《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点一单选题(共60题)1、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】 D2、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A3、以下属于实值期权的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C4、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A5、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债
2、率大于1【答案】 B6、下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B7、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】 A8、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】 B9、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】 C10、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D11、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。A.时间B.
3、通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】 D12、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D13、量化风险的手段和工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D14、教育规划的制定方法（ ）。A.B.C.D.【答案】 D15、下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D16、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B
4、.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B17、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A18、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值100万的按揭商品房一套，首付30%, 2
5、0年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;价值27万元的的轿车一辆；活期存款2万元，以备急用；定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出4.8万元；儿女学费支出1.6万元；儿女均参加某书法班支出1万元；旅游费用支出2万元；交际费用支出3万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】 A19、张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有
6、不同，其中甲是年利率15(每年计息一次)，乙是年利率147(每季度计息一次)，丙是年利率143(每月计息一次)，丁是年利率14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A20、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D21、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】 B22、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B23、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D24、商业银行了解客户的渠
7、道有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C25、趋势线的确认条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C26、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】 A28、一般来说，（ ）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】 C29、以下关于旗形的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B30、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B31、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（
8、）.A.B.C.D.【答案】 B32、公司的盈利能力指标包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A33、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D34、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A35、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B36、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D37、股权类产品的衍生工具的种类包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D38、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化
9、型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】 B39、 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D40、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D41、转嫁的判断标准包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D42、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】 D43、过度自信会导致投资者（）。A.B.C.D.【答案】 C44、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A45、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C46、 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C47、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.
