违规调查报告例文

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1、违规调查报告例文篇一：案件调查终结报告（范例）案件调查终结报告关于中国人寿保险股份有限公司淮海分公司 采用商业贿赂手段推销保险的调查终结报告 市局：20_年5月，我们在市场检查中发现，中国人寿保险公司淮海分公司（现已 更名为中国人寿保险股份有限公司淮海分公司）在推销保险的经营活动中，有假借 代理手续费的名义向投保单位支付财物的现象，涉嫌给予他人商业贿赂的不正当竞 争行为。为查清事实，保护我市保险业公平竞争，制止不正当竞争行为，我中队于 20_年5月20日呈请大队领导批准正式立案，并指定王朝、马汉为本案承办人。 我们依据中华人民共和国反不正当竞争法第三章对不正当竞争行为监督检查的 有关规定，询问

2、、调查了经营者、厉害关系人、证明人，提取了证明材料、资料； 查询、复制了与不正当竞争行为有关的协议、帐册、单据、文件等其他材料。至 20_年11月5日本案已全部调查终结，现将案件事实、处罚理由、法律依据和处 罚意见等情况报如下：一、当事人基本情况中国人寿保险股份有限公司淮海分公司（以下简称淮海分公司），经营场 所：海马区沙鱼路88号；负责人：马大哈；经营范围：人寿保险，健康保险，意外伤害保险等 各类人身保险，人身保险的再保险，各类人身保险的咨询、代理，国家保险监督管 理部门批准的其他业务。二、当事人的主要违法事实经查，2021年6月，淮海分公司与第五建股份有限公司经协商，达成口头协 议：该公司

3、在淮海分公司购买保险，淮海分公司按照实收保费的8为其支付“手续 费”。2021年7月，该公司在淮海分公司投保国寿团体人身险，保险费：410000 元。淮海分公司于2021年11月23日以转帐形式支付给其“手续费”32800元。 2021年9月，淮海分公司与中国五建集团有限公司经协商，达成口头协议：该公司在淮海分公司购买保险，淮海分公司按 照实收保费的5为其支付“手续费”。2021年10月，该公司在淮海分公司投保国 寿团体人身险，保险费：100000元。淮海分公司于2021年11月22日以转帐形式 支付给其“手续费”5000元。2021年9月，淮海分公司与淮海轴承集团有限公司 经协商，达成口头协

4、议：该公司在淮海分公司购买保险，淮海分公司按照实收保费 的5为其支付“手续费”。2021年10月，该公司在淮海分公司投保国寿团体人身 险，保险费：130000元。淮海分公司于2021年9月21日以转帐形式支付给其 “手续费”6500元。20_年元月，淮海分公司与中国建设银行淮海分行经协商， 达成口头协议：该公司在淮海分公司购买保险，淮海分公司按照实收保费的10为 其支付“手续费”。20_年2月，该公司在淮海分公司分别投保国寿团体人身险和 团体住院医疗险，共计保险费：211689元。淮海分公司于20_年6月28日以转帐形式支 付给其“手续费”20_4.61元。20_年8月，淮海分公司与淮海大学经

5、协商，达成 口头协议：该公司为淮海分公司代办国寿学生幼儿平安险，淮海分公司按照实收保 费的8为其支付“手续费”。20_年9月，该学校为淮海分公司代办该险种保险 费：124740元。淮海分公司于20_年6月10日以转帐形式支付给其“手续 费”10000元。2021年11月，淮海分公司与淮海市实验小学经协商，达成口头协 议：该公司为淮海分公司代办国寿学生幼儿平安险，淮海分公司按照实收保费的8 为其支付“手续费”。2021年11月7日，该学校为淮海分公司代办该险种保险 费：36800元。淮海分公司于2021年11月16日以现金形式支付给其“手续 费”2944元。20_年元月，淮海分公司与河阴县城关镇

