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1、初级银行从业个人理财试题含答案参考1. 多选题：参与私募债券认购和转让的合格投资者,应符合的条件有()。A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等B.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5的股东C.注册资本不低于人民币1000万元的企业法人D.合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业E.经交易所认可的其他合格投资者正确答案：ABCDE2. 单选题：【2012年真题】A银行提供一款理财产品稳健收益型理财计划，该理财产品期限三个月，A银行约定在理财到期日或提前终止日按照2.5%的年
2、收益率向投资者支付理财收益，该产品是()。A.浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.保本浮动收益理财计划正确答案：B3. 单选题：下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出正确答案：D4. 单选题：根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值()美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.5干B.1万C.1.5万D.2万正确答案：B5. 单选题：家庭形成期核心资产配置方案为（）。A.股票50%、债券40%、货币10%B.股票60%、债券30%、货币10%C.股票20%、债券60%、货币20%D.股票50%、债券40
3、%、货币10%?正确答案：B6. 单选题：【2015年真题】张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年末颁发5000元奖金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行()元。A.500000B.50000C.1000000D.100000正确答案：D7. 单选题：受托人向受益人承担支付信托利益的义务以（）为限。A.受托人财产B.托管人财产C.委托人财产D.信托财产正确答案：D8. 多选题：金融衍生工具的特性表现在（）。A.转移风险B.可复制性C.不可复制性D.杠杆特征E.优化资源配置正确答案：BD9. 单选题：【2015年真题】（）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。A.理财
4、投资组合B.综合理财服务C.理财价值观D.理财风险评价正确答案：C10. 多选题：以下有关外汇期权交易的说法中，正确的有()。A.外汇期权的交易对象并不是货币本身，而是一项将来可以买卖货币的权利B.期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利C.期权卖方承担风险，履行买卖的义务，并收取期权费D.期权费一般于期权到期日一次性付清，而且不可退回E.期权的买方必须是银行或其他的金融机构，不能是一般企业正确答案：ABC11. 单选题：()已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。A.复利与年金表B.专业理财软件C.Excel表格D.财务计算器正确答案：C12. 多选题：【20
5、15年真题】下面关于LOF的表述，正确的有()。A.可在指定网点申购与赎回，也可以在交易所买卖该基金B.LOF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票C.在指定网点申购的基金份额若要上网抛出，须办理一定的转托管手续D.LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点E.深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回，在场内认购的LOF无须办理转托管手续，可直接抛出正确答案：ACDE13. 单选题：下列关于基金销售人员资格的描述，错误的是()。A.商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部
6、门员工人数的l2B.负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历C.公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格D.商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的l3正确答案：D14. 单选题：【2013年真题】外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由（）承担。A.各分行B.总行C.各分行负责人D.总行或分支机构正确答案：B15. 单选题：有权设立商业银行的是()。A.中国人民银行B.国务
7、院银行业监管管理机构C.国务院D.银行业协会正确答案：B16. 多选题：【2015年真题】X与Y两个基金在不同经济状况下的预期收益率水平如下表所示：下列选项中叙述正确的是（）。A.两个基金有相同的预期收益率B.基金X的预期收益率小于基金Y的预期收益率C.基金X的预期收益率大于基金Y的预期收益率D.投资者等额分配资金于基金X和Y则资产组合的预期收益率高于基金Y的预期收益率E.投资者等额分配资金于基金X和Y则资产组合的预期收益率高于基金X的预期收益率?正确答案：CD17. 单选题：从客户等级来看，()客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。A.理财顾问服务B.财富管理业务C.私人银行业务D.理财业务
