《2022年金融-证券专项考试考前拔高综合测试题（含答案带详解）第77期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考前拔高综合测试题（含答案带详解）第77期（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题下列关于风险矩阵影响因素的分类，正确的有（ ）。.风险能力：低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力.本金损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍.风险态度：低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度.期望损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】通过对客户的风险承受能力评估和风险承受态度评估，结合风险能力指标数据和风险态度指标数据，可以得出客户风险特征矩阵,也可以找到不同客户在风险矩阵中的位置，从而为其选择合适的投资组合建议。2. 单选题R
2、SI的应用法则包括（ ）。I.根据RSI的取值大小判断行情II.两条或多条RSI曲线的联合使用III.从RSI的曲线形状判断行情IV.从RSI与股价的背离程度方面判断行情问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】RSI的运用法则，主要有以下的四条：根据RSI的取值判断市场行情；两条或多条RSI曲线联合使用；从RSI的曲线形状判断行情；从RSI与股价的背离程度方面判断行情。3. 单选题在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。问题1选项A.组合在战略层面的重要性B.经济前景C.收益率D.过去的组合集中
3、情况【答案】D【解析】在确定商业银行在组合风险限额管理中资本分配的权重时，需要考虑的因素是组合在战略层面的重要性、目前的组合集中情况、经济前景、收益率。4. 单选题关于客户的财务信息，下列说法正确的有（ ）。.客户财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好等.客户财务信息指客户当前的收支状况、财务安排等.客户财务信息是制定个人财务规划的基础和根据.客户财务信息不仅包含个人当前的财务状况，还包括其未来发展趋势问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】财务信息，是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。 财务信息是制定个人理财规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是
4、否合理，以及完成 个人财务规划的可能性。项的信息，属于非财务信息。5. 单选题证券公司正在探索形成的证券投资顾问服务收费模式有（ ）。.按照服务期限收取固定顾问服务费用.在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用.在服务期内按客户资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬.以差别佣金方式收取顾问服务费用问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定 收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可 以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。项，盈利部分提取报酬属于分享投资收益，属于
5、违规行为。6. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守（ ）和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。问题1选项A.发布证券研究报告暂行规定B.广告法C.证券、期货投资咨询管理暂行办法D.证券投资基金法【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾 问业务进行广吿宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定，广告 宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。7. 单选题下列属
6、于绝对估值方法的有（ ）。.套利定价模型.资本资产定价模型.均值方差模型.现金流贴现模型问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券绝对估值法是通过对上市公司历史及当前的基本面的分析和对未来反映公司经营 状况的财务数据的预测，获得上市公司证券的绝对内在价值。该题中四种方式都属于绝对估值，都能算出上市公司的绝对内在价值。8. 单选题A、B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业。投资者一般会认为A企业的竞争能力较B公司要强，这是基于区位分析中的（ ）。问题1选项A.经济特色分析B.产业政策分析C.自然条件分析D
7、.生命周期分析【答案】B【解析】A公司位于北京中关村高科技园区，更容易享受到国家政策的扶持，所以这是基于区位分析中的产业政策分析。9. 单选题从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（ ）。问题1选项A.衰老期B.形成期C.成熟期D.成长期【答案】A【解析】衰老期以理财收入以及转移性收入为主，或变现资产维持生计；形成期、成熟期、成长期收入都是以薪酬为主。10. 单选题在统计推断中，常用的点估计法有（ ）。I.线性回归法II.矩估计法III.极大似然估计法IV.区间估计法问题1选项A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.III、
8、IV【答案】C【解析】点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法和极大似然估计法。矩估计法，就是利用样本矩来估计总体中相应的参数。首先推导涉及相关参数的总体矩（即所考虑的随机变量的幂的期望值）的方程。然后取出一个样本并从这个样本估计总体矩。接着使用样本矩取代（未知的）总体矩，解出感兴趣的参数。从而得到那些参数的估计。极大似然原理其实最简单的理解就是：样本所展现的状态便是所有可能状态中出现概率最大的状态。11. 单选题下列关于理财价值观的说法，错误的是（ ）。问题1选项A.理财价值观因人而异，没有对错标准B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.理
9、财规划师的责任在于改变客户错误的价值观D.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同【答案】C【解析】理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而在于让投资者了解不同价值观下的财务特征和理财方式，C项错误。理财价值观因人而异，没有对错标准，客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出，不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同。12. 单选题期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（ ）。问题1选项A.估值价值B.时间价值C.市场价值D.内在价值【答案】B【解析】期权的价格=内在价值+时间价值，超过内在价值部分属于时间价值，时间价值会随时到期日的临
10、近逐渐回落，最后会归零。13. 单选题客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（ ）。I.给客户提供财务建议时要客观分析II.给客户提供财务建议时要帮助其做出正确的财务安排III.给客户提供财务建议时要向客户做出解释IV.给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好问题1选项A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。要遵循客户适当性要求，根据客户的投资渠道偏好，向客户推荐适当的产品。14. 单选题合理的现金
11、预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）。I.设定长期理财规划目标II.预测年度收入III.算出年度支出预算目标IV.计算合理的现金储蓄目标问题1选项A.I、III、IVB.I、IIC.I、II、IllD.II、Ill【答案】C【解析】现金预算编制的程序包括：设定长期理财规划目标。预测年度收入。算出年度支出预算目标。对预算进行控制与差异分析。计算现金储蓄目标是进行理财规划的最终目标，而不是现金预算的编制程序。15. 单选题关于最优证券组合，下列说法正确的是（ ）。I.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果II.投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满
12、意度越高III.最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合IV.相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线的位置最高问题1选项A.I、II、IVB.III、IVC.I、IIID.I、III、IV【答案】D【解析】最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果，是无差异曲线簇（表示投资者的偏好）与有效边界的切点所表示的组合。相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线位置最高（投资者满意程度最高）。16. 单选题证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资
13、顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。I.营业场所II.证监会网站III.中国证券业协会IV.公司网站问题1选项A.I、IIIB.III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV【答案】D【解析】根据证券投资顾问业务暂行规定第十二条，证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等，证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码信息。方便投资者查询、监督。证监会是行政监管机构，不必公示投资咨询机构的这些信息。17. 单选题相对而言最注重趋势分析的证券投资产品是（ ）问题1选项A.机构间产品B.开放式指数基金ETFC.券商柜台产品D.高科技小盘股【答案】D【解析】A项机构间产品，一般属于低风险理财产品，收益率区间固定，B项开放式指数基金ETF属于被动管理型基金，注重获得市场平均收益；C项柜台产品属于场外市场产品，与趋势无关；D项高科技小盘股，属于场内股票，投资此类证券时，更注重趋势分析。18. 单选题某投资者于年初将1500
