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1、银行分行现金区柜员岗位责任书一、现金区主要职责描述（一）、柜面凭证受理1、各项业务的受理严格执行金融法规、政策。2、认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性。审核内容包括：票据金额；日期；收（付）款人名称；签章；背书；凭证是否错用、错填、伪造、变造；贷款凭证是否经有权人审核签章；凭证的内容、联数、附件是否完整齐全等。3、对于大额款项进出等受理必须坚持按制度办理。4、对于公转私存的业务必须按照国家现金管理办法进行处理，审核出具的证明文件，按照大额审批办法经有权人审批。5.规范票据凭证的传递和交接手续。6.坚持审核盖章负责原则，对审核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。7.业务用章必须符
2、合规定：转讫章用于转帐业务；清算章用于提出借方凭证；业务公章使用在提出贷方凭证、回单等；帐户余额证明等，结售汇专用章，核销章的使用符合外管政策的规定。8.对公200万元以上的支付业务必须执行电话核实，并将核实结果记录在借方凭证背面（记载要素至少包括：时间，客户姓名，电话号码）。500万元以上的应由授权人员二次核实并记录在借方凭证背面。（二）、零售临柜1、存入现金应先收款后记帐；支取现金先记帐后付款；转帐业务应先记借方后记贷方；当面点清，一笔一清。2、遵守“特殊业务，当时监督”原则。3、现金调拨、有价单证交接时，严格按照有关要求进行，做到“面交面接”。4、对客户填写凭条的，应审核凭条的内容，对免
3、填凭条的，必须要求客户签字确认。5、严格执行双人会同装开箱制度。6、贯彻储蓄实名制，开立帐户、提前支取（含部分提前支取）必须要求存款人提供有效身份证件并联网核查，如代理开立帐户，还须审核代理人身份证件。7、执行大额现金管理办法，当日办理个人存款业务单笔金额在人民币20万元（含）以上或同一存款人存款超过人民币100万元（含）的业务，必须登记（1417）大额存款备案表，并摘录存款人身份证件；办理个人取款业务一次性提现人民币5万元（含）以上，应由取款人提供身份证件，并经业务主管岗人员审核，同时登记大额现金支付登记簿。他人代理大额存取款业务还需提供代理人身份证件。8、做好残缺票币和破旧票币的挑剔工作。
4、9、严格执行中国人民银行假币收缴和鉴定管理办法，按规定程序收缴假币。（三）、信息录入1、记账：录入人员必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。对宕账性科目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须详细录入摘要。输入业务信息后，系统根据交易代码进行账务处理。2、特殊交易：对冻结或解冻款项、暂封或解封账户、柜员权限设置、已生成账务信息修改、补打印交易、调整积数、调整利率、调整起止息日等特殊业务操作，均须凭会计经理岗签发的操作任务书并经有权人授权后才能操作。3、错账处理：当日输入的账务数据错误时，经会计经理岗授权后由柜员根据柜员流水号进行抹账
5、。系统内跨机构抹账交易由原业务发起行经会计经理岗授权后发起处理。隔日错账、跨年错账的冲正必须填制错账冲正传票，经会计经理岗授权后由柜员使用冲补账交易进行处理，在输入错账冲账传票时必须输入冲账内容和错账日期。本年错账以同方向红字冲正，上年错账以反方向蓝字冲正。4、数据输入必须由指定的操作员办理，非操作员不得输入任何数据。5、账务处理实行审核授权制度，操作人员各自在授权的范围内进行账务处理。凡经系统设定需经主管岗人员授权后才能办理，严禁越职、越权进行帐务处理。（四）、信息复核1、复核：复核人员必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。对宕账性科
6、目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须核对是否录入摘要。2、复核录入同时要求对票据凭证进行审核：包括帐户使用情况、大额或特殊业务有无主管岗签章等。3、规范票据凭证的传递和交接手续。4、坚持盖章负责原则，对复核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。（五）、出纳1、认真执行出纳基本制度，遵纪守法，忠于职守。2、坚持现金收入,先收款后记账;现金付出,先记账后付款;当面点清,一笔一清,盖章确认,职责分明，严格做到日清日结。3、对公20万以上现金收付款应做到当场换人复核及授权,5万以上现金收付应按人行规定做好大额现金审批,备案工作。4、柜员持证上岗,做好反假宣传、指导和收缴工作。5、做好残缺票币
7、的兑换及破旧票币的挑剔工作。6、做好有价单证的收缴工作,做到账实相符。7、规范完成现金轧帐要求，严格执行差错上报制度。8、严格执行双人会同装开箱制度。9、现金调运时,严密交接手续,及时完成账务处理。10、每日会同库管员做好匡计库存工作。11、办理出纳业务必须在录像监控的范围内。（六）、反洗钱管理1、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。2、认真贯彻“了解你的客户”的原则。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。3、按照中国人民银行金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法的有关规定，对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。按规定
