银监会法律法规题库

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1、银行基础知识银行规章指引部分一、单项选择题1、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（ C ）。A 汇率风险 B股票风险 C期权性风险 D商品价格风险2、（ B ）依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。A人民银行 B银监会 C商业银行总行3、银行应当按照银监会关于商业银行（ D ）的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。A 不良贷款管理 B资本充足率管理 C流动性比率 D帐户管理4、按照商业银行市场风险管理指引的要求，商业银行应当对（ B ）头寸按市值每日至少重

2、估一次价值。A 银行帐户B 交易账户 C基本帐户 D现金帐户5、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取对冲、（ B ）等措施降低市场风险水平。A 降低利率 B减少风险暴露 C提高利率 D保险6、商业银行的内部审计部门应当至少（ A ）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。 A每年一次 B每季度一次 C每年两次 D每三年一次71、董事会对（ C ）负责，并依据中华人民共和国公司法和商业银行章程行使职权。A股东 B存款人 C股东大会 D全行员工8、董事会对股东大会负责，并依据（ D ）和商业银行章程行使职权。A人民银行法 B合

3、同法 C商业银行法 D公司法9、（ B ）应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。A总行行长B独立董事 C外部监事 D董事长10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（ A ）董事会例会。A四次 B 一次C 二次D 三次11、董事会例会至少应当在会议召开（ ）前通知所有董事。A三日 B十日 C 二十日 D 三十日12、董事会会议应当由（ ）以上董事出席方可举行。A二分之一 B三分之二 C四分之三 D三分之一13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。董事会会议表决实行一人一票制。董事会作出决议，应当经全体董事的（ ）通过。A半数B过半数C

4、 三分之二D三分之一14、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于（ C ）。A10人 B5人 C3人 D2人15、为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（ A ）。A非执行董事 B独立董事 C外聘董事 D执行董事16、商业银行（ A ）依法对董事会的履职情况进行监督。 A股东大会和监事会 B股东大会 C监事会 D高级管理层17、商业银行应建立以（ A ）、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A股东大会、董事会、监事会、B董事会、监事会C股东大会、董事会 D股东大会、监事会18、商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国

5、家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（ A ）风险等。A声誉 B信贷风险 C利率风险 D汇率风险19、银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（ A ）。A每两年一次 B每年一次 C每三年一次 D每年两次20、根据银行开展小企业贷款业务指导意见，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（ B ）位客户经理管理一批客户。A一位 B两位 C三位21、根据银行开展小企业贷款业务指导意见，小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证金额的（ D ）；A 30% B 50% C 60% D80% 22、根据银行开展小企业贷款业务指

6、导意见，小企业购买原材料贷款依据出口远期信用证或银行承兑保证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证或银行承兑金额的（ D ）；A 30% B 50% C 60% D80% 23、根据银行开展小企业贷款业务指导意见，小企业一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的（ A ）。A 20% B 50% C 60% D80% 24、根据银行开展小企业贷款业务指导意见，小企业周转资金贷款期限最长为（ D ）天，期满须清本清息。A 90 B 180 C 270 D360 25、根据银行开展小企业贷款业务指导意见，信贷人员建议缩减额度或不予展期的小企业贷款，应书面具实报告，

7、经有权部门审核后，以专案方式办理，加强风险管理，但必须在（ B ）内向借款企业告知审核结果和相应要求。A 7日 B 两周 C 1个月 D60天 26、金融机构及其分支机构在发生金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度要求报告事件后，应在 个工作日内向所在地银行业监督管理部门报告情况。A、1；B、2；C、3；D、527、按照商业银行内部控制指引的规定，(C)负责执行已批准的各项战略、政策、制度和程序，负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构，建立识别、计量和管理风险的程序，并建立和实施健全、有效的内部控制，采取措施纠正内部控制存在的问题。 A、股东大会；B、董事会；C、高级管理层；D、

