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1、职业考证-金融-证券专项考试模拟考试题含答案1. 单选题美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（ ）。I.行业的发展方向II.行业内的企业可能获得利润的最终潜力III.行业内的竞争激烈程度IV.行业竞争的强度和获利能力问题1选项A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】D【解析】从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力；从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同决定着行业的发展方向，共同决定行业竞争的强度和获利能力。2. 单选题下列各种资产
2、配置策略中，对于市场流动性的要求说法正确的有（ ）。.买入并持有策略只在构造投资组合时要求市场具有一定的流动性.恒定混合策略要求市场流动性适度.投资组合保险策略要求市场流动性较小.投资组合保险策略要求市场流动性较高问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】固定比例策略。保持投资组合中各类资产占总市值的比例固定不变。在各类资产的 市场表现出现变化时应进行相应调整，买人下跌的资产，卖出上涨的资产。投资组合保险策略是一大类投资策略的总称，这些策略的共性 是强调投资人对最大风险损失的保障。其中，固定比例投资组合保险策略最具代表性。其 基本做法是将资产分为风险较高和较低（通常采用无风险资产，例
3、如国债）两种，首先确定投 资者所能承受的整个资产组合的市值底线，然后以总市值减去市值底线得到安全边际，将这 个安全边际乘以事先确定的乘数就得到风险性资产的投资额。市场情况变化时，需要相应 调整风险资产的权重。由于需要随时调整，两种策略对市场流动性要求较高。3. 单选题如果张某夫妇的年龄在3055岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。I.保险安排提高寿险保险II.核心资产配置中，股票所占比重可接近60%，债权接近30%III.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点IV.理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品问题1选项A.II、III、IVB.I、IIC.III、IVD.I
4、、III、IV【答案】A【解析】家庭成长期是从孩子出生到其完成学业这个阶段，夫妻年龄在3055岁。险种上以意外险和健康医疗险为主。投资理财要稳中有进，由于家庭收入增加、支出相对稳定，家庭积累逐渐增加，可投资净资产逐年增长，但应注意控制投资风险，保持资产流动性，适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。提高寿险保险属于形成期的特征。4. 单选题证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（ ）。I.股票投资年限II.曾投资过股票和货币市场基金III.期望本金绝对安全，对于短期市场波动感到不适应，愿意得到
5、无风险收益IV.愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险问题1选项A.III、IVB.II、IVC.II、IllD.I、II【答案】A【解析】风险偏好是指为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。风险就是一种不确定性，投资实体面对这种不确定性所表现出的态度、倾向便是其风险偏好的具体体现。股票投资年限和买过股票和货币市场基金与投资风险偏好无关。5. 单选题下列关于消极债券组合管理策略的说法，正确的有（ ）。.通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，一种是应急免疫策略.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格.如果投资者认为市场效率较高，可以采取消极的指
6、数策略.试图寻找低估的品种问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格，因此他们并不试图寻找低 估的品种，而只关注于债券组合的风险控制。在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消 极管理策略:一种是指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的 表现;另一种是免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资 产组合免于市场利率波动的风险。6. 单选题证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节？（ ）I.服务模式的选择和设计II.客户签约III.形成服务产品IV.服务提供问题1选项A.I、II、
7、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。7. 单选题在成熟市场中，机构投资者非常看重（ ）移动平均线，并以此
8、作为长期投资的依据。问题1选项A.180天B.120天C.60天D.200天【答案】D【解析】西方投资机构非常看重200天移动平均线，并以此作为长期投资的依据。若行情价格在200天均线以下，属空头市场；反之，则为多头市场。8. 单选题在马柯威茨模型中，当允许卖空时，由四种不完全相关证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（ ）。问题1选项A.无限区域B.一条直线C.一条曲线D.有限区域【答案】A【解析】假设可供选择的证券有A、B、C三种,可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域。在不允许卖空的情况下，三种证券所组成的可行域是有限区域，如果允许卖空，三种证券组合的可行域
9、不再是有限区域，而是包含该有限区域的一个无限区域。一般而言，当由多种证券(不少于三种证券)构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E-坐标系中的一个区域。在不允许卖空下是有限区域，在允许卖空下则是包含有限区域的无限区域。9. 单选题公司进行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，对投资决策至关重要。通常估值分析法包括（ ）等。.随机漫步法.市盈率估值法.市净率估值法.自由现金流贴现法和股利贴现法问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】估值分析法有两种，绝对估值法和相对估值法，市盈率、市净率估值法属于相对估值法，自由现金流贴现法和股利贴现法属于绝对估值法；随机漫步法不属于证
10、券估值方法。10. 单选题下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（ ）。I.接受他人委托从事证券投资II.与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失III.向委托人承诺证券投资收益IV.中国证监会禁止的其他行为问题1选项A.I、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV【答案】B【解析】证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：（1）接受他人委托从事证券投资。（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。（3）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。（4）中国证监会、
11、协会禁止的其他行为。11. 单选题理财规划师在协助客户制定投资规划目标时，应遵循的原则有（ ）.投资目标要有现实可行性.投资目标要具体明确.投资期限要具有较大弹性.投资目标要与总体理财规划目标相一致，要兼顾不同期限和先后顺序问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】确定投资目标的原则包括:投资目标要具有现实可行性;投资目标要具体明确;投资期 限要明确;投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性;投资目标要与客户总体理财目 标相一致;投资目标要与其他目标相协调，避免冲突;投资目标要兼顾不同期限和先后顺序。12. 单选题过度自信会导致投资者（ ）。I.高估自己的知识II.低估风险III.
12、提高预测的准确性IV.夸大自己的控制事情的能力问题1选项A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV【答案】C【解析】过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差，尤其对其自身知识的准确性过度自信，从而系统性地低估某类信息并高估其他信息。过度自信无法提高预测的准确性，要提高准确定更多依靠的是专业性。13. 单选题预示区域政策法规发生重大变化的警示信号包括（ ）。.区域产业集中度提高，区域主导产业出现衰退.国家政策法规变化，给当地带来不利影响.国家宏观政策变化，使得地方原定的优惠政策难
13、以执行.地方政府为鼓励企业投资，不惜代价提供优惠条件问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】关于股指期货跨品种套利，下列说法中，正确的有（ ）。.具有不同的交割月份.必须是不同的指数.两个指数必须是正相关.两个指数相关性越大越好14. 单选题对法人客户的财务状况主要采取（ ）方法。I.财务报表分析II.财务比率分析III.现金流量分析IV.未来收入支出分析问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。未来收入支出分析通常用于个人现金管理分析。15. 单选题某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。从风险偏好看，该客户属于（ ）投资者。问题1选项A.保守型B.稳健型C.进取型D.平衡型【答案】B【解析】稳健型的客户总体来说已经偏向保守,对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择 风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。保守型投资者往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或
