《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案22》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案22（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 多选题：下列关于财务自由的说法中，错误的有()。A.个人和家庭的收入主要来源于主动投资B.薪金工资类收入的增长最后能达到财务安全的程度C.养老金和年金属于个人或家庭进行金融投资所得的一部分D.投资收入具有主动争取更高收益的性质E.工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下不会很大正确答案：BC2. 多选题：中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是（）。A.依法合规B.公平公正C.诚信自律D.为民利民E.诚实守信正确答案：ABCD3. 多选题：【2013年真题】下列关于合同订立的表述，正确的有（）。A.当事人约定采用书面形式的，应当采
2、用书面形式B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当使用C.当事人必须本人订立合同，不得代理D.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力E.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式正确答案：ABDE4. 单选题：当经济增长处于收缩阶段时，个人和家庭应当考虑更多投资于()。A.房地产B.股票C.外汇产品D.储蓄产品正确答案：D5. 单选题：【2012年真题】下列代销基金过程中，做法正确的是()。A.按照合同约定和招募说明收取销售费用B.登载单位和个人的推荐文字C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.以低于成本的销售费率销售基金正确答案：A6.
3、单选题：私人银行业务不具备的特征是（）。A.业务单一B.综合化服务C.重视客户关系D.准入门槛高正确答案：A7. 单选题：林东是某银行客户经理，今年1月离职受聘于另一家银行的分行客户经理。临走前，林东将自己电脑中的客户资料全部带走，请问这一行为违反了银行从业人员职业操守的哪一条：()A.没有违反B.电子信息设备使用C.利益冲突D.忠于职守正确答案：D8. 单选题：下列金融交易中涉及货币市场工具的是（）。A.在银行购买了10000元的短期国债B.从银行获得了三年期贷款购买小轿车C.普通股价格上涨，为此你买人100股这个公司的股票D.张三获得了一笔收入，买人20000元证券投资基金正确答案：A9.
4、 多选题：根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（）。A.委托代理B.法定代理C.指定代理D.表见代理E.间接代理正确答案：ABC10. 单选题：按照证券投资基金销售管理办法，代销机构从事基金销售活动时，正确的做法是()。A.采取送实物的方式销售基金B.宣传材料对不同基金的历史业绩进行比较C.采取抽奖的方式销售基金D.擅自变更基金的发售日期正确答案：B11. 单选题：结构性理财产品的主要类型不包括()。A.外汇挂钩类B.与现金挂钩类C.股票挂钩类D.指数挂钩类正确答案：B12. 单选题：保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，其不包括()。A.保险利益原则B.转移风险原则
5、C.近因原则D.损失补偿原则正确答案：B13. 多选题：【2015年真题】通过对个人现金流量表的分析。可以帮助（）。A.更有效地利用财务资源B.认识个人消费方式上存在的问题C.认识个人资产的结构是否合理D.了解客户每年的收入和支出信息E.解决个人消费不合理中存在的问题正确答案：ABDE14. 单选题：基金宣传推介材料中可以登载的是()。A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩正确答案：A15. 多选题：一般而言，私人银行具有的特征有（）。A.准入门槛高B.综合化服务
6、C.重视客户关系D.大众化服务正确答案：ABC16. 单选题：普通理财业务相比，私人银行业务更加强调（）。A.建议性B.个性化C.风险性D.收益性正确答案：B17. 单选题：下列四种理财计划中，对投资者而言，投资风险最低的是（）。A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划正确答案：A18. 单选题：对于基金分红，一般银行系统默认为红利再投资。A.正确B.错误正确答案：B19. 单选题：合伙企业存续期间，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时，应当符合（）。A.只须通知其他合伙人即可B.须经其他合伙人一致同意C.须经全体合伙人二分之一以
7、上同意D.须经全体合伙人三分之二同意正确答案：B20. 多选题：银行业监督管理法的监管目标有（）。A.促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心B.保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力C.推动银行业规范化发展D.提高银行国际化竞争力E.扩大银行经营范围?正确答案：AB21. 单选题：QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。A.正确B.错误正确答案：A22. 单选题：下列不是从业人员与客户沟通的有效的技巧的是()。A.直接询问客户重要信息B.开放性问题C.注意倾听D.观察有效的信息来源正确答案：A23. 多选题：【2018年真题】根据2013年颁布的证券投资基金销售管理办
