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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 同一投资人开立的两个账户之间的托管债券的转移是（ ）。A 债券登记B 债券托管C 债券存管D 债券转托管考点 债券市场转托管解析 本题考查债券转托管的概念。A选项，债券登记是指本公司在证券账户中记录债券持有人持有债券余额和余额变化情况的行为。B选项，债券托管是指债券投资人基于对债券托管机构（以下简称托管人）的信任，将其所拥有的债券委托托管人进行债权登记、管理和权益监护的行为。C选项，债券存管是指将债券交由债券账户开立的经纪商保管。D选项，债券转托管是指同一投资人持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资人的另一个托管账户。故本题选D选项
2、。【名师点拨：转托管是深圳证券交易所特有，而上海证券交易所没有。】2. 单选题 下列对期现套利描述正确的是（ ）。 .期现套利可利用期权价格与现货价格的不合理价差来获利 .商品期权期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业 .期现套利只能通过交割来完成 .当期权与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会 A .B .C .D .考点 套利方法解析 期现套利是指利用期货市场与现货市场之间不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。在实际操作中，也可不通过交割来完成期现套利，只要价差变化对套利者有利，可通过将期货合约和现货部位分别了结的方式来结束期现套利操作3. 单选
3、题 按照标的资产的不同，互换的类型基本包括（ ）。 .利率互换 .货币互换 .股权互换 .商品互换 A . B . C . D .考点 衍生产品的种类和特征解析 根据标的资产的不同，互换的类型基本包括利率互换、货币互换、股权互换、商品互换和信用互换。 4. 单选题 2011年3月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为3.2%。2011年8月31日，年贴现率不变，则其理论价格为（ ）元。A 96.9B 97.53C 98.29D 98.44考点 债券贴现率的概念及计算公式解析 其理论价格P=100/(1+3.2%)0.5=98.44。5. 单选题 国际债券
4、的特征包括（ ）。 .存在汇率风险 .资金来源广 .以自由兑换货币作为计量货币.发行规模大 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，其特征包括：资金来源广、发行规模大；存在汇率风险；有国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币。6. 单选题 在汇率标价方法中，直接标价法是（ ）。 A 一定数额的本币表示一定单位的外币 B 一定数额的外币表示一定单位的本币 C 一定数额的本币表示一定单位的黄金 D 一定数额的本币表示一定单位的特别提款权考点 外汇解析 直接标价法是以一定单位的外国货币为标准，折算成一定数
5、额的本国货币来表示其汇率的方法。 7. 单选题 对于一个企业而言，（ ）等因素会对其应收账款周转速度产生影响。 .大量采用分期付款方式促进销售 .季节性经营 .销售采用全部现金结算 .年末销售大量增加 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 影响应收账款周转率的因素包括：季节性经营；大量使用分期付款结算方式；大量使用现金结算的销售：年末销售的大幅度增加或下降。8. 单选题 （ ）是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。A 基金管理费B 基金交易费C 基金托管费D 基金运作费考点 基金的费用解析 本题考查托管费的概念。基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向
6、基金收取的费用，通常按基金资产净值计算，按日计提，按月支付。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。9. 单选题 向不特定对象公开募集股份的条件之一有：发行价格应不低于公告招股意向书前（ ）个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。A 20B 10C 30D 5考点 上市公司公开发行新股的条件解析 本题考查公司公开发行股票的定价规定。向不特定对象公开募集股份的条件之一有：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。10. 单选题 在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（ ）。 .公司的财务报告 .公司公告 .有关公司红利政
7、策的信息 .内幕信息 .经济形势 A .B .C .D .考点 市场有效性和信息类型解析 在半强式有效市场中，当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反映了所有有关证券的能公开获得的信息。在这里，公开信息包括公司的财务报告、公司公告、有关公司红利政策的信息和经济形势等。11. 单选题 某企业某会计年度的资产负债率为60%，则该企业的产权比率为（ ）A 0.4B 0.666C 1.5D 0.6考点 主要财务比率指标分析解析 60%=负债总额/资产总额，产权比率=负债总额/股东权益=负债总额/（资产总额一负债总额）=1/资产总额/负债总额一1）=1/（1/60%-1）=150%.12.
8、 单选题 下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是( )。 A 证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证B 对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义C 证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论D 证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论答案 D解析
9、【解析】根据发布证券研究报告执业规范的规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故选项D说法错误。13. 单选题 下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（ ） .探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备 .建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资 .稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富 .维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富 .高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合 A .B .C
10、.D .考点 投资者偏好特征解析 C项，稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。D项，维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富：既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富.这一时期，财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段。14. 单选题 证券服务机构制作、出具的文件有（ ），给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。 .虚假记载 .误导性陈述 .对业绩进预测 .重大遗漏 .
11、承诺承担损失 A .B .C .D .考点 对证券服务机构制作、出具文件的相关规定解析 证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。15. 单选题 下列关于上市公司行业分类的说法，正确的有（ ）。 .中国证监会2001年公布的上市公司行业分类指引将上市公司分为13个门类 .上交所上市公司行业划分根据上市公司半年报每半年调整一次 .未经交易所同意，上市公司不得擅自改变公司类属 .根据上交所最新行业分类，酒店、餐馆与休闲属于可选消费行业 A . B . C . D .考点 行业的分类解析
12、A项，上市公司行业分类指引将上市公司分成13个门类，即农、林、牧、渔业，采掘业，制造业，电力、煤气及水的生产和供应业，建筑业，交通运输、仓储业，信息技术业，批发和零售贸易，金融、保险业，房地产业，社会服务业，传播与文化产业，综合类；以及90个大类和288个中类；C项，未经交易所同意，上市公司不得擅自改变公司类属:D项，酒店、餐馆与休闲属于可选消费行业。16. 单选题 根据波浪理论，一个完整的周期应包括（ ）个波浪。A 5B 8C 2D 3考点 技术分析方法的分类及其特点解析 按照波浪理论，一个完整的周期由5个上升的浪和3个下降的浪构成，从而形成基本形态结构。17. 单选题 公司出现下列情形时，
13、可以向交易所申请退市的有（ ）。 .股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易 .上市公司被其他公司实施控股合并 .上市公司股东大会决议公司解散 .其他人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布不再具备上市条件 A 、B 、C 、D 、考点 股票退市制度解析 本题考查公司主动退市的情形。上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：（1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；（2）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；（3）上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（4）上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（5）除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部