6、教育组经协商，达成口头 协议：该公司为淮海分公司代办国寿学生幼儿平安险，淮海分公司按照实收保费的 5向其支付“手续费”。20_年2月，该单位为淮海分公司代办该险种保险费： 80210元。淮海分公司于20_年3月11日以现金形式支付给其“手续费”4010.50 元。经调查核实，淮海大学、淮海市实验小学、河阴县城关镇教育组等单位均无 中国保险监督委员会颁发的“保险兼业代理许可证”，无合法保险兼业代理资格， 不得从事保险代理业务；第五建拉机股份有限公司、中国五建集团有限公司、淮海 轴承集团有限公司、中国建设银行淮海分行等单位均为自身购买保险，属投保单 位，并未给淮海分公司代理保险。淮海分公司为了更多

7、的销售保险，在明知以上7 家单位没有“保险兼业代理许可证”或者属于自身购买保险的情况下，为规避监督 检查，在公司帐目中假借给保险代理人支付代理“手续费”名义，制作“业务批 单”，在公司财务凭证上，将该项支出费用以“手续费”的名义下到“手续费支 出”这项科目中。淮海分公司在帐目处理上假借代理手续费的名义提取所谓的“手 续费”，使这7家单位在帐目上成为合法的代理保险单位，达到违法支付财物的目 的。我们认为，淮海分公司为了销售保险，假借代理手续费的名义给予无合法保 险兼业代理资格和自身购买保险的单位以财物，增加交易机会。其行为防碍了保险 公司之间的公平竞争，损害了其他保险公司的合法权益，扰乱了保险市

8、场的竞争秩 序，其行为已构成商业贿赂（对以上7家单位的违法行为另案处理）。经核实，淮海分公司在以上业务中收取保费1093439元。关于非法所得的计 算，依据国家工商局公字1998第240号关于保险公司违法经营保险案件非法所 得计算方法问题的请示答复：“对行为人已交纳的税金和已上缴国库的法律、法 规规定支出的费用，可以从违法所得中扣除，对不属于上缴国库的费用，不应从违 法所得中扣除”之规定，考虑当事人的实际情况，因保险费业务收入当中明细项目 太多，故部分费用项目按照全部业务收支的平均数值计算（详见淮海分公司提供的 获利明细表）,现扣除以下3项费用：1、交纳税金及附加：78250.49元；2、赔款

9、支出：600190.55元；3、实际支付手续费：81259.11元；合计：1 + 2 + 3 = 759700.15 元违法所得为：1093439 759700.15 = 333738.85 元三、当事人采用商业贿赂手段推销保险行为的主要证据情况中国人寿保险股 份有限公司淮海分公司的上述违法行为有以下证据材料为证：1、淮海分公司情况说明1份；2、淮海分公司委托书1份；3、淮海分公司被委托人询问笔录1份；4、淮海分公司营业执照复印件2份；5、淮海分公司获利明细1份；6、淮海分公司利润报表及财政部通知9份；7、淮海分公司财务凭证27份；8、淮海分公司保险单7份；9、淮海分公司赔单及调查通知书28份

10、；10、对方7家单位情况说明7份；11、对方4家单位营业执照4份；四、国家对保险行业手续费支出的相关政策及文件规定中国人寿保险股份有 限公司淮海分公司为推销保险，支付给上述单位手续费的行为，均违反了下列有关 规定：1、财政部于一九九九年颁发的保险公司财务制度，第四十七条第一款第 四项第三目“公司直销保险业务不得对外支付代理手续费或佣金。直销保险业务是指公司不通过保险代理人而直接经营的保险业务”。2、中国保监会二OOO年颁布实施的保险公司管理规定，第六十一条 “保险公司及其职员不得向投保人、被保险人、受益人提供保险费回扣或违法、违 规的其他利益；也不得超范围、超标准向保险代理人支付佣金或手续费”

11、。3、中国保险监督管理委员会二ooo年颁布实施的保险兼业代理管理暂行办 法第二十三条“保险兼业代理人向保险公司投保自身的财产保险或人身保险，视 为保险公司直接承保业务，保险兼业代理人不得提取代理手续费”。五、处罚理由、法律依据和处罚意见中国人寿保险股份有限公司淮海分公司实施商业贿赂的行为，扰乱了保险市 场竞争秩序，违背了平等、公平的原则，违反了中华人民共和国反不正当竞争 法第八条第一款：“经营者不得采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品。在帐外暗 中给予对方单位或者个人回扣的，以行贿论处；对方单位或者个人在帐外暗中收受 回扣的，以受贿论处”的规定。属于关于禁止商业贿赂行为的暂行规定第二