8、法，基金销售机构类型包括()。A.保险机构B.证券公司C.证券投资咨询机构D.商业银行E.期货公司正确答案：ABCDE24. 单选题：商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。A.商业银行需要B.理财人员意向C.理财合同约定D.客户投资目标?正确答案：C25. 单选题：下列关于债券型理财产品的风险说法，不正确的是()。A.如果在理财期内，市场利率上升，该产品的收益率不随市场利率上升而提高B.投资者没有提前终止权C.自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失。D.投资者有提前终止权正确答案：D26. 单选题：【2012年真题】
9、客户汪峰家月收入16000元，月支出12000元，则汪峰家最低的失业保障金额是()元。A.36000B.4000C.12000D.16000正确答案：A27. 多选题：基金销售机构存在()情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。A.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的B.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统E.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的正确答案：ABCDE28. 单选题：下列关于调查问卷的说法
10、中，错误的是()。A.调查问卷的使用优势是容易量化，客户接受度高B.调查问卷使用的主要难点是问卷问题的设计需要精确科学C.调查问卷是一种比较常见有效的收集客户信息和观点的方法D.调查问卷是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机正确答案：D29. 多选题：大额可转让定期存单的特点有()。A.记名B.金额较大C.一般比同期限的定期存款的利率高D.利率既有固定的，也有浮动的E.可以提前支取，也可以在二级市场上流通转让正确答案：BCD30. 单选题：【2015年真题】理财顾问服务有一定程序，一般来说，商业银行做理财顾问业务的第一步是（）。A.客户风险分析B.收集客户资料C.客户财务分析D.确定财务目
11、标?正确答案：B31. 多选题：商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将（）资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A.拟销售理财计划的客户档案材料B.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明C.拟销售理财计划的工作人员档案材料D.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明E.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料正确答案：BDE32. 单选题：【2013年真题】般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是（）。A.股票、国债、企业债券B.企业债券、股票、国债C
12、.股票、企业债券、国债D.国债、企业债券、股票正确答案：D33. 单选题：下列不属于个人/家庭资产项目的是()。A.收藏品B.汽车C.按揭房产D.租借的房屋正确答案：D34. 单选题：巴塞尔新资本协议提出的资本监管新三大支柱不包括（）。A.市场约束B.舆论监督C.最低监管资本要求D.资本充足率监督检查?正确答案：B35. 多选题：基金管理人、代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有（）。A.附送实物B.抽奖销售C.以低于成本价销售D.认购费打折E.附送基金份额正确答案：ABCDE36. 单选题：下列不属于投连险的费用的是()。A.资产管理费B.投资单位买卖差价C.保单管理费D.账户转换费用正确
13、答案：C37. 单选题：一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。A.货币市场基金B.信托产品C.股票型基金D.人民币理财产品正确答案：A38. 多选题：商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有（）。A.“纸黄金”B.金币C.黄金基金D.金矿E.条块现货正确答案：ABCE39. 单选题：有权设立商业银行的是()。A.中国人民银行B.国务院银行业监管管理机构C.国务院D.银行业协会正确答案：B40. 单选题：期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的()，所以应()一笔期权费。A.权利，得到B.权利，支付C.义务，得到D.义务，支付正确答案：C41. 单选题：银行代理服务类业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。A.正确B.错误正确答案：B42. 多选题：【2015年真题】保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有()等行为。A.挪用或侵占保险费B.兼做保险经纪业务C.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人D.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率E.代理再保险业务正确答案：ABCDE43. 单选题：信托书面文件上载明的事项中不包括下列中的()。A.信托目的B.委托人、受托人及受益人C.信托收益率D.信托财产的范围正确答案：C44. 单选题：个人理财业务属于商业银行的()。A.公司金融业务
