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1、南 京 财 经学 校理论课程教师教案本（ 2013214 学年 第1学期) 专业名称 金融、会计 课程名称 个人理财授课教师 袁伟 教研组 金融系 南京财经学校学期授课计划表（2013 /01 学年第 1 学期)教师姓名 课程 班级周次章节授课主要内容时数课外作业备注1第一章个人理财业务概述4P10 一2第二章个人理财与实务基础4P34 一3第二章个人理财与实务基础434 一4第三章金融市场和其他投资市场4P67一5第三章金融市场和其他投资市场P7一6第三章金融市场和其他投资市场467 一第四章银行理财产品4P89 一第五章银行代理理财产品4P113一9第五章银行代理理财产品4P3一10复习1
2、1期中考试12第六章理财顾问服务4P13一1第六、七章相关法律法规4172一4 第七章相关法律法规4P172一15第八章个人理财业务管理4P205一16第八、九章个人理财风险管理2一第九章个人理财风险管理4P23一8第九、十章职业道德P237一9复习420期末考试21课 堂教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时2授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、个人理财的概念、业务分类2、对比国内外理财发展现奖3、分析影响理财的因素1、掌握本章节应试要点 2、 熟练掌握本章习题教学重点本章各考点的内容讲解透彻,
3、指导应试。复习学习教学难点掌握相关概念和各个考点强化复习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10 一P10一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第一章 银行个人理财业务概述11个人理财业务的概念和分类引用案例讲解个人理财过程五大步骤。1.12 银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场13银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。2银行个人理财业务发展和现状1
4、.21国外发展和现状1.2国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答授课班级0级授课时间第一周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时2授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素1、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素教学重点、掌握各因素对理财的影响、 熟练掌握本章习题1、掌握各因素对理财
5、的影响2、熟练掌握本章习题教学难点掌握相关概念和各个考点复习学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10一P10一一次备课二次备课教学过程(含师生活动）1.银行个人理财业务的影响因素1.1宏观因素政治法律财政政策货币政策收入分配政策税收政策第一章 银行个人理财业务概述1.1个人理财业务的概念和分类讲解个人理财过程五大步骤。112 银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场11.3银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服
6、务。 重点强调区别、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。1.2银行个人理财业务发展和现状.2.1国外发展和现状12.2国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答授课班级0级授课时间第一周教后记课 堂教学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、 业务理论基础2、 业务实务基础1、 业务理论基础2、业务实务基础教学重
7、点业务实务基础复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业34一34一一次备课二次备课教学过程（含师生活动)第二章 银行个人理财理论与实务基础.1理财业务理论基础2.11生命周期理论个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。分为四个阶段:1、 家庭形成期2、 家庭成长期3、 家庭成熟期4、 家庭衰老期2.12货币的时间价值、时间价值概念与影响因素货币的时间价值,是指货币经历一家时间的投资（再投资)所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成
8、本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答授课班级0级授课时间第二周教后记课堂教学安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标3、 业务理论基础4、 业务实务基础2、 业务理论基础、业务实务基础教学重点业务实务基础复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P4一P3 一一
9、次备课二次备课教学过程（含师生活动)第二章 银行个人理财理论与实务基础1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值,或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险,需要提供风险补偿。2、资金时间价值影响因素时间收益率或通货膨胀率单利和复利、时间价值与利率的计算现值：货币今天的价值。用PV表示终值：货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值；复利计算的称为复利终值。表示时间:金钱货币价值的参照系。用t表示利率：影响金钱时间价值
10、程度的波动要素用r表示。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答授课班级1级授课时间第二周教后记课 堂教学 安 排一次备课二次备课授课章节名称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时2授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标5、 业务理论基础6、 业务实务基础3、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34一P34 一一次备课二次备课教学过程
11、(含师生活动)2.4资产配置原理1资产配置2.资产配置的基本步骤第一步，了解客户属性第二步，生活设计与生活资产拨备第三步，风险规划与保障资产拨备第四步，建立长期投资储备第五步,建立多样化的产品组合3.常见资产配置组合模型2.15投资策略与投资组合的选择1.市场有效性与投资策略的选择随即漫步与市场有效性弱势有效、半强势有效、强势有效2.理财工具和投资组合的选择银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具3.资产配置三大产品组合低风险高流动性组合中风险中收益组合高风险高收益组合对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章理论与实务基础授课课时2授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标7、 业务理论基础8、 业务实务基础4、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P3 一34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动).2.银行理财业务实务基础2.2客户准入2.2.2客户理财价值观义务性支出和选择性支出2.3客户风险属性