8、监事会28、按照商业银行内部控制指引的规定，（D）在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。A、股东大会；B、董事会；C、高级管理层；D、监事会29、按照商业银行内部控制指引的规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。A、三个月；B、半年；C、一个月；D、一年内30、按照商业银行内部控制指引的规定，商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对下列那一方面负责：（A）A、对未执行止损规定形成的损失负责； B、对风险报告失准和监控不力负

9、责； C、对结算的操作性风险负责；D、对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。31、按照商业银行内部控制指引的规定，使用和保管（ C ）的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。A、业务印章；B、业务单证；C、密押；D、压数机32、中期贷款的贷款期限为( B )A、1年以内（含1年）B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年）C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年）D、5年以上33、票据贴现的贴现期限最长不得超过( C )A、3个月B、4个月C、6个月D、1年34、除( A )决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。A、国务院B、税务局C、人民银

10、行D、商业银行总行35、在对借款人实行主办行制后，一个借款人只能有一个贷款主办行，主办行应当随( A )的变更而变更。A、基本帐户B、一般帐户C、专用帐户D、临时帐户36、贷款人在短期贷款到期( A )之前，应当向借款人发送还本付息通知单。A、一个星期B、二个星期C、三个星期D、四个星期37、贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置，对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权，贷款人 (A)A、依法享有优先受偿权B、无优先受偿权C、不享有受偿权D、与其他债权人共同受偿38、贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担(B)的责任A、调查失误B、审查失误C、评估失准D、

11、检查失误39、审查人员应当对(A)提供的资料进行核实、评定。复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。A、调查人员B、借款人C、担保人D、会计人员40、除(B)以外，贷款人发放贷款，借款人应当提供担保。但经贷款审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。A、自营贷款B、委托贷款C、特定贷款D、长期贷款41、商业银行实行（ ）体制。A、 一级法人B、 二级法人 C、 多级法人 D、 非法人 答案：A42、 商业银行授权、授信管理暂行办法所称授权人为商业银行的（ ）。A、 市分行B、 省分行 C、 总行D、 上级管辖行答案： C43、 商业银行的授权分为（ ）、（ ）两个层次。

12、A、 直接授权和转授权B、 基本授权和有限授权C、 逐级授权和区别授权D、 基本授权和特殊授权答案：A44、 业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经（ ）批准。A、 本行行长B、 监管部门C、 管辖分行 D、 总行答案：D45、 商业银行授权和授信的有效期为（ ）。A、 年B、 2年C、 由授权人、授信人约定D、 长期答案：A46、 商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书（ ）A、 继续有效B、 失效，须重新签订C、 由新任负责人决定是否有效D、 由原任负责人向新任负责人转授权答案：A47、 商业银行信贷管理实行（

13、）制度A、 分头授信B、 分散授信C、 统一授信D、 集中授信答案：C48、 对由多个法人组成的集团公司客户商业银行应（ ）A、 商业银行各分支机构对各法人核定一个总体最高授信额度B、 商业银行各分支机构对集团公司分别核定一个总体最高授信额度C、 商业银行对集团客户核定一个总体最高授信额度D、 对法人客户核定一个最高授信额度答案：C49、 商业银行的（）应严格监督客户最高授信额度的制定和执行情况，应对风险的发生负最终责任。A、 董事会或高级管理层B、 监事会C、 信贷部门D、 风险控制部门答案：50、 衍生产品是一种（）AA金融合约B信托合约C交易合约D产品合约51、 金融机构为规避自有资产、

14、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的（）。DA许可用户B消费用户C最终用户D交易用户52、 金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的（）。CA报价商B营销商C造市商D推销商53、 中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构按照本办法提交的完整申请资料之日起（）内予以批复。A30日B60日C90日D15日54、 金融机构应运用适当的风险评估方法或模型对衍生产品交易的市场风险进行评估，按（）管理市场风险，调整交易规模、类别及风险敞口的水平。A市场价格B历史成本C重置成本D历史成本与市价孰低55、 非金融机构违反规定，向客户提供衍生产品交易服务，由（）予以取缔。（B）A人民银行B银监会C工商局D法院56、 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话