银行业反洗钱考试必考题

《银行业反洗钱考试必考题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行业反洗钱考试必考题（4页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、模拟试题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构能够只提交大额 交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份辨别也称 “认识你的客户（对）3、依照波及恐惧活动财产冻结管理方法规定，金融机构、特定非金 融机构应该严格依照结合国安理睬、公安部、人民银行等部门公布的恐惧 活动组织及恐惧活感人员名单、冻结财产的决定，依法对有关财产采纳冻 结举措。（错）4、依据法人看管原则，在对非法人机构检查中发现波及机构总部的突出 问题、系统缺点、突出违规事件的，可依法实实行政处分，并实时向法人 机构所在地人民银前进行通告。（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推进展开才能保证实效的合规工作，高管 人员赐予

2、反洗钱工作的支持和指导是创造优秀内控环境的要点要素之一。 （对）6、反洗钱咨询笔录应该交被咨询人查对，并在咨询笔录上逐页署名或许 盖印。（对）7、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融 机构开立的自己另一账户， 金融机构未发现该交易可疑， 可不报告。（对8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中， 同时关注一国反洗钱和反恐融资系统的合规性和有效性。（对）9、客户身份资料和交易记录波及正在被反洗钱检查的可疑交易活动，且反 洗钱检查工作在规定的最低保留期届满时仍未结束的，只需知足了保留5 年要求的，金融机构就能够不用将其保留了。（错）10

3、、现金业务简单使交易链条断裂， 难于核实资本真切根源、 去处、用途， 所以与现金有关系的金融业务存在较高风险。（对）二、单项选择1、金融机构对恐惧活动组织及恐惧活感人员与别人共同拥有或许控制的 财产采纳冻结举措，但该财产在采纳冻结举措时没法切割或许确立份额的，金融机构应该（ C ）。 A 向其总部报告，并依照总部建议采纳相应举措。B 向中国人民银行报告，并依照中国人民银行反应建议采纳相应举措。C 、一并采纳冻结举措。D、向公安机关报告，并依照公安机关反应建议采纳 相应举措。2、（ A）对本机构成立反洗钱内部控制制度和保持其实行的有效性负责。A 金融机构的负责人 B 反洗钱合规部门负责人 C 反

4、洗钱工作专员 D 反洗钱违 规行为直接责任人3、在与客户的业务关系存续时期，若客户先前提交的身份证件或许身份证 明文件已过有效期的，客户没有在合理限期内更新且没有提出合理原因的，金融机构应（B ）。A停止为客户办理业务B中断为客户办理业务C调 低客户的风险等级 D 向人民银行报送客户名单4、刘某申请开立银行本票，金额为 300 万元，收款人是某贸易企业，而该 本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构 （D ）。A 不需要报送大额交易报告 B 在开出银行本票时，即应上报大额交易报告 C 开即刻和实质兑付时均应提交大额交易报告 D 能够仅在实质兑付时报送大额 交易报告5、 以下交易中，需报送大额

5、交易报告的是（C ）。A、 300 万元的按期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B某司法局收到其余单位的300万元转账。C某武警队伍文 工团向个体工商户转账300万元。D、某市人民政协机关向某培训机构转账 300 万元。6 、金融机构发现客户存在犯法、金融违规、金融欺骗等方面的历史记录， 或许客户波及威望媒体的重要负面新闻报导议论的，可（C ）其风险评级。A、 调低 B 关注 C 调高 D 记录7、对金融机构成立内控制度，以下说法正确的选项是（C ）。A、有了金 融机构大额交易和可疑交易报告管理方法，金融机构能够不用拟订自己的 大额交易和可疑交易制度，直接履行法例就行

6、B、金融机构当前经营的业务 并未波及恐惧融资，所以其实不需要拟订报告涉嫌恐惧融资的可疑交易制 度C、金融机构成立的反洗钱内部控制制度，一定切合内容的宽泛性、对 象的特定性、形式的完好性、履行的强迫性的特色D由于金融创新的需要， 有时业务人员能够灵巧操作，绕开反洗钱制度规定展开业务8、当银行机构发现恐惧活动组织及恐惧活感人员拥有或许控制的财产， 应该立刻采纳（D ）举措。A、向银行业看管机关报告B上浮客户风险等级 C 连续追踪监测 D 冻结9、为外国政要开立账户时，应该经机构（ D ）的同意。A 基层受权人员 B 业务经理 C 部门负责人 D 高级管理层10 、在依照中国人民银行的要求采纳暂时冻

7、结举措后 （ C ）小时内未接到侦 察机关连续冻结通知的，金融机构应该立刻排除暂时冻结。A、 12 B 、 24 C 、 48 D 、 72三多项选择1、中国人民银行总行在反洗钱检查时 , 有权采纳以下（ abcd ）举措。A、咨询B、查阅C、复制D、封存2、反洗钱执法检查要点看管对象包含哪几类机构？（ abed）A、波及洗钱案 件的机构B、风险要素许多的机构C、工作状况不明的机构D、反洗钱工作有 效性偏低的机构3、 王华到某银行要求开立人民币个人账户，身份证显示其年纪为14 岁， 以下说法正确的选项是（ AD ）。 A 银行应见告王华，其需要监护人代理开 户。 B 银行能够为王华直接开户。

8、C 假如王华能够出示监护人的身份证原件， 银行就能够为其办理开户。 D 银行应见告王华，其需要监护人出席才能代理 开户。4、洗钱检查时，有权采纳以下（ABCD）举措。A咨询B查阅C复制D封存 5 、银行机构在与客户成立业务关系或许为客户供给规定金额以上的（ ABC ）等一次性金融服务时， 应该要求客户出示真切有效的身份证件或许 其余身份证明文件，进行查对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、单据兑 付 D 、信誉卡结算6、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法例政策和金融机构内部规章制度的贯彻履行。B、保证对洗钱风险进行有效管控。C、保 证金融机构各项业务的稳重运转。D、保证将洗钱

9、风险控制在最低。7 、银行机构在与客户成立业务关系或许为客户供给规定金额以上的（ ABC ）等一次性金融服务时， 应该要求客户出示真切有效的身份证件或许 其余身份证明文件，进行查对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、单据兑 付 D 、信誉卡结算8、反洗钱内部控制的目标是（ ABC）A、保证国家反洗钱法例政策和金 融机构内部规章制度的贯彻履行。B、保证对洗钱风险进行有效管控。C、保 证金融机构各项业务的稳重运转。D、保证将洗钱风险控制在最低。9、关于与本金融机构同属一个母企业或一家控股股东的境外金融机构， 金融机构在企业（企业）框架下与其进行业务合作时，应从 （ ABCD） 等角度全 面评估洗钱风险，并依据风险状况釆取确实可行的风险控制举措，预防风险传导至境内。A、地区B、业务C、客户D、产品10 、以下说法切合金融机构客户身份辨别和客户身份资料及交易保留管理 方法规定的有哪些。（AD）A、同一介质上存有不一样保留限期客户身 份资料或许交易记录的，应该按最长久限保留B、同一客户身份资料或许交 易记录采纳不一样介质保留的，应该依照最短限期要求保留一种介质的客户 身份资料或许交易记录C、客户身份资料，自业务关系结束当年或许一次性 交易记账当年计起起码保留3年D、交易记录，自交易记账当年计起起码保 留 5 年