要财产的C 公司章程规定的营业期限届
