《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】 D2、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C3、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】 D4、计量市场风险时，计算VaR值的方法通
2、常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 C5、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 A6、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A7、如果张某夫妇的年龄在3555岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A8、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问
3、的（ ）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D9、移动平均值背离指标（MACD）由（ ）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】 B10、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B11、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B12、根据F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】 C13、有效集(有效边界)指（）。A.可行域
4、下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界【答案】 B14、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C15、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】 C16、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A17、下列不属于客户财务信息的是（ ）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D18、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D19、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.
5、【答案】 B20、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A21、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C22、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】 A23、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】 A24、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A25、教育投资规划（ ）。A.B.C.D.【答案】 A26、股权分置改革的完成，表明（ ）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】 A27、下列关于现值和终值的说法中
6、正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28、下列不属于客户风险特征的是（ ）。A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好【答案】 C29、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】 D30、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】 D31、如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（ ）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】 C
7、32、证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】 D33、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】 C34、证券投资顾问向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当予以记录留存。A.B.C.D.【答案】 D35、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界【答案】 B36、根据K线理论，K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，（）。A.B.C.D.【答案】 D37、下列关于债务管理的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B38、以下家庭债务管理状况的分
8、析公式正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A39、股票类证券产品的基本特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B40、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。A.B.C.D.【答案】 D41、制定投资规划时的步骤包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D42、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D43、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A44、从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回
9、避各种风险。A.B.C.D.【答案】 A45、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】 C46、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D47、下面（）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李【答案】 C48、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时， 行业属于（ ）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 A49、正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。A.离散性B.对称性C.集中性D.均匀变动性【答案】 A50、财政政策的手段包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A51、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断(
