建设工程项目风险管理研究与实践

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1、建设工程项目风险管理研究与实践 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松 内容提要随着我国经济建设的稳定高速增长,我国建设工程项目质量、风险管理水平的要求不断提高。建设工程项目风险管理是通过对建设工程项目风险的识别、分析评估、应对和监控,做到以最小的代价,在最大程度上实现项目目标。 其中风险应对是风险管理中尤为重要的一个环节。目前我国使用的风险控制方法还仅停留在将风险简单、单纯的转移给承包商或分包商,这对处理在将设项目中有可能遇到的风险还远远不够。这就需要引进国外的一些先进的风险控制方法,目前我国已经开始将工程保险应用到建设项目的风险控制中了,这对我国建筑工程的风险控制有

2、很大帮助,但与国际上一些发达国家相比,我国的工程保险制度还不甚完善,有待于进一步的研究开发。工程担保也是分散工程风险、保证工程质量比较行之有效的方法,但目前在我国还接近于空白。应加强学习国外如美国、英国、日本等国家在这方面的经验,同时结合我国国情,重点发展工程担保和工程保险,形成一套适合我国建筑工程实际发展需要的建设工程项目风险管理体系,这将对我国建筑工程的风险控制有极大的帮助。 关键词:建设工程、风险管理、风险识别、风险评价、风险应对、工程保险、工程担保、风险3 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松目 录前言1第1章 建设工程项目的风险2 1.1 建设工程项目风险概

3、述?2 1.2 建设工程项目风险管理?8 第2章 建设工程项目风险的识别?11 2.1 建设工程项目风险的识别内容?11 2.2 建设工程项目风险的识别过程?12 2.3 建设工程项目风险的主要识别方法12 第3章 建设工程项目风险的分析评价?15 3.1 建设工程项目风险评价作用15 3.2 建设工程项目风险评价步骤16 3.3 建设工程项目风险评价的主要方法16 第4章 建设工程项目风险的应对措施?19 4.1 建设工程项目风险回避?19 4.2 建设工程项目风险控制?20 4.3 建设工程项目风险转移?20 4.4 工程风险自留29 第5章 建设工程项目风险监控?30 5.1 建设工程项

4、目风险监控概述30 5.2 建设工程项目风险监控方法31 5.3 建设工程项目风险的控制措施?32第6章建设工程项目分阶段风险管理要点?336.1 建设工程项目策划与决策阶段风险管理要点?336.2 建设工程项目准备工作阶段风险管理要点346.3 建设工程项目实施阶段风险管理要点?356.4 建设工程项目竣工及总结阶段风险管理要点?36第7章建设工程项目风险管理实例?38结论参考文献 论文摘要中文论文摘要英文致谢4 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松 前 言建设工程是国家基本建设的重要组成部分,建筑业是国民经济的主要支柱产业之一,改革开放20年来,我国建筑业发展很快

5、,建筑市场已初步形成。但是改革开放和国民经济的不断发展,对建筑工程和建筑业提出了更高的要求,为满足这一要求,建筑业进行了一系列重大改革。其中推行工程项目管理是对施工企业最有影响的方面之一。其意义在于通过实行施工项目经理负责制,管理层与作业层分离,内部资源的市场化管理等,推动企业内部的机构调整,最终实现企业从粗放型经营向集约型经营的转变,从速度型向效益型转变,从劳务密集型向劳务密集与技术密集结合型转变。通过这种转变来整体提高施工企业的素质。建设工程由于具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂以及工程参与方众多的特点,在建设过程中不可预见的因素较多,工程项目是一个高风险的建设过程,工程建设参与各方

6、均不可避免的面临着各种风险,如不加以防范,很可能会影响工程建设的顺利进行,甚至酿成严重后果。因此,工程项目的风险管理就显得尤为重要,而研究建设工程项目的风险,加强对建设工程项目的风险管理,可适应国际建筑市场的客观需求,并将有利于国家基本建设和国民经济发展。 第1章 建设工程项目的风险5 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松1.1 建设工程项目风险概述 1.1.1 建设工程项目风险概念 建设工程项目风险是指建设工程项目在设计、施工和竣工验收等各个阶段可能遭到的风险,可将其定义为:在工程项目目标限定的条件下,该目标不能实现的可能性。 1.1.2建设工程项目风险特性 1.1

7、.2.1建设工程项目风险的客观性和必然性。 作为损失发生的不确定性,风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在,而且在项目的全寿命周期内,风险是无处不在、无时不有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险,但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件,降低其发生的频率,减少损失程度,而不能也不可能完全消除风险。任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果,是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的,但对大量风险事故资料的观察和统计分析,发现其呈现出明显的运动规律,这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概