8、正确答案：D18. 单选题：关于外汇汇率，一般而言，下列说法中，不正确的是（）。A.对于某一货币来说，在任何时刻其买入价都小于卖出价B.一种货币升值10%，则对应的另外一种货币贬值一定不是10%C.中间价是买入价与卖出价的算术平均值D.对于某一特定货币而言，现钞的买入价总是高于现汇的买入价正确答案：D19. 单选题：下列说法中，不属于私人银行业务(服务)特征的是（）。A.准入门槛高B.综合化服务C.经营成本高D.重视客户关系正确答案：C20. 单选题：下列不能成为民事法律关系主体的是（）。A.自然人B.法人C.标的物D.国家正确答案：C21. 单选题：【2011年真题】在市场正常波动下，某一金
9、融资产或证券组合的最大可能损失是指()。A.方差B.变异系数C.标准差D.VaR正确答案：D22. 单选题：客户的其他理财特征不包括()。A.投资渠道偏好B.知识结构C.风险认知度D.个人性格正确答案：C23. 单选题：个人理财从业人员开展市场营销活动的基本出发点是()。A.选择目标客户，明确目标市场B.客户关系管理C.收集客户信息D.客户财务分析正确答案：A24. 单选题：下列债券不可上市流通的是（?）。A.记账式国债B.凭证式国债C.金融债券D.无记名(实物)国债正确答案：B25. 单选题：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关
10、系等，这是()的内容。A.忠于职守B.勤勉尽责C.客户至上D.熟知业务正确答案：D26. 单选题：下列不是投资的三要素的是()。A.安全性B.流动性C.收益性D.稳定性正确答案：D27. 多选题：保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有()。A.工作标准化B.工作流程化C.计划好工作D.工作多样化E.养成良好的工作习惯正确答案：ABCE28. 单选题：银行代理服务类业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。A.正确B.错误正确答案：B29. 单选题：CPI上涨了5%,则债券投资者承担的风险是()。A.价格风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.违约风险正确答案：C30. 单选题：节税规划的主要特征不包括
11、()。A.合法性B.有规则性C.经营的调整性D.后期风险性正确答案：D31. 单选题：个人理财业务流程不包括()。A.收集资料B.建立与客户的关系C.为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易D.倾听客户的诉求正确答案：D32. 多选题：下列属于信托产品风险的有（）。A.项目主体风险B.投资项目风险C.价格风险D.流动性风险E.信托公司风险正确答案：ABDE33. 单选题：理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对()开发设计的投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户正确答案：C34. 多选题：符合中华人民共和国信托法关于委托人的权利义务规定的有(
12、)。A.委托人有权查阅与其有关的信托账目以及处理信托事物的其他文件，但是不得抄录或者复制这些文件B.受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有重大过失的，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人，或者申请人民法院解任受托人C.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法D.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权直接向受托人行使撤销权，撤销该处分行为E.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信
13、托财产受到损失的，委托人有权请求受托人赔偿损失正确答案：BCE35. 多选题：以下属于限制民事行为能力人的有()。A.十六周岁以上不满十八周岁的、以自己的劳动收入为主要生活来源的公民B.十周岁以上的未成年人C.不能完全辨认自己行为的精神病人D.不满十周岁的未成年人E.不能辨认自己行为的精神病人正确答案：BC36. 多选题：家庭在投资前应留有的现金储备包括()。A.家庭基本生活支出储备金B.家庭意外支出储备金C.家庭短期债务储备金D.家庭短期必须支出E.家庭大额长期闲置资金正确答案：ABCD37. 单选题：【2013年真题】信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（）。A.信托公司风险B.投
14、资项目风险C.项目主体风险D.流动性风险正确答案：D38. 单选题：从事代客境外理财业务的商业银行不应当()。A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品B.定期披露投资风险状况C.履行结售汇统计报告义务D.详细告知投资者投资计划正确答案：A39. 单选题：某银行发行了一个投资期为9个月的区间投资产品，挂钩标的为欧元/美元，交易区间为(1.07161.1756)(不包括汇率的上下限)。假定其潜在回报率是2.5%，最低回报率是0.某客户对该产品感兴趣，拿出10万元作为保证投资金额。到期时，若欧元/美元为1.1765，到期日的总回报为()万元。A.0B.10C.10.25D.115正确答案：B40. 单选题：在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（）。A.信托关系B.合