8、报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。5、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应于当日录入反洗钱系统，对柜面受理业务过程中发现可疑交易采用人工采集方式通过反洗钱监测系统及时上报。6、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。7、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄
9、露给客户和其他人员。8、坚持对所辖开户客户进行反洗钱客户风险评级工作，且及时根据发现客户情况予以调整级别，便于反洗钱检测数据采集。（七）、认真做好客户身份识别及联网核查工作1、依据联网核查业务处理规定要求，对法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证的，应进行联网核查。2、根据人民币银行结算账户管理办法、个人存款账户实名制规定、境内外汇账户管理规定等要求，实行“客户身份登记制度”，核实所有申请本行提供金融服务的客户的身份，核对客户的真实身份信息，不为身份不明的客户提供金融服务。对客户身份识别资料按照有关规定留存且妥善保管。（八）、登记相关登记薄登记各种手工账薄应根据当日实际发生的
10、交易进行登记，并做到账面清楚，字迹清晰，如需更改，则按照会计规定进行更改。（九）、6S管理工作1、根据分支行的相关规定，具体执行各项6S管理的要求。2、每天正式对外营业前根据网点安排及物品使用摆放标准，对自己的责任区进行清洁、清扫，整理规范、加填传票等各项工作，达到分行规定的统一标准。准备一天的工作。3、工作时间规范着装，保持良好状态处理好每天的业务，使用规范用语，为客户提供服务。4、营业日间，柜员根据制度规定应对自己的工作环境利用空闲时间不断作好规范整理工作。物品及资料不可乱放规范摆放和使用。5、营业日间严格执行各项操作流程，准确、高效办理每一笔业务，杜绝投诉以及差错事故的发生。6、不用的东
11、西要立即处理，不可使其占用操作空间。7、经常保持桌面的清洁；物品、电脑及文件等要定位放置。8、灭火器、配电盘、开关箱、电脑、保险柜等周围要时刻保持清洁。9、营业结束后应对自己的责任区进行清理，对当天的垃圾应倒入指定的垃圾桶中，所有物品进行整理、规范摆放。10、按网点安排分工作好各项应急预案的演练以及认真学习预案，准确掌握各项应急工作。11、不断学习6S管理的相关文件、制度、规范、标准。并参加部门组织的6S的各项学习。12、在执行6S的过程中应不断提高自身素养，提高执行的自觉性。（十）、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。 有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一
12、印象的感知度。坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。（十一）、掌管办理业务所必需的各类重要物品1、印章：包括受理业务专用章、转讫章、个人业务服务协议专用章、储蓄专用章、现金清讫章、假币章、假币收缴专用章（具有假币收缴资格的柜员持有）；使用时严格按照会计基本制度的要求签盖。会计印章使用人员均必须做到人在章在，人离章收。营业中临时离柜时应做到人离入箱上锁；营业终了，入库保管。使用中要做到盖印到位，印迹清晰，不得在未经确认、处理的凭证上加盖印章。严禁在空白重要凭证上预盖印章。2、空白重要凭证及有价单证：出售给客户的重要空白凭证需登记“出售重要空白凭证登记簿”，
13、COP系统中不控号的重要空白凭证在空白领入、使用时应在“空白重要凭证登记簿”上进行登记。营业中临时离柜时应做到人离时入箱上锁；营业终了，应入箱入保险柜保管。3、现金：每日营业开始前必须在监控范围内，双人会同开箱清点，与尾箱余额表核对相符后，方能开始办理业务。营业中柜员暂离岗位，应将现金及有关重要物品加锁保管，午间休息必须自行轧平账务，营业结束后必须在监控范围内双人会同装箱，现金库箱交龙护卫，办好交接手续。4、系统界面：由于总行系统优化升级，现阶段柜员临签退时须加按ctrl+x键方可锁屏，刷本操作柜员卡可解锁；5、个人系统密码的保管、设置、更换：首次进入系统必须更换初始密码，不得将密码设置为简单密码。应做到定期更换，至少每月更换一次，不得串用柜员号办理业务，防止失密，离岗签退。6、操作员卡：操作员卡应妥善保管。柜员离开终端时。应退至初始画面并将操作员卡收起。（十二）、熟知支行制定的各类应急预案内容，熟练掌握各类消防器具使用方法，严格执行公安机关、上级行有关安全保卫及消防的规定，敏捷应对突发事件，严防犯罪分子抢劫活动和确保消防工作落到实处。M、领导交办的其它工作