8、率和损失程度,同时也导致风险管理的迅猛发展。 1.1.2.2建设工程项目风险的不确定性 由于自然条件、经济状态等受随机因素影响,不可能预见产生风险的原因,因此风险与不确定性紧密相关。任何建设项目都会遇到某种程度的不确定性。不确定性是指多种可能的后果不能用已知的或专家们一致估计的概率分布区描述,即各种后果出现的概率未知且不能由专家们一致估定。在实际的工程应用中,对风险与不确定性并不严加区分,有时两者甚至交替使用。 1.1.2.3建设工程项目风险的可变性 在一定的条件下事物总是在不断地发生变化的。风险活动或事件也不例外,当引起风险的因素发生变化时,必然会导致风险的变化。风险的可变性集中体现在:风险

9、性质的变化;风险后果的变化;出现新的风险或风险因素已经消除。 1.1.2.4建设工程项目风险的相对性 风险的主体是相对的,同样的不确定事件对不同的主体有不同的影响,如工程合同的某些缺陷,可能对项目的业主产生较大的风险,但对工程项目6 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松承包商而言却是进行索赔增加收入的良好机会。建设工程项目风险的大小是相对的,同样的风险对于规模较大的建设工程项目具有较高的风险承受能力,而对于较小的项目却可能造成项目的彻底失败。 1.1.2.5建设工程项目风险的阶段性 根据项目风险发展的特点,工程项目风险可以分为三个阶段:潜在风险阶段,是指风险正在酝酿之

10、中,尚未发生的阶段;风险发生阶段,是指风险已变成现实,事件正在发展,但后果还未形成的阶段;风险后果形成阶段,是指风险已经造成了人身、财产及其他损失,后果无法挽回,只能设法减少损失的阶段。 1.1.2.6建设工程项目风险的多样性和多层次性 建设工程项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样.而且大量风险因素之的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性,这是建设工程项目中风险的主要特点之一。 1.1.3建设工程项目风险的分类 在建设工程中,在整个过程中存在各种可能的风险,大体上讲有业主风险和承包商风险,当然还由其它很

11、多风险构成。 1.1.3.1业主风险 在整个工程建设过程中,业主和承包商都要承担一定的风险,其中业主所承担的风险如下: a、投资风险 投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险,在工程项目的建设中它是指由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。 b、经济风险 经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的,对各个行业都有影响,比如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等;有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业,如国家基本建设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落;还有一

12、些经济风险是随着工程承包活动而产生的,它仅仅影7 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松响到具体施工企业,比如业主的履约能力和支付能力等。在建筑工程中业主所承担的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等,因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。 c、政治风险 社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致,以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响;重大事故造成的社会风险。 d、自然风险 自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。虽然自然环境是

13、不可控制的,但是通常可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。比如对计划进行调整,将特别容易受此类风险影响的工作安排在相对适合的天气情况下进行。 e、管理风险 管理风险通常是由于管理失误造成的,例如:由于缺乏经验和尝试,没有签订对承包商有约束力的合同等。 f、组织风险 项目业主若是联营体,则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。即使在项目执行组织内部,项目管理班子也会因同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。 事实上,在工程项目的实施过程中,各种干扰因素有很多,业主承担的风险很大,在土木工程施工合同条件中规定,业主应承

14、担的风险的内容具体包括:战争、敌对行动(不论宣战与否)、入侵、外国敌人的行动、叛乱、革命、保东、军事政变篡夺政权、内战;除工程承包企业或其分包单位雇用人员中的或工程施工中出现的骚乱、混乱外的一切骚乱、暴乱或混乱;永久工程的任何部分为业主使用或占用;由监理工程师的工程设计变更引起的原因造成的损失或损坏;由于任何核燃料或核燃料燃烧的核废物或有放射性的有毒炸药的燃烧引起的粒子辐射或放射性污染;以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行物引起的压力波;一个有经验的工程承包企业通常无法预测和防范的任何自然力的作用等。 8 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松1.1.3.2承包商风险 承

15、包商应承担的风险是指工程项目实施中的除规定为业主的风险以外的所有风险。其中具体在不同阶段他所承担的风险也是不同的。 1.1.3.2.1投标决策阶段的风险 在这个阶段主要内容包括是否进入市场,是否对某项目进行投标;当决定进入市场或决定对该项目进行投标时又必须决定投什么性质的标;最后还要决定采取什么样的策略才能中标。在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。 a、信息失误风险。就是指在获得信息时,存在失误,比如获得的信息是过时的信息等。 b、中介与代理给承包商的风险。中介风险有可能是由于中介业务人员为谋取私利,以种种不实之词诱惑交易双方成交,给交易双方带来很大风险。代理人的风险有可能是水平太低,使承包商的利益受到损害;也有可能是代理人为私利与业主串通;还有可能是同时给多家代理,故意制造激烈竞争气氛,使承包商利益受损。 c、保标与买标风险。 d、报价失误风险。低价夺标寄希望于高价索赔;