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1、2022银行审计工作总结范文_分行结合_，进一步完善审计工作制度和岗位责任制，坚持以业务经营为中心，以合规审计为基础，以风险审计为导向，围绕风险防控，努力加强我行内部控制和风险管理，严谨、有序地开展审计工作，不断加强对我行内控制度、基础管理、操作程序等方面的检查督导，切实履行审计工作职责。一、主要工作(一)积极开展柜面业务操作风险审计为了提高案防和内控制度执行力，规范我行柜面操作，切实防范风险，提高柜员风险防范意识、加强网点的风险防范能力，我行从四个方面入手控制运营风险。一是成立以_行长为组长，综合办公室、计划财务部、零售部、营业部正副总经理为成员的柜面业务操作风险控制领导小组，从_上得到保障
2、。二是定期_员工学习各项规章制度，特别是针对一线柜员的业务培训，通过案例讲解重点加深他们对制度的理解，不断提高他们的理论和操作水平。三是认真开展风险检查，_分行每个季度通过现场和调阅监控的方式对营业部柜面业务操作进行风险审计检查，全年共查出_个风险点，内容涉及开户、结算、对账、安全等方面，根据这些问题我们提出了整改建议，并督促网点进行整改落实。四是强化处罚力度，依据检查出的问题，我行共对_人次进行积分处理，并罚款_元。(二)积极参加总行的审计活动一是积极配合总行的审计工作，服从总行统一安排，派专人协助总行审计小组对_的经济责任审计。二是积极参加总行_的审计培训，通过学习不断提高审计人员的业务素
3、质和专业技能，为明年审计工作全面开展打下坚实基础。(三)积极推动审计问题整改1、领导重视，强化整改意识。布置安排对_年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实责任，制定切实可行的措施；强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。2、精心_，确保整改实效。安排专人对所有审计项目进行逐一梳理，认真排查问题整改情况；并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上，_人员进行了再检查。3、强化责任，落实整改措施。对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施，并给予
4、经济处罚。4、严格督促，实现整改目标。针对个别未整改到位的问题，督促制定下一步具体整改措施。二、存在的主要问题一是审计力量与审计任务不相适应，审计质量难保证，在大部分情况下，审计人员因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务。二是未能更多_审计对象对审计发现问题的整改情况，整改措施未得到完全的落实。三是工作交叉重复，在不必要的工作上，耗费了大量精力和人力，降低了审计效率。三、_年的工作目标、措施。(一)加强完善制度建设，夯实审计基础管理。1、健全和完善审计制度，确保我行审计工作扎实、有序开展。根据总行审计业务的相关办法、制度、规程，结合分行实际，进一步完善分行审计工作制度、健全审计人员管理
5、办法、规范审计工作流程、整理审计项目档案等。2、配合总行做好审计系统建设的推进工作。根据总行统一部署和实施规划，_年推进审计系统建设，按照总行的相关要求积极配合，做好审计系统建设各项工作。(二)加大审计队伍的建设，进一步提升专业水平。加强审计人员的培训工作，提高审计制度的运用能力和实践操作能力，进一步提升审计人员的专业水平。一是日常学习。要求审计人员每周不少于一次、一次不少于两个小时，学习各条线规章制度、操作规程并做好学习记录。二是集中培训。积极安排审计人员参与总行_的各项学习培训，以及外部审计机构_的后续教育，不断提高我行审计人员的工作理论知识。三是_审计人员到审计管理水平高的兄弟分行学习交
6、流，从而提高自身的管理和专业水平。(三)加强审计检查，抓好督查问责，提高风控水平。1、加强操作风险的检查，进一步促进全员自觉依法合规从事经营管理和办理各项业务，将违规违纪概率降到最低水平，杜绝各类案件的发生。根据总行审计部要求，结合我行实际，一是每季_开展柜面业务操作风险突击检查，网点检查面达到_%，重点加强簿弱业务环节的检查，把现金管理领域的案件风险作为防控重点，网点负责人、营业经理是否按规定频率进行查库，库存是否额限管理等；要密切防控重点领域和人员的案件风险，突出_、银企对账、业务授权、临时离岗、上门收款、注册资金、强制休假、安保等内控制度落实情况的检查。二是每季度深入推行信贷业务的检查，
7、以检查贷款档案、贷款新规执行、敞口银承、贴现业务的回款为重点，抽取一定比例深入借款人企业进行实地检查，提高检查质量和效果。2、做好经济责任审计。根据分行人力资源下达的调令，及时_完成对支行、分行重要部室负责人及重要岗位人员的履职情况进行审计，加大经济责任审计力度，实现真实、合法、效益、责任审计并重的要求，考核审计人工作绩效，以促进我行干部员工勤政廉洁，全面履职，加强和改善经营管理；坚持原则，实事求是，对审计对象任职期间的经营行为和经营业绩进行客观、公正的评价。3、加强对新建网点基建项目的审计。根据总行财务制度及相关规定，主要突出有未按规定公开招投标，资金的使用是否真实、合理，设备的采购是否进行
8、市场询价等方面_网点建设；对专业性较强的建设项目，聘请外部审计单位对其进行阶段性审计。4、抓好督查问责。通过审计检查反映存在的问题，实施有效监督，形成有针对性的审计结论，提出事后完善的具体意见和建议。信用社(银行)年，在联社的正确领导下，全体信合员工紧紧围绕联社整体部署，以支持“三农”为中心，以经营效益为出发点，不懈努力，取得了存贷款稳步增长，实力增加，效益提高的良好局面。审计科在省、市联社的部署下，加大审计检查工作力度和频率，充分发挥审计监督作用，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了我市信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将一年来的审计工作情况总结如下：一、审计工作概况年审计科认真学习