12、条 第二款“本规定所称商业贿赂，是指经营者为销售或者购买商品而采用财物或者其 他手段贿赂对方单位或者个人的行为”及第三款“前款所称财物，是指现金和实 物，包括经营者为销售或者购买商品，假借促销费、宣传、赞助费、科研费、劳务 费、咨询费、佣金等名义，篇二：关于我局职工违规违纪的情况汇报关于我局职工违规违纪的情况汇报 事件发生后，我及时意识到了错误的严重性，对这种的错误行为的产生，我 局立即着手调查，进行了认真总结、分析p，现将情况汇报如下：经调查了解，经举报，_同志在对_企业的管理过程中，利用职务、工作之 便，刁难管理服务对象，为难企业，吃拿卡要，收受贿赂，被_举报，给系统甚 至全县带来了恶劣影

13、响。鉴于_同志违反了系统三令五申的“一律不准利用职务或 工作之便，吃拿卡要，刁难管理服务对象；不准接受宴请或接受礼金、礼品、购物 卡、各种有价证券、支付凭证等”的规定，并且造成了很坏的影响，经局党组研究 决定，给予_同志撤销_科长职务、全系统通报的处理。同时要求，系统各科室、 单位尤其是管理执法部门做好自查自纠，系统各职工要举一反三，引以为戒，坚决 杜绝在职干部职工利用职权刁难服务对象，收受贿赂、谋取不当利益的行为。对于 事件的发生，进行了认真的分析b，查找原因、根：作为一个基层管理干部，发生这样的错误是绝不应该的，说明在自身修养、工作态度和管理能力方面，都存 在严重的不足。发生这样的错误，我

14、也有着不可推卸的责任。在对广大干部职工的日常管理 过程中，监督管理力度不够，对同志们的思想动态、工作动态等掌握不全面，了解 不够彻底，以至于在同志犯错误时，没能及时发现，并予以纠正。在此，针对本次 事件反映出来的各项严重问题，我局将在全局上下进行系统整顿，进一步提高党性 学习，强化管理，提高基层管理干部应具备的素质，全力做好以下几点：（一）抓教育，提高全员对预防职务犯罪重要性的认识。从思想上引导干部 树立廉洁自律意识，采取集中学习廉政法规、观看廉政教育片等方式进行学习，有 针对性地学习廉政建设有关规定，提出廉洁自律要求。同时，有计划地对城乡规划 法、行政许可法、城乡建设相关法律等内容进行学习培

15、训，通过法律知识的学习， 从思想上提高干部职工对职务犯罪行为的认识，达到少犯错误、不犯错误、远离犯 罪的目的。（二）抓制度，建立依法行政的有效机制。探索预防职务犯罪工作机制，完 善和健全各项管理办法，并狠抓落实，建立健全依法行政的长效机制。进一步完善 和落实政务公开制度，增加了行政审批的透明度，抵制损害群众利益的违法犯罪行 为。（三）抓监督，减少职务犯罪的行为空间。从局领导班子和领导干部抓起， 加强内外监督机制的建设，逐步形成单位、家庭、社会“三位一体”的预防犯罪多 重防线。对各科室、下属单位履行职责和廉洁自律情况进行调查摸底，有针对性地 提出预防职务犯罪的措施。篇三：20_调查报告格式及范文

16、20_调查报告格式及范文第1篇：火灾事故调查报告一、前言上海静安火灾是20_年来发生的最为严重的火灾事故。其人员伤亡，财产损 失以及所造成的社会影响都是近期舆论讨论的焦点。静安火灾已经过去，但是这件 事故却没有真正完结，紧接着而来的是对死者的悼念，对生者的安慰和对人们和政 府的警示，责任重于泰山。调查的目的：将以互联网为主要资，完成一轮整体的报告，将整个静安事故 的前后因果展示给大家，并提出我们小组成员对于这次事故的意见。调查的意义：锻炼我们小组成员搜集资料，整合资料以及分析k 资料的 能力，体验分工合作带来的好处，并且通过互联网的调查，体会对资料的筛选过 程，了解调查的基本事项以及书写调查报告书的格式。二、火灾原因2名电焊工违规实施作业经过初步分析p，起火大楼在装修作业施工中