《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷(含答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷(含答案)（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷(含答案)一单选题(共60题)1、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】 A2、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。A.黑色预警法B.蓝色预警法C.红色预警法D.橙色预警法【答案】 B3、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的
2、有（）。A.B.C.D.【答案】 B4、财政政策的手段包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A5、以下属于证券分析方法的是（ ）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D6、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D7、（ ）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.平仓B.对冲交易C.套利交易D.跨期套利【答案】 B8、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C9、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（
3、）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】 A10、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A11、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】 B12、关于缺口，下列说法错误的是（）。A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱
4、。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入【答案】 C13、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A14、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营
5、制度【答案】 B15、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】 D16、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（ ）。A.B.C.D.【答案】 C17、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B18、套利的主要方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D19、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A20、 下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】 A2
6、1、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B22、家庭风险保障项目中的长期项目包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D23、资本市场线是（ ）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】 A24、以下关于退休规划表述正确的是（ ）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D25、人们越不喜欢现在。时间偏
7、好就（ ）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】 A26、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B27、 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。A.B.C.D.【答案】 D28、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】 B29、（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A30、
8、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C31、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A32、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A34、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（ ）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 C35、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答
9、案】 D36、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。A.B.C.D.【答案】 C37、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案】 C38、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】 D39、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A40、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、
10、下游闭口型【答案】 C41、2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】 A42、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】 B43、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C44、证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】 D45、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】 C46、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 C47、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（ ）。A.