9、省市联社相关规定及办法，根据省稽核处及市联社安排，结合我市实际情况，确定以序时审计为基础，专项审计为重点的工作方针，先后对我市_个信用社进行了全面的序时审计，在进行序时审计的同时，根据省、市二级联社的要求以及业务发展的需要及时_完成专项审计_项，同时配合省联社和市联社相关部门完成相关检查工作_项。为了确保审计质量，在每次审计工作进行前都要确定重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次审计检查工作高效、及时、准确地进行。通过一年审计，共审计发现了经济案件_起，挽回经济损失_万元，清理出各种违规贷款_万元，查出了部分信用社在业务经营、内控制度等方面存在的问题，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行
10、为，规范了各营业机构的业务操作，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为_联社业务发展奠定了良好的基础。二、审计工作具体内容(一)抓决算真实性审计，为经营管理目标的制定提供了决策依据。为全面掌握年会计决算情况，真实反映财务状况和经营成果，年_月_日，我们抽调_人分_个组对全市信用社年会计决算真实性进行了审计，重点审计了存款、贷款、股金、应收应付款、各项财务收支、年绩效考核、年当年到期未收回贷款等的真实性并对审计查出的问题进行了整改，为年经营管理目标的制定提供了决策依据。(二)抓离任审计，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。年_月至_月，我们结合干部调整实际，分二批，先后成立专班，对全市
11、调整的信用社主任、副主任、会计进行了离任审计。共审计信用社主任、副主任_名，主管会计_名，重点对其任职期间的各项业务经营完成情况、责任贷款收回情况、干群关系、各项制度落实及执行力度等方面进行了审计，共审计出问题_项。在审计过程中，我们本着实事求是，客观公正的原则，真实地反映了其任职期间经营管理中的功与过、是与非，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。(三)抓绩效工资审计，确保本年绩效考核办法落到实处。年_月我们组成_个审计小组对各信用社一季度的绩效工资考核和各项业务经营情况进行了审计，共计审减_个信用社绩效工资共计_元，审增_个信用社绩效工资共计_元，并针对审计中发现的问题及时提出了意见，保证
12、了绩效考核办法实施的真实性。(四)抓免责贷款审计，提高信贷员工作积极性。年_月_日至年_月_日，我们分_个组对全市_个信用社审报的免责贷款进行了审计，对符合免责条款的_个信用社_笔共计_万元的贷款进行了免责认定，界定了工作责任。(五)抓任期经济责任审计，正确的评价干部任期经济责任和经营业绩。年_月份我们对职满一年半以上的信用社主任、副主任进行了任期经济责任审计。共审计了_个信用社_名正副主任，审计出跨区贷款_笔，金额_万元、垒大户贷款_笔、金额_万元、以贷收息金额_万元、以贷盘活不良资产_万元等多种问题，真实反映这些信用社主任、副主任在任职期间执行上级联社各项规章制度情况，实事求是、客观公正的
13、评价干部任期经济责任和经营业绩。(六)抓序时审计，规范经营。为防范金融风险，促进我社各项业务健康快速发展，自年_月至年_月，我们对全市_个信用社进行了全面的序时审计，对被审计信用社的执行政策情况、业务经营情况、内控制度执行情况进行了全面的审计。共审计发现了经济案件_起，挽回经济损失_万元，审计出垒大户等重大违规贷款_户金额_万元，审计出其它违规违纪现象_条，规范了我社的经营，清除了我社的风险隐患。(七)抓强制休假审计，防范经营风险。自年_月至年_月，我们根据全市强制休假情况，分三批，对全市的所有参与强制休假人员进行了强制休假审计。共审计强制休假人员_人，审计面达到了应审计人员的_%。针对审计中
14、发现的问题，下发了整改通知书，使审计中发现的问题得到了及时的整改。(八)抓大额贷款到期未收回审计，防范信贷风险。年_月，我们对全市正常科目中_万元以上的到期未收回大额贷款进行了审计，共审计了_个信用社_笔金额_万元已逾期到期贷款，分析了未收因的原因及对存在的风险进行了评估，对可能存在的信贷风险及时的进行了预警。(九)协调配合抓审计。一年来，我们应省联社省署及市联社各时期工作安排协同省联社及市联社相关科室进行了以下相关检查工作：一是协同市联社进行了全市信用社员工行为风险排查工作；二是配合省联社进行了_的检查；三是配合风险科和存款科进行了春天行动及不良贷款分类台账的验收审计；四是配合我市经济侦查大
15、队搞好各类违法贷款的外调和核对工作；五是_六是配合信贷科进行了信贷工作检查；七是配合监察科进行了_活动检查；八是配合省联社进行了领导干部经济责任审计。通过与其它部门的合作，有效的促进了联社整体工作的开展。三、工作中存在的问题和以后的打算过去的一年，我们虽然做了一定的工作，取得了一定的成绩，但是也存在一些不足。一是序时审计进度有待进一步加快；二是审计力度还有待加强。新的一年中，我们将加大审计力度，针对上年工作中的薄弱环节，加强工作的针对性，紧紧围绕联社中心工作，认真开展稽核工作，加强内控管理，控制新案发生，强化审计监督，增加审计频率，确保审计项目和审计面达到_%，同时加大查处和责任追究力度，对各类违规违纪行为严格进行处理，确保每次审计发现的违规违纪问题都能够查处和整改到位，收到实效。总之，一年来，我社审计工作在联社领导的正确领导下，做了一定的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，较好的发挥了审计的监督作用，
